Pokud vám taková roční revize připadá skličující, nebuďte na sebe skleslí. Investování je tvrdá práce.

Dividendoví investoři si ji mohou v roce 2025 trochu usnadnit, pokud do svého portfolia přidají fond Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD). Zde je důvod, proč by pro vás tento burzovně obchodovaný fond (ETF) mohl být v roce 2025 skvělou volbou.

Co dělá Schwab US Dividend Equity ETF?

Svět burzovně obchodovaných fondů se v posledních letech dramaticky změnil. Pravděpodobně jej lze rozdělit do tří širokých skupin: Aktivně spravované ETF, indexové ETF a esoterické ETF (což znamená, že uplatňují agresivní a často velmi specifický investiční přístup). V současné době je důležitější než kdykoli předtím ujistit se, že rozumíte tomu, co vlastně ETF, které vlastníte, dělají.

Přístup fondu Schwab US Dividend Equity ETF založený na indexech se může zdát na první pohled trochu složitý, ale když se do něj ponoříte, je poměrně snadné ho pochopit.

SCHD

Schwab US Dividend Equity ETF

NYSEArca

$27.71

$0.04

0.14%

Pro začátek, Schwab US Dividend Equity ETF sleduje Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Musíte tedy vědět, co Dow Jones U.S. Dividend 100 dělá. Začíná tím, že se zaměřuje pouze na společnosti, které zvyšují své dividendy po dobu nejméně 10 let. Poté vyřazuje investiční fondy nemovitostí (REIT). Vzhledem k tomu, že REITs jsou určeny k vyplácení vysokých dividend, jejich zahrnutí by pravděpodobně vedlo k výraznému nadměrnému zastoupení REITs.

Z tohoto bodu je vytvořeno složené skóre, které zahrnuje poměr cash flow k celkovému dluhu, návratnost vlastního kapitálu, dividendový výnos a pětiletou míru růstu dividend společnosti. Tyto ukazatele pokrývají velké množství oblastí. Poměr cash flow k celkovému dluhu poskytuje pohled na finanční sílu společnosti. Rentabilita vlastního kapitálu zkoumá sílu podniku. Dividendový výnos a pětiletá míra růstu dividend jsou způsoby, jak se podívat na atraktivitu akcie pro investory zaměřené na dividendy.

Kompozitní skóre, které z tohoto procesu vzejde, je seřazeno od nejvyššího po nejnižší a 100 společností s nejvyšším skóre je zahrnuto do portfolia ETF. K rozdělení peněžních prostředků mezi akcie v portfoliu se používá metodika vážení tržní kapitalizace, která povede k tomu, že největší společnosti budou mít největší vliv na celkovou výkonnost.

Tohle by měli dělat dividendoví investoři v roce 2025 a později

U fondu Schwab US Dividend Equity ETF se toho děje hodně. Prochází velkým územím. Všechno to ale dává logický smysl a screeny, které provádí, jsou pravděpodobně stejné typy věcí, které by dividendový investor dělal se svým vlastním portfoliem. Přidejte každoroční rebalancování portfolia a balíček je kompletní.

Zde získáváte ETF, které se zaměřuje na vysoce kvalitní, rostoucí podniky, které investorům nabízejí atraktivní výnosy a rostoucí dividendy. Jedinou výhradou je dividendový výnos, který se v současné době pohybuje kolem 3,3 %. Můžete najít jiné ETF zaměřené na dividendy s vyššími výnosy.

Metodika ETF s vyššími výnosy však často nezohledňuje o mnoho více než výnos. Schwab US Dividend Equity ETF poskytuje zdravý mix výnosu a kvality a výnos 3,3 % je mnohem vyšší než 1,2 %, které nabízí index S&P 500.

Tento ETF je investicí typu „nastav a zapomeň“

Bylo by lepší, kdyby měl Schwab US Dividend Equity ETF vyšší výnos? Jistě, ale pak by investoři pravděpodobně museli obětovat na straně kvality – a tedy podstoupit větší riziko. Nezapomínejte, že trh je také stále blízko historických maxim, takže chybovat na straně kvality je nyní pravděpodobně správný přístup.

I když byste měli své portfolio vždy sledovat, přístup tohoto ETF dává logický smysl a měl by vám umožnit klidné spaní i v době, kdy je trh neklidný. Zkontrolujte ho jednou nebo dvakrát ročně a z dlouhodobého hlediska byste měli dopadnout dobře.