Odráží celkové zdraví amerického akciového trhu s filtrem kvality založeným na tržní kapitalizaci. Investice do tohoto sledovače trhu prostřednictvím burzovně obchodovaných fondů (ETF), jako je SPDR S&P 500 Trust vám zajistí velkou diverzifikaci a připraví vás na solidní dlouhodobé výnosy.
Pokud byste před 10 lety investovali 1 000 USD do fondu SPDR a nastavili pozici tak, abyste reinvestovali výplaty dividend do dalších akcií, měli byste dnes 3 500 USD. To je složená roční míra růstu (CAGR) 13,2 %, přičemž míra inflace zůstává daleko za ní. Mnozí investoři začnou s populárním fondem SPDR 500 a nechají ho běžet desítky let, čímž vybudují bohatství s nulovým úsilím investora.
Ale co když vám řeknu, že existují ETF s ještě lepšími dlouhodobými výnosy? Například fond Vanguard Information Technology ETF(VGT) má tendenci dlouhodobě překonávat výnosy indexu S&P 500. V případě, že se mu to podaří, může se stát, že se mu to podaří. Je to jeden z mých oblíbených ETF. Ukážu vám, jak funguje.
Zdroj: Canva
Proč je tento fond Vanguard jedním z mých oblíbených ETF pro dlouhodobý růst
Jak vidíte na grafu výše, fond Vanguard IT ETF v posledním desetiletí drtí index S&P 500 a jeho sledovací indexy. Celkové výnosy dosahují 20,9 % CAGR. Za toto období by hypotetická investice ve výši 1 000 USD vzrostla na 6 678 USD.
A to je jen prostý jednorázový pohyb bez dalších peněžních investic přidaných v průběhu času. Představme si místo toho automatizovaný plán průměrování dolarových nákladů, který by na podzim roku 2014 začal s pouhými 100 dolary a měsíčně přidával dalších 100 dolarů do této pozice Vanguard IT ETF. Někteří investoři to mohou provádět formou srážky z výplaty, jiní si mohou nastavit automatické převody a někteří to možná budou raději dělat ručně.
Ať už použijete jakoukoli metodu, tyto poměrně bezbolestné příspěvky by za deset let daly dohromady 12 000 dolarů. Výnosy z investic by činily zhruba 29 000 USD, což by znamenalo celkovou hodnotu investice 41 118 USD.
Kdybychom místo toho udělali totéž s fondem SPDR S&P 500, také bychom dosáhli slušných výsledků. Stejná investice ve výši 12 000 USD by nyní měla hodnotu 25 174 USD, což by za 10 let více než zdvojnásobilo vaše peníze.
Jak jsem řekl, na tom není nic špatného. Přesto bych dal přednost vyšším výnosům ze sledování trhu IT.
Zdroj: Shutterstock
Bez dalších rizik nebude žádná odměna
Samozřejmě nemohu slíbit výnosy, které by trh rozdupaly ve všech myslitelných časových obdobích. V prvních pěti letech na trhu, které skončily uprostřed krachu trhu s rizikovými hypotékami v letech 2008-2009, fond nedosahoval výkonnosti indexu S&P 500. V roce 2009 se však jeho výkonnost snížila. Ani inflační krize v roce 2022 nebyla pro investory do ETF Vanguard IT žádná legrace.
Na náročných trzích, jako jsou tyto ručně vybrané příklady, může zaměření ETF na vysoce růstové investiční nápady vést k hluboce záporným výnosům. Tyto nepříznivé příklady jsem musel vyhledat a tento ETF má tendenci překonávat index S&P 500 v dlouhých časových obdobích.
Přesto to nemusí být fond pro vás, pokud si nemůžete dovolit občasný pokles ceny na cestě. Fond ve většině případů dosahuje lepších výsledků, ale když růstové akcie narazí na zeď, může to opravdu bolet.
Jak se portfolio tohoto ETF liší od indexu S&P 500
Fond sleduje tržní index odrážející všechny americké akcie v sektoru informačních technologií, což při poslední aktualizaci vedlo k seznamu 317 jmen.
Ty jsou váženy podle tržní kapitalizace. Proto jsou v těchto dnech třemi největšími držiteli technologičtí titáni Apple(AAPL), Microsoft(MSFT) a Nvidia(NVDA). Tyto tři akcie tvoří zhruba 48 % celkového portfolia.
Stejné tři společnosti dominují také indexu S&P 500, ale jejich celková váha se nyní zastavila na pouhých 20 %. Index IT zahrnuje mnoho akcií, které jsou pro index S&P 500 příliš malé.
Fond zaměřený na IT tedy více zatěžuje největší společnosti, ale zároveň nechává menší podniky přispívat k celkovému skóre. Jde o odlišné vyvažování, které zvyšuje tržní rizika, ale také potenciální výnosy.
Je pro vás ETF Vanguard Information Technology vhodný?
Viděli jste dlouhodobé výnosy a ukázal jsem vám potenciální nevýhody. Nevadí mi, když nakonec dáte přednost něčemu jako SPDR S&P 500 ETF. Pravděpodobně vám to umožní v noci lépe spát, alespoň v náročných obdobích, jako jsou krize na trhu, na které jsem upozornil dříve. Jsem jen rád, že jsem vám ukázal zajímavější možnost. ETF Vanguard Information Technology není šálkem čaje každého investora, a to je v pořádku. Přesto vám vřele doporučuji, abyste mu dali šance. Tyto akciové nápady s vysokým růstem mohou být dlouhodobě více než výnosné 🚀.
Tento oblíbený ETF dlouhodobě překonává index S&P 500, přestože se na jeho cestě vyskytly určité překážky.Na tržním indexu S&P 500 není nic špatného.Odráží celkové zdraví amerického akciového trhu s filtrem kvality založeným na tržní kapitalizaci. Investice do tohoto sledovače trhu prostřednictvím burzovně obchodovaných fondů , jako je SPDR S&P 500 Trust vám zajistí velkou diverzifikaci a připraví vás na solidní dlouhodobé výnosy.Pokud byste před 10 lety investovali 1 000 USD do fondu SPDR a nastavili pozici tak, abyste reinvestovali výplaty dividend do dalších akcií, měli byste dnes 3 500 USD. To je složená roční míra růstu 13,2 %, přičemž míra inflace zůstává daleko za ní. Mnozí investoři začnou s populárním fondem SPDR 500 a nechají ho běžet desítky let, čímž vybudují bohatství s nulovým úsilím investora.Ale co když vám řeknu, že existují ETF s ještě lepšími dlouhodobými výnosy? Například fond Vanguard Information Technology ETF má tendenci dlouhodobě překonávat výnosy indexu S&P 500. V případě, že se mu to podaří, může se stát, že se mu to podaří. Je to jeden z mých oblíbených ETF. Ukážu vám, jak funguje.Proč je tento fond Vanguard jedním z mých oblíbených ETF pro dlouhodobý růstJak vidíte na grafu výše, fond Vanguard IT ETF v posledním desetiletí drtí index S&P 500 a jeho sledovací indexy. Celkové výnosy dosahují 20,9 % CAGR. Za toto období by hypotetická investice ve výši 1 000 USD vzrostla na 6 678 USD.A to je jen prostý jednorázový pohyb bez dalších peněžních investic přidaných v průběhu času. Představme si místo toho automatizovaný plán průměrování dolarových nákladů, který by na podzim roku 2014 začal s pouhými 100 dolary a měsíčně přidával dalších 100 dolarů do této pozice Vanguard IT ETF. Někteří investoři to mohou provádět formou srážky z výplaty, jiní si mohou nastavit automatické převody a někteří to možná budou raději dělat ručně.Ať už použijete jakoukoli metodu, tyto poměrně bezbolestné příspěvky by za deset let daly dohromady 12 000 dolarů. Výnosy z investic by činily zhruba 29 000 USD, což by znamenalo celkovou hodnotu investice 41 118 USD.Kdybychom místo toho udělali totéž s fondem SPDR S&P 500, také bychom dosáhli slušných výsledků. Stejná investice ve výši 12 000 USD by nyní měla hodnotu 25 174 USD, což by za 10 let více než zdvojnásobilo vaše peníze.Jak jsem řekl, na tom není nic špatného. Přesto bych dal přednost vyšším výnosům ze sledování trhu IT.Bez dalších rizik nebude žádná odměnaSamozřejmě nemohu slíbit výnosy, které by trh rozdupaly ve všech myslitelných časových obdobích. V prvních pěti letech na trhu, které skončily uprostřed krachu trhu s rizikovými hypotékami v letech 2008-2009, fond nedosahoval výkonnosti indexu S&P 500. V roce 2009 se však jeho výkonnost snížila. Ani inflační krize v roce 2022 nebyla pro investory do ETF Vanguard IT žádná legrace.Na náročných trzích, jako jsou tyto ručně vybrané příklady, může zaměření ETF na vysoce růstové investiční nápady vést k hluboce záporným výnosům. Tyto nepříznivé příklady jsem musel vyhledat a tento ETF má tendenci překonávat index S&P 500 v dlouhých časových obdobích.Přesto to nemusí být fond pro vás, pokud si nemůžete dovolit občasný pokles ceny na cestě. Fond ve většině případů dosahuje lepších výsledků, ale když růstové akcie narazí na zeď, může to opravdu bolet.Jak se portfolio tohoto ETF liší od indexu S&P 500Fond sleduje tržní index odrážející všechny americké akcie v sektoru informačních technologií, což při poslední aktualizaci vedlo k seznamu 317 jmen.Ty jsou váženy podle tržní kapitalizace. Proto jsou v těchto dnech třemi největšími držiteli technologičtí titáni Apple , Microsoft a Nvidia . Tyto tři akcie tvoří zhruba 48 % celkového portfolia.Stejné tři společnosti dominují také indexu S&P 500, ale jejich celková váha se nyní zastavila na pouhých 20 %. Index IT zahrnuje mnoho akcií, které jsou pro index S&P 500 příliš malé.Fond zaměřený na IT tedy více zatěžuje největší společnosti, ale zároveň nechává menší podniky přispívat k celkovému skóre. Jde o odlišné vyvažování, které zvyšuje tržní rizika, ale také potenciální výnosy.Je pro vás ETF Vanguard Information Technology vhodný?Viděli jste dlouhodobé výnosy a ukázal jsem vám potenciální nevýhody. Nevadí mi, když nakonec dáte přednost něčemu jako SPDR S&P 500 ETF. Pravděpodobně vám to umožní v noci lépe spát, alespoň v náročných obdobích, jako jsou krize na trhu, na které jsem upozornil dříve.Jsem jen rád, že jsem vám ukázal zajímavější možnost. ETF Vanguard Information Technology není šálkem čaje každého investora, a to je v pořádku. Přesto vám vřele doporučuji, abyste mu dali šance. Tyto akciové nápady s vysokým růstem mohou být dlouhodobě více než výnosné 🚀.
