Bohatí Američané na přelomu tisíciletí ztratili důvěru v akciový trh

To by se však mohlo změnit, protože na scénu vstupuje mladší generace.

Podle průzkumu Bank of America mají jednotlivci ve věku 21 až 42 let s majetkem alespoň 3 miliony dolarů investováno do akcií pouze 25 % svého portfolia. U bohatých investorů starších 43 let je alokace do akcií mnohem vyšší, a to 55 %.

Nedávná volatilita trhů může mít s rozhodováním těchto mileniálů něco společného.

„V posledním desetiletí jsme zažili velmi silné období na akciovém trhu a nyní prožíváme volatilní časy. To je v popředí zájmu lidí,“ říká v rozhovoru Jeff Busconi, provozní ředitel Bank of America Private Bank.

Navzdory nedávnému oživení akciového trhu je referenční index S&P 500 za poslední rok stále přibližně o 9 % níže.

Busconi dodává, že mladší generace investorů se stále více domnívá, že „tradiční portfolio akcií a dluhopisů nepřinese v průběhu času nadprůměrné výnosy“.

Majetek mileniálů se od začátku pandemie více než zdvojnásobil na více než 9 bilionů dolarů, ale majetek Baby Boomers je stále téměř osmkrát vyšší (Generace Baby boomers je označení lidí narozených během ekonomické prosperity v USA následující po 2. světové válce.)

Chcete využít této příležitosti?

Která aktiva tedy bohatí mileniálové upřednostňují?

Nemovitosti
Nemovitosti jsou v poslední době oblíbenou třídou aktiv – možná proto, že jsou známým zajištěním proti inflaci.

S růstem cen surovin a práce je výstavba nových nemovitostí dražší. A to zvyšuje cenu stávajících nemovitostí.

Dobře vybrané nemovitosti mohou přinést více než jen zhodnocení ceny. Investoři také získají stálý příjem z pronájmu.

Není divu, že vysoce majetní jedinci – bez ohledu na svůj věk – vidí v tomto aktivu příležitost.

V průzkumu Bank of America 28 % mladších lidí uvedlo, že nemovitosti představují velký potenciál růstu. A stejný názor zastávalo 31 % starší skupiny.

Nemusíte však být majitelem nemovitosti, abyste mohli začít investovat do nemovitostí. Existuje spousta realitních investičních fondů (REIT) i crowdfundingových platforem, které vám mohou pomoci začít s tím, abyste se stali realitním magnátem.

Kryptoměny
Kryptoměny, které byly kdysi považovány za výklenkové aktivum, se nyní dostaly do hlavního proudu. Studie institutu CFA ze začátku tohoto roku ukázala, že 94 % státních a vládních penzijních plánů investovalo do kryptoměn.

Mnozí investoři se samozřejmě o volatilitě kryptoměn dozvěděli na vlastní kůži díky letošnímu masivnímu pullbacku. Někteří bohatí mileniálové však této třídě aktiv stále věří.

V průzkumu Bank of America 29 % mladších lidí uvedlo, že krypto nabízí velké příležitosti k růstu, zatímco ve starší skupině s tím souhlasilo pouze 7 %.

Není překvapením, že mladší lidé jsou také mnohem více vystaveni kryptoaktivům (průměrná alokace 15 % jejich portfolia) než starší generace (průměrná alokace 2 % jejich portfolia).

Je snadné se do akce zapojit – existuje spousta platforem, které umožňují investovat do kryptoaktiv. Jen si dejte pozor na poplatky: Mnoho burz si účtuje až 4% poplatky jen za nákup a prodej kryptoměn, ale některé investiční aplikace si účtují 0 %.

Soukromý kapitál
Soukromý kapitál označuje investice do společností, které nejsou veřejně obchodovatelné na burze.

Fond soukromého kapitálu přijímá peníze od investorů fondu, investuje je do společností – obvykle tak, že převezme kontrolní podíl – a spolupracuje s manažerskými týmy společností na zhodnocení jejich podniků. Cílem je později prodat své portfoliové společnosti – doufejme, že se slušným ziskem.

Přestože fondy soukromého kapitálu nejsou obecně přístupné drobným investorům, získávají si oblibu mezi bohatými lidmi.

Podle společnosti Bain & Company se v roce 2021 odkupy soukromého kapitálu zdvojnásobily oproti roku 2020 na 1,1 bilionu dolarů.

Pozornost jim věnují také mileniálové s vysokým majetkem.

Průzkum Bank of America naznačil, že 25 % osob ve věku 21 až 42 let s majetkem ve výši alespoň 3 milionů dolarů označilo private equity za jednu z největších příležitostí k růstu, zatímco u starších osob to bylo 15 %.

Soukromý kapitál obvykle odkazuje na investiční fondy organizované jako komanditní společnosti, které nejsou veřejně obchodovány a jejichž investory jsou zpravidla velcí institucionální investoři, nebo bohatí jednotlivci.

To by se však mohlo změnit, protože na scénu vstupuje mladší generace.Podle průzkumu Bank of America mají jednotlivci ve věku 21 až 42 let s majetkem alespoň 3 miliony dolarů investováno do akcií pouze 25 % svého portfolia. U bohatých investorů starších 43 let je alokace do akcií mnohem vyšší, a to 55 %.Nedávná volatilita trhů může mít s rozhodováním těchto mileniálů něco společného.„V posledním desetiletí jsme zažili velmi silné období na akciovém trhu a nyní prožíváme volatilní časy. To je v popředí zájmu lidí,“ říká v rozhovoru Jeff Busconi, provozní ředitel Bank of America Private Bank.Navzdory nedávnému oživení akciového trhu je referenční index S&P 500 za poslední rok stále přibližně o 9 % níže.Busconi dodává, že mladší generace investorů se stále více domnívá, že „tradiční portfolio akcií a dluhopisů nepřinese v průběhu času nadprůměrné výnosy“.Majetek mileniálů se od začátku pandemie více než zdvojnásobil na více než 9 bilionů dolarů, ale majetek Baby Boomers je stále téměř osmkrát vyšší Chcete využít této příležitosti?Která aktiva tedy bohatí mileniálové upřednostňují?NemovitostiNemovitosti jsou v poslední době oblíbenou třídou aktiv – možná proto, že jsou známým zajištěním proti inflaci.S růstem cen surovin a práce je výstavba nových nemovitostí dražší. A to zvyšuje cenu stávajících nemovitostí.Dobře vybrané nemovitosti mohou přinést více než jen zhodnocení ceny. Investoři také získají stálý příjem z pronájmu.Není divu, že vysoce majetní jedinci – bez ohledu na svůj věk – vidí v tomto aktivu příležitost.V průzkumu Bank of America 28 % mladších lidí uvedlo, že nemovitosti představují velký potenciál růstu. A stejný názor zastávalo 31 % starší skupiny.Nemusíte však být majitelem nemovitosti, abyste mohli začít investovat do nemovitostí. Existuje spousta realitních investičních fondů i crowdfundingových platforem, které vám mohou pomoci začít s tím, abyste se stali realitním magnátem.KryptoměnyKryptoměny, které byly kdysi považovány za výklenkové aktivum, se nyní dostaly do hlavního proudu. Studie institutu CFA ze začátku tohoto roku ukázala, že 94 % státních a vládních penzijních plánů investovalo do kryptoměn.Mnozí investoři se samozřejmě o volatilitě kryptoměn dozvěděli na vlastní kůži díky letošnímu masivnímu pullbacku. Někteří bohatí mileniálové však této třídě aktiv stále věří.V průzkumu Bank of America 29 % mladších lidí uvedlo, že krypto nabízí velké příležitosti k růstu, zatímco ve starší skupině s tím souhlasilo pouze 7 %.Není překvapením, že mladší lidé jsou také mnohem více vystaveni kryptoaktivům než starší generace .Je snadné se do akce zapojit – existuje spousta platforem, které umožňují investovat do kryptoaktiv. Jen si dejte pozor na poplatky: Mnoho burz si účtuje až 4% poplatky jen za nákup a prodej kryptoměn, ale některé investiční aplikace si účtují 0 %.Soukromý kapitálSoukromý kapitál označuje investice do společností, které nejsou veřejně obchodovatelné na burze.Fond soukromého kapitálu přijímá peníze od investorů fondu, investuje je do společností – obvykle tak, že převezme kontrolní podíl – a spolupracuje s manažerskými týmy společností na zhodnocení jejich podniků. Cílem je později prodat své portfoliové společnosti – doufejme, že se slušným ziskem.Přestože fondy soukromého kapitálu nejsou obecně přístupné drobným investorům, získávají si oblibu mezi bohatými lidmi.Podle společnosti Bain & Company se v roce 2021 odkupy soukromého kapitálu zdvojnásobily oproti roku 2020 na 1,1 bilionu dolarů.Pozornost jim věnují také mileniálové s vysokým majetkem.Průzkum Bank of America naznačil, že 25 % osob ve věku 21 až 42 let s majetkem ve výši alespoň 3 milionů dolarů označilo private equity za jednu z největších příležitostí k růstu, zatímco u starších osob to bylo 15 %.Soukromý kapitál obvykle odkazuje na investiční fondy organizované jako komanditní společnosti, které nejsou veřejně obchodovány a jejichž investory jsou zpravidla velcí institucionální investoři, nebo bohatí jednotlivci.