Tyto ETF fondy od Vanguardu jsou vše, co potřebujete k dosažení finanční svobody.

I přes občasné poklesy je akciový trh celkově nejlepším způsobem, jak budovat bohatství. Investice pouhých několika stovek dolarů měsíčně může z každého během jeho pracovní kariéry udělat milionáře. A tyto dva fondy ETF jsou vše, co k tomu potřebujete.

Zachovejte jednoduchost a porazte profesionály

Index S&P 500 se od roku 1957 posunul z 45 na 5 460 bodů. ETF Vanguard S&P 500 (VOO) je vše, co potřebujete, abyste naskočili na tento motor tvorby bohatství. Je nastaven tak, aby sledoval výkonnost indexu, což zajišťuje diverzifikaci napříč nejlepšími společnostmi na světě. Deset nejvýznamnějších podílů v ETF jsou totiž technologičtí inovátoři, kteří by mohli v příštích letech výrazně těžit z iniciativ umělé inteligence (AI).

Index S&P 500 zahrnuje pouze americké společnosti, které mají dostatečnou tržní likviditu a tržní kapitalizaci alespoň 18 miliard dolarů. Důležité je, že společnosti musely vykázat kladný zisk za 2. čtvrtletí a součet za poslední čtyři čtvrtletí.

Je to jednoduché a vysoce efektivní. Index S&P 500 překonal výnos 93 % aktivních správců fondů s velkou kapitalizací za posledních 20 let až do roku 2023. Zde je aktuálních 10 nejvýznamnějších podílů fondu Vanguard S&P 500 ETF a jejich procentuální váha k 30. červnu 2024:

• Microsoft (7,23 %)
• Nvidia (6,61 %)
• Apple (6,60 %)
• Amazon (3,85 %)
• Meta Platforms (2,40 %)
• Alphabet třída A (2,33 %)
• Alphabet třída C (1,95 %)
• Berkshire Hathaway třída B (1,60 %)
• Eli Lilly (1,57 %)
• Broadcom (1,52 %)

ETF Vanguard S&P 500 dosáhl od roku 2010 ročního výnosu 14,5 %. Stojí za zmínku, že tento výnos je nad historickým průměrem. S reinvestovanými dividendami dosáhl index S&P 500 od roku 1957 anualizovaného výnosu 10,5 %.

Je pravděpodobně rozumné předpokládat, že v určitém okamžiku dojde k návratu k průměru. Ale i investor, který investuje 200 dolarů měsíčně, by mohl za 45 let dosáhnout 1 milionu dolarů při ročním výnosu pouhých 8 %. Při 10% výnosu by to trvalo 38 let a při 12% výnosu 33 let.

ETF Vanguard S&P 500 má také velmi nízký nákladový poměr, který činí pouhých 0,03 %. To činí pouhých 0,30 USD na každých investovaných 1 000 USD a vyžaduje minimální investici ve výši pouhého 1 USD.

Pro investory, kteří chtějí růst dividend

Získávání pasivního příjmu z investic může pomoci zmírnit obavy, když se trhy nevyhnutelně propadnou. K poklesům trhu o 10 % a více dochází v průměru každé dva roky. Za posledních sto let proběhlo 14 medvědích trhů, což je pokles o 20 % a více od posledního vrcholu trhu, přičemž čtyři z nich se odehrály od roku 2000.

Dividendový výnos indexu S&P 500 je na 20letém minimu 1,34 %, ale investoři mohou zvýšit svůj výnos a zároveň získat expozici vůči mnoha stejným akciím v indexu S&P 500 pomocí fondu Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Klouzavý dividendový výnos tohoto ETF činí 1,79 %.

ETF Dividend Appreciation se snaží sledovat výkonnost indexu S&P U.S. Dividend Growers a v současné době drží 339 akcií. Index se zaměřuje na společnosti, které mají záznam o zvyšování dividend po dobu nejméně 10 let, a nezahrnuje nemovitostní investiční trusty (REIT). Tento burzovně obchodovaný fond (ETF) dosáhl od roku 2006 ročního celkového výnosu 9,57 % (včetně reinvestice dividend).

Zde je 10 nejvýznamnějších podílů k 30. červnu 2024 a jejich budoucí dividendové výnosy:

• Apple (0,46 %)
• Microsoft (0,72 %)
• Broadcom (1,40 %)
• JPMorgan Chase (2,20 %)
• ExxonMobil (3,25 %)
• UnitedHealth Group (1,50 %)
• Visa (0,82 %)
• Procter & Gamble (2,41 %)
• Costco Wholesale (0,56 %)
• Mastercard (0,61 %)

Zaměření na růst dividend znamená, že tento ETF je méně citlivý na růst úrokových sazeb, který může tlačit na výkonnost akcií s vysokými výnosy. Za posledních pět let rostly výnosy společností v ETF o 12 % ročně, což podílníkům ETF přineslo v tomto období podobné výnosy.

Nákladový poměr je také velmi nízký a činí 0,06 % – je dvakrát vyšší než u ETF Vanguard S&P 500, ale pro vaše potenciální zisky je stále nepodstatný. Oba ETF vyžadují minimální investici pouze 1 USD, takže je pro začátek dostupný každému investorovi.