Jak chytře investovat do dividendových akcií v realitním sektoru?

Jaké dividendové ETF jsou však pro vaše portfolio nejlepší volbou?

Dva způsoby, kterými doplňuji své portfolio při vstupu do roku 2025, jsou zaměření se na otlučený sektor s velkým budoucím větrem v zádech a nákup akcií s vynikající historií růstu dividend. A zde jsou dva špičkové ETF, které můžete využít k investicím do nich právě teď.

Mohl by být tento sektor největším vítězem v prostředí klesajících sazeb?

Nemovitosti byly v roce 2022 jedním z nejvýkonnějších sektorů na medvědím trhu, a v roce 2023 se mu dokonce dařilo špatně, protože zbytek trhu se zotavil. Důvodem je skutečnost, že realitní investiční trusty (REIT) patří k akciím, které jsou na trhu nejvíce citlivé na úrokové sazby.

Aniž bychom z toho dělali lekci ekonomie, investice zaměřené na výnosy, jako jsou REIT, mají výnosy, které mají tendenci se pohybovat stejným směrem jako bezrizikové úrokové sazby. Dobrým měřítkem je desetiletý výnos státní pokladny. A vzhledem k tomu, že Federální rezervní systém konečně začíná snižovat referenční úrokové sazby, mohlo by to být v příštích několika letech katalyzátorem překonání výkonnosti nemovitostí.

Jednou z možností, jak investovat, je Vanguard Real Estate ETF (VNQ), který má dividendový výnos přibližně 3,8 % a sleduje vážený index REITs. Mezi hlavní držitele patří těžká skladová společnost Prologis (PLD), American Tower (AMT), která vlastní tisíce mobilních věží, a přední společnost v oblasti datových center Equinix (EQIX), která by mohla být velkým příjemcem v oblasti umělé inteligence.

Nejvyšší výnos není vždy nejlepší výnos

Vyšší dividendový výnos je samozřejmě lepší než nízký, pokud jsou všechny ostatní faktory stejné. Ale pokud jste dlouhodobý investor, nejlepší dividendové akcie nejsou vždy ty s nejvyšším výnosem.

Dividendové akcie, které mají solidní výsledky v oblasti růstu výplaty v čase, mají tendenci nejen nadále zvyšovat svou dividendu, ale také dosahovat vysokých celkových výnosů. A to je důvod, proč by měl být Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) i ve vašem hledáčku.

Tento ETF sleduje vážený index 338 akcií, které jsou akciemi s velkou tržní kapitalizací a které v minulosti každoročně zvyšovaly své dividendy. Mnohé z akcií fondu nejsou přesně ty, které byste u dividendového ETF očekávali. Mezi akcie s nejvyšší váhou patří například Apple (AAPL), Broadcom (AVGO) a Microsoft (MSFT).

Nevyškrtávejte tedy tento ETF ze svého seznamu, protože se vám jeho výnos 1,7 % zdá poněkud nízký. Především mějte na paměti, že vzhledem k povaze fondu budou vaše výplaty dividend v průběhu času pravděpodobně poměrně rychle růst. A za druhé, tento ETF dosáhl za posledních deset let 12 % ročního celkového výnosu, zatímco ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) přibližně 10 %. Stručně řečeno, ETF Vanguard Dividend Appreciation vám může poskytnout skvělou kombinaci pasivního příjmu a růstového potenciálu.

Dva velmi odlišné fondy ETF

Nejvhodnější pro vás závisí na vašem investičním stylu, cílech a toleranci k riziku. Pokud například spoléháte na to, že vaše portfolio bude přinášet běžný příjem, může vyšší výnos ETF zaměřeného na nemovitosti převážit nad dlouhodobým růstovým potenciálem ETF zaměřeného na zhodnocení. Na druhou stranu, pokud máte ještě desítky let do důchodu, mohou se vám zdát atraktivnější osvědčené dividendové růstové fondy.

VIG

Vanguard Div Appreciation ETF

NYSEArca

$208.10

$0.22

0.11%

Investice do REITů je často prezentována jako zajímavá — a především mnohem jednodušší investice do sektoru nemovitostí. Pokud chcete část svého investičního portfolia alokovat také do tohoto typu kapitálu, dnes preentované ETF fondy, které vám přináší Bullionář, vám mohou posloužit jako solidní začátek v tomto sektoru.

Jaké dividendové ETF jsou však pro vaše portfolio nejlepší volbou?Dva způsoby, kterými doplňuji své portfolio při vstupu do roku 2025, jsou zaměření se na otlučený sektor s velkým budoucím větrem v zádech a nákup akcií s vynikající historií růstu dividend. A zde jsou dva špičkové ETF, které můžete využít k investicím do nich právě teď.Mohl by být tento sektor největším vítězem v prostředí klesajících sazeb?Nemovitosti byly v roce 2022 jedním z nejvýkonnějších sektorů na medvědím trhu, a v roce 2023 se mu dokonce dařilo špatně, protože zbytek trhu se zotavil. Důvodem je skutečnost, že realitní investiční trusty patří k akciím, které jsou na trhu nejvíce citlivé na úrokové sazby.Aniž bychom z toho dělali lekci ekonomie, investice zaměřené na výnosy, jako jsou REIT, mají výnosy, které mají tendenci se pohybovat stejným směrem jako bezrizikové úrokové sazby. Dobrým měřítkem je desetiletý výnos státní pokladny. A vzhledem k tomu, že Federální rezervní systém konečně začíná snižovat referenční úrokové sazby, mohlo by to být v příštích několika letech katalyzátorem překonání výkonnosti nemovitostí.Jednou z možností, jak investovat, je Vanguard Real Estate ETF , který má dividendový výnos přibližně 3,8 % a sleduje vážený index REITs. Mezi hlavní držitele patří těžká skladová společnost Prologis , American Tower , která vlastní tisíce mobilních věží, a přední společnost v oblasti datových center Equinix , která by mohla být velkým příjemcem v oblasti umělé inteligence. Nejvyšší výnos není vždy nejlepší výnosVyšší dividendový výnos je samozřejmě lepší než nízký, pokud jsou všechny ostatní faktory stejné. Ale pokud jste dlouhodobý investor, nejlepší dividendové akcie nejsou vždy ty s nejvyšším výnosem.Dividendové akcie, které mají solidní výsledky v oblasti růstu výplaty v čase, mají tendenci nejen nadále zvyšovat svou dividendu, ale také dosahovat vysokých celkových výnosů. A to je důvod, proč by měl být Vanguard Dividend Appreciation ETF i ve vašem hledáčku.Tento ETF sleduje vážený index 338 akcií, které jsou akciemi s velkou tržní kapitalizací a které v minulosti každoročně zvyšovaly své dividendy. Mnohé z akcií fondu nejsou přesně ty, které byste u dividendového ETF očekávali. Mezi akcie s nejvyšší váhou patří například Apple , Broadcom a Microsoft .Nevyškrtávejte tedy tento ETF ze svého seznamu, protože se vám jeho výnos 1,7 % zdá poněkud nízký. Především mějte na paměti, že vzhledem k povaze fondu budou vaše výplaty dividend v průběhu času pravděpodobně poměrně rychle růst. A za druhé, tento ETF dosáhl za posledních deset let 12 % ročního celkového výnosu, zatímco ETF Vanguard High Dividend Yield přibližně 10 %. Stručně řečeno, ETF Vanguard Dividend Appreciation vám může poskytnout skvělou kombinaci pasivního příjmu a růstového potenciálu.Dva velmi odlišné fondy ETFNejvhodnější pro vás závisí na vašem investičním stylu, cílech a toleranci k riziku. Pokud například spoléháte na to, že vaše portfolio bude přinášet běžný příjem, může vyšší výnos ETF zaměřeného na nemovitosti převážit nad dlouhodobým růstovým potenciálem ETF zaměřeného na zhodnocení. Na druhou stranu, pokud máte ještě desítky let do důchodu, mohou se vám zdát atraktivnější osvědčené dividendové růstové fondy. Investice do REITů je často prezentována jako zajímavá — a především mnohem jednodušší investice do sektoru nemovitostí. Pokud chcete část svého investičního portfolia alokovat také do tohoto typu kapitálu, dnes preentované ETF fondy, které vám přináší Bullionář, vám mohou posloužit jako solidní začátek v tomto sektoru.