Podle nedávného průzkumu sociální investiční aplikace eToro se zhruba dvě z pěti (42 %) současných investorek pustily do investování buď v roce 2020, nebo 2021. A polovina žen uvedla, že se během pandemie začala o investování více zajímat, jak ukazuje samostatný průzkum společnosti Fidelity Investments.
„Lidé měli více času naučit se, co investování znamená,“ uvedla Callie Coxová, americká analytička společnosti eToro. „Všichni jsme o tom mluvili … takže to pomohlo ženám, aby se cítily pohodlněji a vstoupily do investování.“
Zdroj: Getty Images
Obecně lze říci, že ženy byly neúměrně více postiženy ztrátou zaměstnání na počátku pandemie, stejně jako pečovatelskými povinnostmi a problémy s hledáním péče o děti, která by jim umožnila návrat do práce. Výsledný finanční zásah do příjmů jejich domácností se mohl promítnout do větší potřeby zaměřit se více na finanční záležitosti, uvedla Coxová.
„Byli v koutě a tak trochu museli převzít kontrolu nad svými financemi,“ řekla Coxová.
Přesně polovina (50 %) žen investujících v průzkumu plánuje držet své investice šest let nebo déle. Samostatně pak 67 % žen nyní investuje mimo své penzijní spoření, což je nárůst oproti 44 % v roce 2018, uvádí společnost Fidelity.
Ačkoli investování může hrát důležitou roli při plnění finančních cílů, je důležité zamyslet se nad širšími souvislostmi.
„Chtělo by to přemýšlet o tom, proč investujete,“ říká Haley Tolitsky, certifikovaná finanční plánovačka společnosti Cooke Capital ve Wilmingtonu v Severní Karolíně. „Přemýšlejte o tom, jaké jsou vaše cíle a proč vkládáte peníze tam, kam je vkládáte.“
Investování do akcií nebo jiných nestálých aktiv pro krátkodobé cíle může být rizikovější, než když peníze nebudete potřebovat desítky let (tj. v důchodu). Pokud budete nakonec peníze potřebovat v době poklesu trhu, může se stát, že budete muset své podíly prodat za snížené ceny nebo se ztrátou.
„Čím kratší je váš časový rámec, tím konzervativnější chcete být,“ řekla Tolitsky. „Pokud investujete na dobu kratší než 10 let, pravděpodobně nechcete být stoprocentně v akciích.“
Zdroj: Getty Images
Jinými slovy, může mít smysl vložit část peněz do dluhopisů nebo jiných aktiv, která jsou méně volatilní, řekla. Vyplatí se také mít diverzifikované portfolio namísto velké koncentrace na jednom místě, například na konkrétní akcie.
Záleží také na vaší toleranci k riziku. Za tu se obecně považuje doba, po kterou budete peníze potřebovat, a také vaše schopnost snášet kolísání na akciovém trhu.
„Anualizovaný výnos indexu S&P 500 se pohybuje kolem 8 až 9 %, ale to je v dlouhém časovém horizontu, nikoliv v horizontu několika let,“ řekla Tolitsky. „Mezitím si položte otázku, zda můžete v noci spát s vědomím, že vaše peníze kolísají. Pokud je odpověď záporná, pravděpodobně budete muset omezit riziková aktiva.“
Podle nedávného průzkumu sociální investiční aplikace eToro se zhruba dvě z pěti současných investorek pustily do investování buď v roce 2020, nebo 2021. A polovina žen uvedla, že se během pandemie začala o investování více zajímat, jak ukazuje samostatný průzkum společnosti Fidelity Investments.„Lidé měli více času naučit se, co investování znamená,“ uvedla Callie Coxová, americká analytička společnosti eToro. „Všichni jsme o tom mluvili … takže to pomohlo ženám, aby se cítily pohodlněji a vstoupily do investování.“Zdroj: Getty ImagesObecně lze říci, že ženy byly neúměrně více postiženy ztrátou zaměstnání na počátku pandemie, stejně jako pečovatelskými povinnostmi a problémy s hledáním péče o děti, která by jim umožnila návrat do práce. Výsledný finanční zásah do příjmů jejich domácností se mohl promítnout do větší potřeby zaměřit se více na finanční záležitosti, uvedla Coxová.„Byli v koutě a tak trochu museli převzít kontrolu nad svými financemi,“ řekla Coxová.Přesně polovina žen investujících v průzkumu plánuje držet své investice šest let nebo déle. Samostatně pak 67 % žen nyní investuje mimo své penzijní spoření, což je nárůst oproti 44 % v roce 2018, uvádí společnost Fidelity.Ačkoli investování může hrát důležitou roli při plnění finančních cílů, je důležité zamyslet se nad širšími souvislostmi.Chcete využít této příležitosti?„Chtělo by to přemýšlet o tom, proč investujete,“ říká Haley Tolitsky, certifikovaná finanční plánovačka společnosti Cooke Capital ve Wilmingtonu v Severní Karolíně. „Přemýšlejte o tom, jaké jsou vaše cíle a proč vkládáte peníze tam, kam je vkládáte.“Investování do akcií nebo jiných nestálých aktiv pro krátkodobé cíle může být rizikovější, než když peníze nebudete potřebovat desítky let . Pokud budete nakonec peníze potřebovat v době poklesu trhu, může se stát, že budete muset své podíly prodat za snížené ceny nebo se ztrátou.„Čím kratší je váš časový rámec, tím konzervativnější chcete být,“ řekla Tolitsky. „Pokud investujete na dobu kratší než 10 let, pravděpodobně nechcete být stoprocentně v akciích.“Zdroj: Getty ImagesJinými slovy, může mít smysl vložit část peněz do dluhopisů nebo jiných aktiv, která jsou méně volatilní, řekla. Vyplatí se také mít diverzifikované portfolio namísto velké koncentrace na jednom místě, například na konkrétní akcie.Záleží také na vaší toleranci k riziku. Za tu se obecně považuje doba, po kterou budete peníze potřebovat, a také vaše schopnost snášet kolísání na akciovém trhu.„Anualizovaný výnos indexu S&P 500 se pohybuje kolem 8 až 9 %, ale to je v dlouhém časovém horizontu, nikoliv v horizontu několika let,“ řekla Tolitsky. „Mezitím si položte otázku, zda můžete v noci spát s vědomím, že vaše peníze kolísají. Pokud je odpověď záporná, pravděpodobně budete muset omezit riziková aktiva.“
