Klíčové body

Koš akcií vyplácejících dividendy je pro průměrného investora lépe zvládnutelný než vlastnictví jednotlivých akcií
Růst dividend se rychle stane důležitějším než dividendový výnos v okamžiku, kdy se vrhnete do nového obchodu
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) je nenáročnou volbou, kterou možná nebudete muset nikdy prodat, jakmile ji budete vlastnit

Seznamte se! Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).

Co je to Vanguard Dividend Appreciation ETF?

ETF je jednoduše řečeno koš akcií, který vám usnadňuje diverzifikaci vašeho majetku. Většina těchto fondů – které se kupují a prodávají stejně jako běžné akcie – drží od několika desítek do několika stovek jednotlivých akcií. Tyto koše samozřejmě odrážejí neustále se měnící společnou hodnotu všech akcií v nich držených.

Přesně jak název napovídá, fond Vanguard Dividend Appreciation ETF drží skupinu akcií vyplácejících dividendy, u nichž je nejen pravděpodobné, že budou tyto výplaty pokračovat, ale že se budou v průběhu času zvyšovat. Tento konkrétní fond je totiž sestaven tak, aby odrážel index S&P U.S. Dividend Growers, který vyžaduje, aby společnost zvyšovala svou roční výplatu alespoň 10 po sobě jdoucích let, aby mohla být jmenována jeho součástí.

Při posledním pohledu bylo 338 společností způsobilých být součástí indexu S&P U.S. Dividend Growers. Většina z těchto společností je samozřejmě schopna udržet si tento růstový rekord mnohem déle, jakmile dosáhne tohoto milníku.

Je pravda, že klouzavý dividendový výnos tohoto fondu ve výši 1,6 % není nijak úchvatný. Je jen o něco lepší než výnos indexu S&P 500, který činí přibližně 1,2 %, a tento průměr zahrnuje řadu akcií, které nevyplácejí dividendy vůbec!

Je toho však více.

VIG

Vanguard Div Appreciation ETF

NYSEArca

$209.14

$1.04

0.50%

Přemýšlejte (a vnímejte) širší souvislosti

Ponořit se do dividendových akcií s neobvykle vysokým výnosem není neobvyklá chyba, zejména u novějších investorů. Možná se vám hned na začátku povede lépe, než je průměr. Pokud však hledáte pasivní příjem na desítky let, mohou vám tato jména v konečném důsledku spíše uškodit než pomoci.

Akcie s vysokým výnosem mají často svůj důvod. Častěji se trh oprávněně obává, že základní výplaty dividend nebudou mít tendenci příliš růst, pokud vůbec. Vezměme si jako příklad známou společnost Kraft Heinz (KH), která vyrábí základní spotřební zboží. Její výhledový výnos 5,1 % je vysoko nad současnou normou pro blue chips tohoto druhu. Její čtvrtletní výplata se však od snížení v roce 2019 ani nepohnula a nic nenasvědčuje tomu, že by se na obzoru rýsoval nějaký růst dividend.

Proto investoři často na začátku obchodování akceptují nižší dividendový výnos – očekávají spolehlivé a značné zvýšení dividend v budoucnu.

Fond Vanguard Dividend Appreciation ETF v tomto ohledu rozhodně obstál. Výplata na akcii v posledním čtvrtletí ve výši 0,835 USD je zhruba o 50 % vyšší, než kolik vyplácel před pěti lety, a více než dvojnásobek dividendy, kterou vyplácel před deseti lety. To je o kus lepší než inflace!

Ironií je, že ačkoli příjmově orientovaní investoři samozřejmě vlastní spolehlivé dividendové investory kvůli příjmům, které nabízejí, tyto akcie často také přinášejí slušné zhodnocení ceny.

Čísla, která vyčíslila společnost Hartford, která se zabývá podílovými fondy, ukazují, že od roku 1973 akcie společností, které se snaží – a jsou schopny – trvale zvyšovat své roční dividendy, dosahují v průměru čistého ročního výnosu něco málo přes 10 %. To překonává typické roční zisky akcií neplatičů dividend, které činí sotva více než 4 %.

Stejně tak existuje 70% šance, že akcie se silným dividendovým výnosem překonají v daném roce index S&P 500, zatímco u akcií s tak slabým dividendovým výnosem je to méně než 50% šance. Co se děje? Je logické, že společnost, která je schopna udržet růst dividend, je dobře řízená a umí si poradit i s dalšími záležitostmi.

A ano, v tomto případě minulé výsledky často alespoň trochu naznačují, jaké budou pravděpodobně budoucí výsledky tickeru.

Jednodušší je lepší

Není to samozřejmě jediná možnost, jak vyplácet dividendy. Můžete vlastnit i jednotlivé akcie vyplácející dividendy a další ETF vyplácející dividendy. Koneckonců jsou to vaše peníze a vaše portfolio.

Pokud však hledáte výběr pasivního příjmu, který může být skutečně bez rukou po celá desetiletí, je ETF Vanguard Dividend Appreciation pravděpodobně vaší nejlepší volbou. Nebudete muset nic kupovat ani prodávat. Standard & Poor’s bude aktualizovat podkladový index podle zásluh, zatímco Vanguard veškeré takové změny zrcadlí v aktivech tohoto fondu.

Jediné, co musíte udělat, je rozhodnout se, zda chcete reinvestovat dividendy, a pak se do toho ponořit.

Nacházíte se ve svém investičním životě ve fázi, kdy si chcete jen ukládat peníze a pobírat z nich dividendy? Dobrá zpráva! Máte spoustu jednoduchých možností. Jeden burzovně obchodovaný fond by vám mohl stačit, i když se považujete za sofistikovaného investora schopného zvládnout složitější pozice.Seznamte se! Vanguard Dividend Appreciation ETF .Co je to Vanguard Dividend Appreciation ETF?ETF je jednoduše řečeno koš akcií, který vám usnadňuje diverzifikaci vašeho majetku. Většina těchto fondů – které se kupují a prodávají stejně jako běžné akcie – drží od několika desítek do několika stovek jednotlivých akcií. Tyto koše samozřejmě odrážejí neustále se měnící společnou hodnotu všech akcií v nich držených.Přesně jak název napovídá, fond Vanguard Dividend Appreciation ETF drží skupinu akcií vyplácejících dividendy, u nichž je nejen pravděpodobné, že budou tyto výplaty pokračovat, ale že se budou v průběhu času zvyšovat. Tento konkrétní fond je totiž sestaven tak, aby odrážel index S&P U.S. Dividend Growers, který vyžaduje, aby společnost zvyšovala svou roční výplatu alespoň 10 po sobě jdoucích let, aby mohla být jmenována jeho součástí.Při posledním pohledu bylo 338 společností způsobilých být součástí indexu S&P U.S. Dividend Growers. Většina z těchto společností je samozřejmě schopna udržet si tento růstový rekord mnohem déle, jakmile dosáhne tohoto milníku.Je pravda, že klouzavý dividendový výnos tohoto fondu ve výši 1,6 % není nijak úchvatný. Je jen o něco lepší než výnos indexu S&P 500, který činí přibližně 1,2 %, a tento průměr zahrnuje řadu akcií, které nevyplácejí dividendy vůbec!Je toho však více. Přemýšlejte širší souvislostiPonořit se do dividendových akcií s neobvykle vysokým výnosem není neobvyklá chyba, zejména u novějších investorů. Možná se vám hned na začátku povede lépe, než je průměr. Pokud však hledáte pasivní příjem na desítky let, mohou vám tato jména v konečném důsledku spíše uškodit než pomoci.Akcie s vysokým výnosem mají často svůj důvod. Častěji se trh oprávněně obává, že základní výplaty dividend nebudou mít tendenci příliš růst, pokud vůbec. Vezměme si jako příklad známou společnost Kraft Heinz , která vyrábí základní spotřební zboží. Její výhledový výnos 5,1 % je vysoko nad současnou normou pro blue chips tohoto druhu. Její čtvrtletní výplata se však od snížení v roce 2019 ani nepohnula a nic nenasvědčuje tomu, že by se na obzoru rýsoval nějaký růst dividend.Proto investoři často na začátku obchodování akceptují nižší dividendový výnos – očekávají spolehlivé a značné zvýšení dividend v budoucnu.Fond Vanguard Dividend Appreciation ETF v tomto ohledu rozhodně obstál. Výplata na akcii v posledním čtvrtletí ve výši 0,835 USD je zhruba o 50 % vyšší, než kolik vyplácel před pěti lety, a více než dvojnásobek dividendy, kterou vyplácel před deseti lety. To je o kus lepší než inflace!Ironií je, že ačkoli příjmově orientovaní investoři samozřejmě vlastní spolehlivé dividendové investory kvůli příjmům, které nabízejí, tyto akcie často také přinášejí slušné zhodnocení ceny.Čísla, která vyčíslila společnost Hartford, která se zabývá podílovými fondy, ukazují, že od roku 1973 akcie společností, které se snaží – a jsou schopny – trvale zvyšovat své roční dividendy, dosahují v průměru čistého ročního výnosu něco málo přes 10 %. To překonává typické roční zisky akcií neplatičů dividend, které činí sotva více než 4 %.Stejně tak existuje 70% šance, že akcie se silným dividendovým výnosem překonají v daném roce index S&P 500, zatímco u akcií s tak slabým dividendovým výnosem je to méně než 50% šance. Co se děje? Je logické, že společnost, která je schopna udržet růst dividend, je dobře řízená a umí si poradit i s dalšími záležitostmi.A ano, v tomto případě minulé výsledky často alespoň trochu naznačují, jaké budou pravděpodobně budoucí výsledky tickeru.Jednodušší je lepšíNení to samozřejmě jediná možnost, jak vyplácet dividendy. Můžete vlastnit i jednotlivé akcie vyplácející dividendy a další ETF vyplácející dividendy. Koneckonců jsou to vaše peníze a vaše portfolio.Pokud však hledáte výběr pasivního příjmu, který může být skutečně bez rukou po celá desetiletí, je ETF Vanguard Dividend Appreciation pravděpodobně vaší nejlepší volbou. Nebudete muset nic kupovat ani prodávat. Standard & Poor’s bude aktualizovat podkladový index podle zásluh, zatímco Vanguard veškeré takové změny zrcadlí v aktivech tohoto fondu.Jediné, co musíte udělat, je rozhodnout se, zda chcete reinvestovat dividendy, a pak se do toho ponořit.