Populární ETF fondy S&P 500, jako SPY [SPY] a VOO [VOO], stojí více než 500 USD za akcii, což je činí obtížně dostupnými pro investory s menším rozpočtem
ETF SPDR Portfolio S&P 500 (SPLG) sleduje stejný index a akcie jako jeho dražší konkurenti, ale za mnohem nižší cenu za akcii
Mírné rozdíly mezi různými ETF SPDR S&P 500 se projevují v obchodních nákladech a likviditě, nikoli v dlouhodobých výnosech
Pokud nechcete vybírat jednotlivé akcie a dáváte přednost široké tržní expozici, může být ideální strategií sledování indexu S&P 500. Tento přístup nabízí diverzifikaci a stabilitu, kterou ocení především začínající investoři. Problém však nastává, když máte k dispozici pouze 500 dolarů a nejznámější ETF fondy kopírující S&P 500 jsou dražší.
Zdroj: Canva
Vysoká cena ETF může být překážkou
Například Vanguard S&P 500 ETF (VOO) se aktuálně obchoduje kolem 549 dolarů za akcii. SPDR S&P 500 ETF (SPY) je ještě dražší – 597 dolarů, a iShares Core S&P 500 ETF (IVV) stojí dokonce 599 dolarů za jednu akcii. Pokud máte rozpočet právě 500 dolarů, tyto fondy si jednoduše nemůžete pořídit v celých kusech. Teoreticky je možné využít nákup frakcionálních akcií, pokud to váš broker umožňuje, ale pro mnoho investorů to není preferované řešení.
SPLG: dostupná alternativa bez kompromisů
Naštěstí existuje ještě jedna možnost, která bývá často přehlížena – SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG). Tento fond se 18. června obchodoval za přibližně 70 dolarů za akcii, což umožňuje vytvořit diverzifikované portfolio i s velmi omezeným kapitálem. SPLG kopíruje index S&P 500 stejně jako dražší ETF fondy. Obsahuje stejných 503 akcií ve stejném váhovém zastoupení. Rozdíly jsou tedy minimální a týkají se zejména poplatků a likvidity.
SPLG
SPDR Portfolio S&P 500 ETF
NYSEArca
$70.11
$0.17
0.24%
SPLG má roční nákladový poměr pouze 0,02 %, zatímco u větších fondů jako SPY nebo IVV je to 0,09 %. Nižší poplatky znamenají v dlouhodobém horizontu vyšší čistý výnos. Na druhé straně, fondy jako SPY mají vyšší likviditu, což může být výhodné při častějším obchodování. Pro dlouhodobé investory však nižší náklady SPLG převažují nad rozdíly v likviditě.
Praktický příklad a důsledky volby
Rozdíly mezi těmito ETF se mohou zdát zanedbatelné, ale pro drobného investora mají velký význam. Například i malý rozdíl v nákladech může po deseti nebo dvaceti letech znamenat citelný rozdíl ve výnosu. Díky nižší ceně SPLG se navíc můžete vyhnout frakcionálním akciím a pořídit si celé jednotky fondu. To může být výhodné z hlediska přehlednosti a jednoduchosti správy portfolia.
Jeden ze správců fondu SPDR ve společnosti State Street uvedl, že klasický fond SPY je sice nejobchodovanějším ETF na trhu, ale SPLG nabízí téměř stejný výkon za nižší náklady. Samozřejmě, pokud obchodujete často a potřebujete maximální likviditu, může být SPY stále vhodnější volbou. Pokud však investujete dlouhodobě a cílem je co nejefektivnější zhodnocení, pak je SPLG rozhodně zajímavou alternativou.
Když malý rozpočet neznamená malou příležitost
SPLG je skvělou možností pro začátečníky nebo investory s omezeným rozpočtem. Nabízí přístup ke stejným akciím jako velké ETF fondy, ale za zlomek ceny. Například investor, který má k dispozici 500 dolarů, si může koupit 7 akcií SPLG a tím získat podíl na výkonnosti celého indexu S&P 500. Tento přístup je ideální pro budování dlouhodobého bohatství bez nutnosti složité analýzy jednotlivých akcií.
Zdroj: Canva
Podobnou cestu zvolila například dcera jednoho investora, která si otevřela svůj první účet a za celý rozpočet nakoupila SPLG. Po třech měsících již její pozice zaznamenala dvouciferný procentní růst. To je ukázkou, že i malá investice může být chytrým krokem, pokud je založená na kvalitní strategii a rozumném výběru nástrojů.
Dalším důležitým aspektem, který hraje ve prospěch SPLG, je jeho transparentnost a jednoduchost. Investoři přesně vědí, do čeho své peníze vkládají – do 503 největších veřejně obchodovaných amerických společností, které tvoří index S&P 500. To přináší klid a důvěru, že investice reflektuje zdraví a vývoj americké ekonomiky jako celku.
SPLG je navíc spravován renomovanou finanční institucí State Street, což zajišťuje profesionální správu a dlouhodobou stabilitu fondu. Pro investory, kteří chtějí minimalizovat rizika spojená s aktivním výběrem akcií, je pasivní indexový přístup ideálním řešením. Díky tomu se mohou soustředit na budování svého portfolia bez zbytečného stresu.
V době, kdy se stále více mluví o finanční gramotnosti, představuje SPLG také výborný výukový nástroj. Mladí investoři mohou s jeho pomocí pochopit principy diverzifikace, vývoje trhu a význam poplatků. Umožňuje jim začít investovat bez potřeby velkého vstupního kapitálu nebo hlubokých znalostí trhu.
Celkově SPLG nabízí chytré a dostupné řešení pro každého, kdo chce investovat chytře a efektivně. Není třeba čekat, až naspoříte na dražší ETF – s tímto fondem můžete začít budovat své finanční zázemí hned teď.
Pokud nechcete vybírat jednotlivé akcie a dáváte přednost široké tržní expozici, může být ideální strategií sledování indexu S&P 500. Tento přístup nabízí diverzifikaci a stabilitu, kterou ocení především začínající investoři. Problém však nastává, když máte k dispozici pouze 500 dolarů a nejznámější ETF fondy kopírující S&P 500 jsou dražší. Vysoká cena ETF může být překážkouNapříklad Vanguard S&P 500 ETF se aktuálně obchoduje kolem 549 dolarů za akcii. SPDR S&P 500 ETF je ještě dražší – 597 dolarů, a iShares Core S&P 500 ETF stojí dokonce 599 dolarů za jednu akcii. Pokud máte rozpočet právě 500 dolarů, tyto fondy si jednoduše nemůžete pořídit v celých kusech. Teoreticky je možné využít nákup frakcionálních akcií, pokud to váš broker umožňuje, ale pro mnoho investorů to není preferované řešení.SPLG: dostupná alternativa bez kompromisůNaštěstí existuje ještě jedna možnost, která bývá často přehlížena – SPDR Portfolio S&P 500 ETF . Tento fond se 18. června obchodoval za přibližně 70 dolarů za akcii, což umožňuje vytvořit diverzifikované portfolio i s velmi omezeným kapitálem. SPLG kopíruje index S&P 500 stejně jako dražší ETF fondy. Obsahuje stejných 503 akcií ve stejném váhovém zastoupení. Rozdíly jsou tedy minimální a týkají se zejména poplatků a likvidity. SPLG má roční nákladový poměr pouze 0,02 %, zatímco u větších fondů jako SPY nebo IVV je to 0,09 %. Nižší poplatky znamenají v dlouhodobém horizontu vyšší čistý výnos. Na druhé straně, fondy jako SPY mají vyšší likviditu, což může být výhodné při častějším obchodování. Pro dlouhodobé investory však nižší náklady SPLG převažují nad rozdíly v likviditě.Praktický příklad a důsledky volbyRozdíly mezi těmito ETF se mohou zdát zanedbatelné, ale pro drobného investora mají velký význam. Například i malý rozdíl v nákladech může po deseti nebo dvaceti letech znamenat citelný rozdíl ve výnosu. Díky nižší ceně SPLG se navíc můžete vyhnout frakcionálním akciím a pořídit si celé jednotky fondu. To může být výhodné z hlediska přehlednosti a jednoduchosti správy portfolia.Jeden ze správců fondu SPDR ve společnosti State Street uvedl, že klasický fond SPY je sice nejobchodovanějším ETF na trhu, ale SPLG nabízí téměř stejný výkon za nižší náklady. Samozřejmě, pokud obchodujete často a potřebujete maximální likviditu, může být SPY stále vhodnější volbou. Pokud však investujete dlouhodobě a cílem je co nejefektivnější zhodnocení, pak je SPLG rozhodně zajímavou alternativou.Když malý rozpočet neznamená malou příležitostSPLG je skvělou možností pro začátečníky nebo investory s omezeným rozpočtem. Nabízí přístup ke stejným akciím jako velké ETF fondy, ale za zlomek ceny. Například investor, který má k dispozici 500 dolarů, si může koupit 7 akcií SPLG a tím získat podíl na výkonnosti celého indexu S&P 500. Tento přístup je ideální pro budování dlouhodobého bohatství bez nutnosti složité analýzy jednotlivých akcií.Podobnou cestu zvolila například dcera jednoho investora, která si otevřela svůj první účet a za celý rozpočet nakoupila SPLG. Po třech měsících již její pozice zaznamenala dvouciferný procentní růst. To je ukázkou, že i malá investice může být chytrým krokem, pokud je založená na kvalitní strategii a rozumném výběru nástrojů.Dalším důležitým aspektem, který hraje ve prospěch SPLG, je jeho transparentnost a jednoduchost. Investoři přesně vědí, do čeho své peníze vkládají – do 503 největších veřejně obchodovaných amerických společností, které tvoří index S&P 500. To přináší klid a důvěru, že investice reflektuje zdraví a vývoj americké ekonomiky jako celku.SPLG je navíc spravován renomovanou finanční institucí State Street, což zajišťuje profesionální správu a dlouhodobou stabilitu fondu. Pro investory, kteří chtějí minimalizovat rizika spojená s aktivním výběrem akcií, je pasivní indexový přístup ideálním řešením. Díky tomu se mohou soustředit na budování svého portfolia bez zbytečného stresu.V době, kdy se stále více mluví o finanční gramotnosti, představuje SPLG také výborný výukový nástroj. Mladí investoři mohou s jeho pomocí pochopit principy diverzifikace, vývoje trhu a význam poplatků. Umožňuje jim začít investovat bez potřeby velkého vstupního kapitálu nebo hlubokých znalostí trhu.Celkově SPLG nabízí chytré a dostupné řešení pro každého, kdo chce investovat chytře a efektivně. Není třeba čekat, až naspoříte na dražší ETF – s tímto fondem můžete začít budovat své finanční zázemí hned teď.
$70.11
