Jak maximalizovat své důchodové portfolio s dividendovými akciemi

Dlouhá léta mohly dluhopisy nebo jiná aktiva s pevným výnosem přinášet výnosy potřebné k zajištění solidního příjmu pro potřeby důchodu. Tyto výnosy se však v průběhu času snižují: koncem 90. let 20. století se sazby desetiletých státních dluhopisů pohybovaly kolem 6,50 %, dnes je však tato sazba minulostí a je jen málo pravděpodobné, že se v dohledné době vrátí.

Dopad tohoto poklesu sazeb je značný: za 20 let činí změna výnosu u investice 1 milionu USD do desetiletých státních dluhopisů více než 1 milion USD.

A nižší výnosy dluhopisů nejsou jediným potenciálním problémem, kterému senioři čelí. Dnešní důchodci se necítí tak jistí jako kdysi ani v oblasti sociálního zabezpečení. V dohledné budoucnosti budou dávky stále přicházet, ale podle současných odhadů dojdou ve fondech sociálního zabezpečení peníze v roce 2035.

Bohužel to vypadá, že dva tradiční zdroje důchodového příjmu – dluhopisy a sociální pojištění – nemusí být schopny dostatečně uspokojit potřeby současných i budoucích důchodců. Co kdyby však existovala jiná možnost, která by mohla zajistit stabilní a spolehlivý zdroj příjmu v důchodu?

Investujte do dividendových akcií

Dividendově vyplácené akcie vysoce kvalitních společností s nízkým rizikem jsou chytrým způsobem, jak generovat stabilní a spolehlivé atraktivní zdroje příjmů, které nahradí nízkorizikové a málo výnosné státní pokladny a dluhopisy.

Mám zájem o více informací

Hledejte akcie, které po léta (nebo desetiletí) vyplácejí stabilní a rostoucí dividendy a nesnižují je ani v době recese.

Jedním z přístupů k rozpoznání vhodných akcií je hledat společnosti s průměrným dividendovým výnosem 3 % a kladným průměrným ročním růstem dividend. Řada akcií v průběhu času zvyšuje dividendy, čímž vyvažuje inflační rizika.

Zde jsou tři akcie vyplácející dividendy, které by měli důchodci zvážit pro své portfolio.

ACNB (ACNB) v současné době vyplácí dividendu ve výši 0,28 USD na akcii s dividendovým výnosem 3,47 %. V porovnání s výnosem odvětví Banky – Jihozápad ve výši 0,89 % a výnosem indexu S&P 500 ve výši 1,67 %. Anualizovaný růst dividendy společnosti za poslední rok činil 7,69 %.

ACNB

0.46%

Společnost Brookfield Infrastructure Partners (BIP) v současné době vyplácí dividendu ve výši 0,38 USD na akcii s dividendovým výnosem 4,89 % ve srovnání s výnosem REIT a Equity Trust – Other v odvětví 4,75 % a výnosem S&P 500. Anualizovaný růst dividendy společnosti za poslední rok činil 6,25 %.

Společnost Brixmor Property (BRX) v současné době vyplácí dividendu ve výši 0,26 USD na akcii a její dividendový výnos činí 4,96 %. To je ve srovnání s výnosem v odvětví REIT a Equity Trust – Retail ve výši 4,61 % a aktuálním výnosem indexu S&P 500. Anualizovaný růst dividendy společnosti za poslední rok činil 8,33 %.

Nejsou však akcie obecně rizikovější než dluhopisy?

Faktem je, že akcie jako třída aktiv nesou větší riziko než dluhopisy. Chcete-li to vyvážit, investujte do kvalitních dividendových akcií, které nejenže mohou v čase růst, ale co je ještě důležitější, mohou také snížit celkovou volatilitu vašeho portfolia vzhledem k širšímu akciovému trhu.

Pozitivní stránkou vlastnictví dividendových akcií pro vaše penzijní portfolio je, že mnoho společností, zejména blue chip akcií, v průběhu času zvyšuje své dividendy, což pomáhá kompenzovat dopady inflace na váš potenciální důchodový příjem.

Přemýšlíte o podílových fondech nebo ETF zaměřených na dividendy? Dejte si pozor na poplatky.

Pokud dáváte přednost investování do fondů nebo ETF před investováním do jednotlivých akcií, stále můžete realizovat strategii příjmu z dividend. Je však důležité znát poplatky účtované jednotlivými fondy nebo ETF, které mohou v konečném důsledku snížit váš dividendový příjem a působit proti vaší strategii. Než začnete investovat, udělejte si domácí úkol a ujistěte se, že znáte poplatky účtované každým fondem.

Podtrženo a sečteno

Bez ohledu na to, zda si vyberete kvalitní fondy nebo akcie s nízkými poplatky, hledání stálého toku příjmů z akcií vyplácejících dividendy vás může potenciálně dovést k solidnímu a klidnějšímu důchodu.

Upozornění pro uživatele

Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.

Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.

Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku, případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních služeb.

Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.

Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.

Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových stránkách.

U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují uvedené tržní údaje.

Investiční plán vašich rodičů na důchod dnes nestačí. Dlouhá léta mohly dluhopisy nebo jiná aktiva s pevným výnosem přinášet výnosy potřebné k zajištění solidního příjmu pro potřeby důchodu. Tyto výnosy se však v průběhu času snižují: koncem 90. let 20. století se sazby desetiletých státních dluhopisů pohybovaly kolem 6,50 %, dnes je však tato sazba minulostí a je jen málo pravděpodobné, že se v dohledné době vrátí. Dopad tohoto poklesu sazeb je značný: za 20 let činí změna výnosu u investice 1 milionu USD do desetiletých státních dluhopisů více než 1 milion USD. A nižší výnosy dluhopisů nejsou jediným potenciálním problémem, kterému senioři čelí. Dnešní důchodci se necítí tak jistí jako kdysi ani v oblasti sociálního zabezpečení. V dohledné budoucnosti budou dávky stále přicházet, ale podle současných odhadů dojdou ve fondech sociálního zabezpečení peníze v roce 2035. Bohužel to vypadá, že dva tradiční zdroje důchodového příjmu - dluhopisy a sociální pojištění - nemusí být schopny dostatečně uspokojit potřeby současných i budoucích důchodců. Co kdyby však existovala jiná možnost, která by mohla zajistit stabilní a spolehlivý zdroj příjmu v důchodu? Investujte do dividendových akcií Dividendově vyplácené akcie vysoce kvalitních společností s nízkým rizikem jsou chytrým způsobem, jak generovat stabilní a spolehlivé atraktivní zdroje příjmů, které nahradí nízkorizikové a málo výnosné státní pokladny a dluhopisy. Hledejte akcie, které po léta (nebo desetiletí) vyplácejí stabilní a rostoucí dividendy a nesnižují je ani v době recese. Jedním z přístupů k rozpoznání vhodných akcií je hledat společnosti s průměrným dividendovým výnosem 3 % a kladným průměrným ročním růstem dividend. Řada akcií v průběhu času zvyšuje dividendy, čímž vyvažuje inflační rizika. Zde jsou tři akcie vyplácející dividendy, které by měli důchodci zvážit pro své portfolio. ACNB (ACNB) v současné době vyplácí dividendu ve výši 0,28 USD na akcii s dividendovým výnosem 3,47 %. V porovnání s výnosem odvětví Banky - Jihozápad ve výši 0,89 % a výnosem indexu S&P 500 ve výši 1,67 %. Anualizovaný růst dividendy společnosti za poslední rok činil 7,69 %. Společnost Brookfield Infrastructure Partners (BIP) v současné době vyplácí dividendu ve výši 0,38 USD na akcii s dividendovým výnosem 4,89 % ve srovnání s výnosem REIT a Equity Trust - Other v odvětví 4,75 % a výnosem S&P 500. Anualizovaný růst dividendy společnosti za poslední rok činil 6,25 %. Společnost Brixmor Property (BRX) v současné době vyplácí dividendu ve výši 0,26 USD na akcii a její dividendový výnos činí 4,96 %. To je ve srovnání s výnosem v odvětví REIT a Equity Trust - Retail ve výši 4,61 % a aktuálním výnosem indexu S&P 500. Anualizovaný růst dividendy společnosti za poslední rok činil 8,33 %. Nejsou však akcie obecně rizikovější než dluhopisy? Faktem je, že akcie jako třída aktiv nesou větší riziko než dluhopisy. Chcete-li to vyvážit, investujte do kvalitních dividendových akcií, které nejenže mohou v čase růst, ale co je ještě důležitější, mohou také snížit celkovou volatilitu vašeho portfolia vzhledem k širšímu akciovému trhu. Pozitivní stránkou vlastnictví dividendových akcií pro vaše penzijní portfolio je, že mnoho společností, zejména blue chip akcií, v průběhu času zvyšuje své dividendy, což pomáhá kompenzovat dopady inflace na váš potenciální důchodový příjem. Přemýšlíte o podílových fondech nebo ETF zaměřených na dividendy? Dejte si pozor na poplatky. Pokud dáváte přednost investování do fondů nebo ETF před investováním do jednotlivých akcií, stále můžete realizovat strategii příjmu z dividend. Je však důležité znát poplatky účtované jednotlivými fondy nebo ETF, které mohou v konečném důsledku snížit váš dividendový příjem a působit proti vaší strategii. Než začnete investovat, udělejte si domácí úkol a ujistěte se, že znáte poplatky účtované každým fondem. Podtrženo a sečteno Bez ohledu na to, zda si vyberete kvalitní fondy nebo akcie s nízkými poplatky, hledání stálého toku příjmů z akcií vyplácejících dividendy vás může potenciálně dovést k solidnímu a klidnějšímu důchodu.