Klíčové body FinCEN udělil Paxfulu pokutu 3,5 milionu dolarů za umožnění podezřelých transakcí s kryptoměnami za 500 milionů. Platforma zprostředkovala převody spojené s Íránem, Severní Koreou a webem Backpage.com využívaným k obchodu s lidmi. Společnost úmyslně ignorovala pravidla proti praní špinavých peněz a neregistrovala se u příslušných úřadů. Paxful v roce 2023 ukončil činnost kvůli regulačnímu tlaku, odchodu zaměstnanců a interním sporům.   Úřad pro potírání finanční kriminality spadající pod americké ministerstvo financí uzavřel vymáhací řízení proti peer-to-peer tržišti s kryptoměnami Paxful. Federální regulátor oznámil, že společnosti udělil pokutu ve výši 3,5 milionu dolarů, přičemž důvodem bylo úmyslné porušování federálních zákonů proti praní špinavých peněz. Sankce pramení z obvinění, že platforma nezavedla nezbytná ochranná opatření, čímž umožnila značný objem nezákonné finanční činnosti prostřednictvím svých digitálních systémů. Podle zjištění zveřejněných úřadem FinCEN tržiště zprostředkovalo podezřelé převody kryptoměn v hodnotě více než 500 milionů dolarů. Regulátoři dospěli k závěru, že tyto transakce byly spojeny s vysoce rizikovými jurisdikcemi a různými formami trestné činnosti. Konkrétně vláda obvinila platformu ze zpracování transakcí spojených se sankcionovanými zeměmi, včetně Íránu, Severní Koreje a Venezuely. Vyšetřování navíc odhalilo vazby na Backpage.com, nechvalně známý inzertní web, který byl v roce 2018 zabaven úřady pro svou roli při umožňování obchodu s lidmi. Toto vymáhací opatření poukazuje na systémové selhání při dodržování zákona o bankovním tajemství . FinCEN uvedl, že společnost ignorovala i ty nejzákladnější požadavky na shodu stanovené federálním zákonem. Tato selhání zahrnovala opomenutí registrace jako podniku poskytujícího peněžní služby, neudržování adekvátního programu proti praní špinavých peněz a odmítání podávání hlášení o podezřelé činnosti. Úředníci zdůraznili, že firmy obchodující s digitálními aktivy jsou povinny upravit své vnitřní kontroly tak, aby zmírnily rizika spojená s kryptoměnami, zejména pokud jde o anonymní převody a expozici vůči sankcionovaným regionům. Andrea Gacki, ředitelka FinCENu, se vyjádřila k závažnosti přestupků a poznamenala, že platforma po léta ignorovala své povinnosti vyplývající z BSA a usnadňovala transakce spojené s nezákonnou činností. V návaznosti na tato obvinění společnost uznala, že úmyslně porušila federální zákon. Příkaz se souhlasem naznačuje, že k těmto nedostatkům docházelo v době, kdy platforma fungovala bez dostatečného dohledu, což je selhání připisované převážně bývalému vedení. K nápravě těchto minulých pochybení společnost údajně podnikla kroky, včetně provedení interního auditu za účelem identifikace dříve neoznámených aktivit a propuštění vysoce postavených osob odpovědných za porušení předpisů. Vyšetřování bylo výsledkem koordinovaného úsilí regulátorů z více federálních agentur. FinCENu poskytly pomoc sekce pro praní špinavých peněz a narkotika ministerstva spravedlnosti, úřad amerického prokurátora pro východní obvod Kalifornie a vyšetřovací oddělení vnitřní bezpečnosti . Tato regulační pokuta následuje po rozhodnutí společnosti ukončit činnost. V roce 2023 tržiště ukončilo své peer-to-peer služby. V té době generální ředitel Ray Youssef uvedl jako důvod uzavření kombinaci faktorů, včetně širšího poklesu v odvětví a stále tíživějších regulačních požadavků ve Spojených státech. Vedení navíc poukázalo na vnitřní nepokoje, včetně odchodů klíčových zaměstnanců a žaloby podané spoluzakladatelem Arturem Schabackem, jako na důvody, které přispěly ke krachu podniku.