Investování do akcií se může vyplatit, pokud je spojeno s disciplínou a výzkumem. Jak zdůrazňuje Peter Lynch, „akcie nejsou losy. Za každou akcií se skrývá společnost. Pokud se společnosti daří, daří se časem i akciím.“ Smyslem je nakupovat a držet akcie kvalitních podniků.
Dalším důležitým faktorem úspěchu je často včasný začátek. Warren Buffett koupil své první akcie v 11 letech. Peter Lynch „začal kadeřničit v 11 letech“. Ve světě investování se však jedná o výjimečné případy. Záměrem tohoto článku je pojednat o kvalitních akciích pro investory, kterým je 30 let a více.
Rozhodně máte pravdu, že před sestavením investičního portfolia je důležité jasně definovat své cíle. Základním cílem může být dosažení výnosů, které překonají inflaci, aby se udržela a zvýšila kupní síla vašich investic. To je klíčové, pokud chcete, aby vaše peníze neztrácely na hodnotě v čase.
Pro investory ve věku nad 30 let je také často důležitým cílem plánování na odchod do důchodu. Vytvoření důchodového portfolia, které vám umožní užívat si důchodový životní styl, na který máte nárok, je dlouhodobým cílem. Můžete zahrnout různé investiční nástroje do svého portfolia, jako jsou akcie, dluhopisy, nemovitosti, investiční fondy a další, aby jste dosáhli této finanční nezávislosti.
Při plánování portfolia je důležité brát v úvahu i svůj investiční horizont (tj. dobu, po kterou chcete investovat), toleranci k riziku a finanční situaci. Můžete se rozhodnout pro různé strategie diverzifikace, abyste minimalizovali riziko a dosáhli svých cílů.
Je také důležité pravidelně revidovat své investice a upravovat své portfolio podle změn v životní situaci a cílech. Profesionální finanční poradce může být užitečným partnerem při sestavování a správě vašeho investičního portfolia, zejména pokud máte složité finanční cíle nebo potřebujete radu ohledně konkrétních investičních nástrojů.
Důraz je proto kladen na nespekulativní akcie, které mohou investoři držet po řadu let. V ideálním případě bych se zaměřil na portfolio, které obsahuje kombinaci dividendových a růstových akcií.
Dividendové akcie sníží betu portfolia a zajistí pravidelné peněžní toky. Včasné zahájení investování umožní investorům tyto peněžní toky vložit zpět do akcií. Růstové akcie se časem mohou stát potenciálně blue-chip akciemi. Právě tyto akcie zvýší výnosy portfolia.
Pojďme se ponořit do těchto dvou akcií pro investory starší 30 let.
Akcie společnosti Apple (NASDAQ:AAPL) bychom my osobně doporučili snad do každého dlouhodobého investičního portfolia. Existuje několik důvodů, proč do tohoto technologického inovátora nadále investovat. Apple je prostě sázkou (skoro) na jistotu.
V první řadě je hlavní činnost společnosti Apple strojem na peněžní toky. V příštích letech budou investoři těžit z růstu dividend a zpětného odkupu akcií. Jen za 3. čtvrtletí 2022 společnost vrátila akcionářům 28 miliard amerických dolarů.
Zdroj: Reuters
Kromě toho Apple rozšiřuje svá křídla. Segmenty jako nositelná elektronika a služby zaznamenaly silný růst. Se solidní hotovostní rezervou plánuje Apple také vstup do oblasti elektromobilů (EV). V příštích několika letech bude existovat více segmentů, které přispějí k volným peněžním tokům.
Za zmínku také stojí, že Apple v průběhu let uskutečnil akvizice v hodnotě 28,51 miliardy dolarů. Akvizice také zajistily, že si společnost udržuje inovační náskok. A to se počítá.
Z pohledu ocenění se akcie AAPL obchodují za forwardový poměr ceny k zisku (P/E) ve výši 26,5. Ocenění je atraktivní a akcie budou pravděpodobně dlouhodobě vytvářet hodnotu.
Akcie společnosti Chevron (NYSE:CVX) patří mezi hlavní podíly Warrena Buffetta. I po rally o 67 % za posledních 12 měsíců vypadá dividendový výnos 3,6 % atraktivně pro čerstvou expozici.
Komoditní analytik Goldman Sachs Jeff Currie se nedávno vyjádřil, že ceny potravin a energií budou mít v nadcházejících čtvrtletích vyšší tendenci. Pokud se to potvrdí, akcie CVX pravděpodobně dále porostou.
Z dlouhodobého hlediska je Chevron atraktivní vzhledem k nízké rentabilitě aktiv společnosti. Vzhledem k současným cenám ropy je společnost Chevron schopna v roce 2022 vykázat provozní cash flow (OCF) přesahující 30 miliard USD.
Zdroj: Reuters
Dále společnost Chevron také očekává, že v příštích několika letech bude investovat 15 až 17 miliard USD ročně. EUR, což zajistí stabilní produkci a zdravý poměr obnovy rezerv.
Společnost má také silnou rozvahu s poměrem čistého dluhu 10,8 %. To poskytuje dostatečný prostor pro agresivní investice a potenciální akvizice. Celkově se zdá, že akcie CVX mají předpoklady k tomu, aby v příštích letech odměňovaly investory růstem a solidními dividendami.
Zvažte tyto fundamentálně atraktivní podniky, které stojí za to držet dlouhodobě. Opravdu dlouhodobě.
Investování do akcií se může vyplatit, pokud je spojeno s disciplínou a výzkumem. Jak zdůrazňuje Peter Lynch, "akcie nejsou losy. Za každou akcií se skrývá společnost. Pokud se společnosti daří, daří se časem i akciím." Smyslem je nakupovat a držet akcie kvalitních podniků.
Dalším důležitým faktorem úspěchu je často včasný začátek. Warren Buffett koupil své první akcie v 11 letech. Peter Lynch "začal kadeřničit v 11 letech". Ve světě investování se však jedná o výjimečné případy. Záměrem tohoto článku je pojednat o kvalitních akciích pro investory, kterým je 30 let a více.
Rozhodně máte pravdu, že před sestavením investičního portfolia je důležité jasně definovat své cíle. Základním cílem může být dosažení výnosů, které překonají inflaci, aby se udržela a zvýšila kupní síla vašich investic. To je klíčové, pokud chcete, aby vaše peníze neztrácely na hodnotě v čase.
Pro investory ve věku nad 30 let je také často důležitým cílem plánování na odchod do důchodu. Vytvoření důchodového portfolia, které vám umožní užívat si důchodový životní styl, na který máte nárok, je dlouhodobým cílem. Můžete zahrnout různé investiční nástroje do svého portfolia, jako jsou akcie, dluhopisy, nemovitosti, investiční fondy a další, aby jste dosáhli této finanční nezávislosti.
Při plánování portfolia je důležité brát v úvahu i svůj investiční horizont (tj. dobu, po kterou chcete investovat), toleranci k riziku a finanční situaci. Můžete se rozhodnout pro různé strategie diverzifikace, abyste minimalizovali riziko a dosáhli svých cílů.
Je také důležité pravidelně revidovat své investice a upravovat své portfolio podle změn v životní situaci a cílech. Profesionální finanční poradce může být užitečným partnerem při sestavování a správě vašeho investičního portfolia, zejména pokud máte složité finanční cíle nebo potřebujete radu ohledně konkrétních investičních nástrojů.
Důraz je proto kladen na nespekulativní akcie, které mohou investoři držet po řadu let. V ideálním případě bych se zaměřil na portfolio, které obsahuje kombinaci dividendových a růstových akcií.
Dividendové akcie sníží betu portfolia a zajistí pravidelné peněžní toky. Včasné zahájení investování umožní investorům tyto peněžní toky vložit zpět do akcií. Růstové akcie se časem mohou stát potenciálně blue-chip akciemi. Právě tyto akcie zvýší výnosy portfolia.
Pojďme se ponořit do těchto dvou akcií pro investory starší 30 let.
Apple (AAPL)
Akcie společnosti Apple (NASDAQ:AAPL) bychom my osobně doporučili snad do každého dlouhodobého investičního portfolia. Existuje několik důvodů, proč do tohoto technologického inovátora nadále investovat. Apple je prostě sázkou (skoro) na jistotu.
V první řadě je hlavní činnost společnosti Apple strojem na peněžní toky. V příštích letech budou investoři těžit z růstu dividend a zpětného odkupu akcií. Jen za 3. čtvrtletí 2022 společnost vrátila akcionářům 28 miliard amerických dolarů.
Zdroj: Reuters
Kromě toho Apple rozšiřuje svá křídla. Segmenty jako nositelná elektronika a služby zaznamenaly silný růst. Se solidní hotovostní rezervou plánuje Apple také vstup do oblasti elektromobilů (EV). V příštích několika letech bude existovat více segmentů, které přispějí k volným peněžním tokům.
Za zmínku také stojí, že Apple v průběhu let uskutečnil akvizice v hodnotě 28,51 miliardy dolarů. Akvizice také zajistily, že si společnost udržuje inovační náskok. A to se počítá.
Z pohledu ocenění se akcie AAPL obchodují za forwardový poměr ceny k zisku (P/E) ve výši 26,5. Ocenění je atraktivní a akcie budou pravděpodobně dlouhodobě vytvářet hodnotu.
Chevron Corporation (CVX)
Akcie společnosti Chevron (NYSE:CVX) patří mezi hlavní podíly Warrena Buffetta. I po rally o 67 % za posledních 12 měsíců vypadá dividendový výnos 3,6 % atraktivně pro čerstvou expozici.
Komoditní analytik Goldman Sachs Jeff Currie se nedávno vyjádřil, že ceny potravin a energií budou mít v nadcházejících čtvrtletích vyšší tendenci. Pokud se to potvrdí, akcie CVX pravděpodobně dále porostou.
Z dlouhodobého hlediska je Chevron atraktivní vzhledem k nízké rentabilitě aktiv společnosti. Vzhledem k současným cenám ropy je společnost Chevron schopna v roce 2022 vykázat provozní cash flow (OCF) přesahující 30 miliard USD.
Zdroj: Reuters
Dále společnost Chevron také očekává, že v příštích několika letech bude investovat 15 až 17 miliard USD ročně. EUR, což zajistí stabilní produkci a zdravý poměr obnovy rezerv.
Společnost má také silnou rozvahu s poměrem čistého dluhu 10,8 %. To poskytuje dostatečný prostor pro agresivní investice a potenciální akvizice. Celkově se zdá, že akcie CVX mají předpoklady k tomu, aby v příštích letech odměňovaly investory růstem a solidními dividendami.
