Deutsche Bank ve středu vykázala za druhé čtvrtletí roku 2023 čistý zisk ve výši 763 milionů eur (842 milionů USD), čímž těsně překonala očekávání i přes 27% meziroční pokles.
Čistý zisk banky připadající na akcionáře mírně překonal předpověď 737 milionů eur v průzkumu agentury Reuters mezi analytiky, i když znamenal výrazný pokles oproti 1,046 miliardy eur vykázaných ve stejném čtvrtletí roku 2022, zatímco čisté výnosy meziročně vzrostly o 11 % na 7,4 miliardy eur.
Neúrokové náklady však ve druhém čtvrtletí meziročně vzrostly o 15 % na 5,6 miliardy eur, přičemž očištěné náklady vzrostly o 4 % na 4,9 miliardy eur. Neprovozní náklady zahrnují 395 milionů eur na soudní spory a 260 milionů eur na „restrukturalizaci a odstupné související s realizací strategie“.
Banka ve své zprávě za první čtvrtletí upozornila na propouštění zaměstnanců, kteří se nezabývají klienty, a oznámila výraznější než očekávaný meziroční pokles výnosů investiční banky.
Divize korporátního a privátního bankovnictví Deutsche zaznamenala silné čtvrtletí, kdy její výnosy meziročně vzrostly o 25 %, resp. 11 %, a těžila tak z prostředí vyšších úrokových sazeb. Její aktivity, které jsou více vázány na prostředí finančních trhů, tedy divize investičního bankovnictví a divize správy aktiv, však zaznamenaly pokles výnosů o 11 %, resp. 6 %.
Finanční ředitel Deutsche Bank James von Moltke pro CNBC uvedl, že to lze přičíst neobvykle silnému druhému čtvrtletí roku 2022, kdy volatilita trhu zvýšila objemy obchodů a příjmy.
Zdroj: Getty Images
Úspory nákladů Ve středečním rozhovoru se Silvií Amaro z televizní stanice CNBC von Moltke uvedl, že banka zvýšila svůj cíl pro úspory nákladů ze 2 miliard eur na 2,5 miliardy eur ve snaze kompenzovat dopad inflace a že také provádí značné obchodní investice, aby „podpořila budoucí růst výnosů“, investovala do technologií a zlepšila své kontrolní mechanismy.
„Takže pro nás je to balancování mezi plněním cílů v oblasti nákladů a některými z těchto inflačních dopadů. V posledních čtvrtletích se nám to dařilo velmi dobře, splnili jsme náš výhled nákladů v podstatě na stejné úrovni jako ve čtvrtém čtvrtletí loňského roku,“ řekl von Moltke.
„To je něco, v čem chceme pokračovat. Máme pocit, že pokrok, kterého dosahujeme, a tyto nákladové iniciativy jsou značné a zrychlují se.“
Středeční výsledek znamenal dvanáctý čtvrtletní zisk v řadě od doby, kdy německý věřitel dokončil rozsáhlý restrukturalizační plán, který začal v roce 2019 s cílem snížit náklady a zlepšit ziskovost.
„V první polovině roku 2023 jsme opět prokázali dobrou růstovou dynamiku v rámci diverzifikovaného obchodního portfolia, základní ziskovou sílu a odolnost rozvahy. To nás staví na dobrou cestu k našim finančním cílům pro rok 2025,“ uvedl generální ředitel Deutsche Bank Christian Sewing.
„Plánované zpětné odkupy akcií nám umožňují plnit naše cíle v oblasti distribuce kapitálu akcionářům.“
Deutsche Bank v úterý oznámila, že v letošním roce plánuje zahájit odkupy akcií v objemu až 450 milionů eur, počínaje srpnem, a očekává, že celkový kapitál vrácený akcionářům prostřednictvím dividend a odkupů v roce 2023 přesáhne 1 miliardu eur, zatímco v roce 2022 to bude přibližně 700 milionů eur.
Zdroj: Getty Images
Další důležité události za toto čtvrtletí:
Celkové tržby činily 7,4 miliardy eur, což je nárůst oproti 6,65 miliardy eur ve druhém čtvrtletí roku 2022. Celkové neúrokové náklady činily 5,6 miliardy eur, což je o 15 % více než 4,87 miliardy eur o rok dříve. Rezervy na úvěrové ztráty činily 401 milionů eur, což je více než 233 milionů eur ve stejném čtvrtletí loňského roku. Kapitálový poměr kmenového kapitálu tier 1 CET1, který je měřítkem likvidity banky, vzrostl na 13,8 % z 13,6 % v předchozím čtvrtletí a 13 % před rokem. Rentabilita hmotného kapitálu činila 5,4 %, což je pokles ze 7,9 % před rokem.
Deutsche Bank již dříve naznačila, že by mohla profitovat z krachu Credit Suisse a jejího převzetí švýcarským konkurentem UBS. Finanční ředitel von Moltke ve středu pro CNBC uvedl, že některé z těchto přínosů se již mohou projevit.
„Všechny tyto věci vyžadují čas. Co se týče náboru zaměstnanců, určitě se nám podařilo přilákat talenty, protože se projevují následky fúze, a to zejména ve dvou oblastech našeho podnikání: v oblasti správy majetku, kde se nám v posledních několika měsících podařilo získat přibližně 30 manažerů pro vztahy s klienty, a také v oblasti poskytování úvěrů a poradenství,“ řekl von Moltke.
„Je samozřejmě brzy na to, abychom viděli dopad těchto náborů na výnosy, ale jsme si velmi jisti, že se nám podařilo přilákat silné talenty do platformy a zaplnit mezery, kde nyní můžeme plněji využít výhod naší vlastní platformy a přítomnosti na trhu.“
Deutsche Bank ve středu vykázala za druhé čtvrtletí roku 2023 čistý zisk ve výši 763 milionů eur , čímž těsně překonala očekávání i přes 27% meziroční pokles. Čistý zisk banky připadající na akcionáře mírně překonal předpověď 737 milionů eur v průzkumu agentury Reuters mezi analytiky, i když znamenal výrazný pokles oproti 1,046 miliardy eur vykázaných ve stejném čtvrtletí roku 2022, zatímco čisté výnosy meziročně vzrostly o 11 % na 7,4 miliardy eur. Neúrokové náklady však ve druhém čtvrtletí meziročně vzrostly o 15 % na 5,6 miliardy eur, přičemž očištěné náklady vzrostly o 4 % na 4,9 miliardy eur. Neprovozní náklady zahrnují 395 milionů eur na soudní spory a 260 milionů eur na „restrukturalizaci a odstupné související s realizací strategie“. Banka ve své zprávě za první čtvrtletí upozornila na propouštění zaměstnanců, kteří se nezabývají klienty, a oznámila výraznější než očekávaný meziroční pokles výnosů investiční banky. Divize korporátního a privátního bankovnictví Deutsche zaznamenala silné čtvrtletí, kdy její výnosy meziročně vzrostly o 25 %, resp. 11 %, a těžila tak z prostředí vyšších úrokových sazeb. Její aktivity, které jsou více vázány na prostředí finančních trhů, tedy divize investičního bankovnictví a divize správy aktiv, však zaznamenaly pokles výnosů o 11 %, resp. 6 %.Apartmány Benecko - Investiční apartmány v obci Benecko přímo na sjezdovce Reklama Finanční ředitel Deutsche Bank James von Moltke pro CNBC uvedl, že to lze přičíst neobvykle silnému druhému čtvrtletí roku 2022, kdy volatilita trhu zvýšila objemy obchodů a příjmy. Úspory nákladůVe středečním rozhovoru se Silvií Amaro z televizní stanice CNBC von Moltke uvedl, že banka zvýšila svůj cíl pro úspory nákladů ze 2 miliard eur na 2,5 miliardy eur ve snaze kompenzovat dopad inflace a že také provádí značné obchodní investice, aby „podpořila budoucí růst výnosů“, investovala do technologií a zlepšila své kontrolní mechanismy. „Takže pro nás je to balancování mezi plněním cílů v oblasti nákladů a některými z těchto inflačních dopadů. V posledních čtvrtletích se nám to dařilo velmi dobře, splnili jsme náš výhled nákladů v podstatě na stejné úrovni jako ve čtvrtém čtvrtletí loňského roku,“ řekl von Moltke. „To je něco, v čem chceme pokračovat. Máme pocit, že pokrok, kterého dosahujeme, a tyto nákladové iniciativy jsou značné a zrychlují se.“ Středeční výsledek znamenal dvanáctý čtvrtletní zisk v řadě od doby, kdy německý věřitel dokončil rozsáhlý restrukturalizační plán, který začal v roce 2019 s cílem snížit náklady a zlepšit ziskovost. „V první polovině roku 2023 jsme opět prokázali dobrou růstovou dynamiku v rámci diverzifikovaného obchodního portfolia, základní ziskovou sílu a odolnost rozvahy. To nás staví na dobrou cestu k našim finančním cílům pro rok 2025,“ uvedl generální ředitel Deutsche Bank Christian Sewing. „Plánované zpětné odkupy akcií nám umožňují plnit naše cíle v oblasti distribuce kapitálu akcionářům.“ Deutsche Bank v úterý oznámila, že v letošním roce plánuje zahájit odkupy akcií v objemu až 450 milionů eur, počínaje srpnem, a očekává, že celkový kapitál vrácený akcionářům prostřednictvím dividend a odkupů v roce 2023 přesáhne 1 miliardu eur, zatímco v roce 2022 to bude přibližně 700 milionů eur. Další důležité události za toto čtvrtletí: Celkové tržby činily 7,4 miliardy eur, což je nárůst oproti 6,65 miliardy eur ve druhém čtvrtletí roku 2022.Celkové neúrokové náklady činily 5,6 miliardy eur, což je o 15 % více než 4,87 miliardy eur o rok dříve.Rezervy na úvěrové ztráty činily 401 milionů eur, což je více než 233 milionů eur ve stejném čtvrtletí loňského roku.Kapitálový poměr kmenového kapitálu tier 1 CET1, který je měřítkem likvidity banky, vzrostl na 13,8 % z 13,6 % v předchozím čtvrtletí a 13 % před rokem.Rentabilita hmotného kapitálu činila 5,4 %, což je pokles ze 7,9 % před rokem. Deutsche Bank již dříve naznačila, že by mohla profitovat z krachu Credit Suisse a jejího převzetí švýcarským konkurentem UBS. Finanční ředitel von Moltke ve středu pro CNBC uvedl, že některé z těchto přínosů se již mohou projevit. „Všechny tyto věci vyžadují čas. Co se týče náboru zaměstnanců, určitě se nám podařilo přilákat talenty, protože se projevují následky fúze, a to zejména ve dvou oblastech našeho podnikání: v oblasti správy majetku, kde se nám v posledních několika měsících podařilo získat přibližně 30 manažerů pro vztahy s klienty, a také v oblasti poskytování úvěrů a poradenství,“ řekl von Moltke. „Je samozřejmě brzy na to, abychom viděli dopad těchto náborů na výnosy, ale jsme si velmi jisti, že se nám podařilo přilákat silné talenty do platformy a zaplnit mezery, kde nyní můžeme plněji využít výhod naší vlastní platformy a přítomnosti na trhu.“