Po deseti po sobě jdoucích zvýšeních úrokových sazeb oznámila Bank of Canada druhou “podmíněnou pauzu” na úrovni 5% úrokové sazby. Rozhodnutí přichází v souvislosti s tím, že centrální banka pozoruje méně výrazný pokles cen nemovitostí, než se předpokládalo, částečně v důsledku strukturálního nedostatku nabídky bydlení. Odborníci jako Rubina Ahmed-Haq a Stephen Brown s tímto názorem souhlasí a předpovídají další pokles trhu.
Podle údajů Kanadské asociace nemovitostí ceny domů od března 2022 do ledna 2023 klesly o 18 %, ale na jaře se odrazily o 8 % a v červnu dosáhly vrcholu. Kanadská centrální banka tento neobvyklý vývoj přičítá nedostatečné nabídce bydlení. K řešení tohoto problému navrhla Kanadská hypoteční a bytová agentura (Canada Mortgage and Housing Corp.) přidat do roku 2030 přibližně 3,5 milionu bytových jednotek, aby se obnovila dostupnost bydlení.
Navzdory vyšším úrokovým sazbám vykazuje trh s bydlením překvapivou odolnost, zejména v Albertě. Na tento trend upozornila Carolyn Rogersová, seniorní viceguvernérka Bank of Canada. Rachel Battaglia ze společnosti RBC však poznamenala, že omezená nabídka udržuje ceny bydlení, i když náklady na vlastnictví rostou.
Zpráva společnosti Royal LePage zdůraznila obavy majitelů domů z obnovení hypoték s vyšší úrokovou sazbou, zatímco ekonom TD Bank Rishi Sondhi předpovídá 5% pokles průměrných cen a 10% pokles prodejní aktivity do 1. čtvrtletí 2024. RBC rovněž předpokládá nárůst nezaměstnanosti na 6,5 % během jednoho roku, což by mohlo mít dopad na trh s bydlením. Zátěžový test hypoték pomáhá chránit před možným zvýšením nákladů na půjčky, zatímco zvýšená míra delikvence u úvěrů na automobily naznačuje možné ekonomické problémy.
Guvernér Tiff Macklem zdůraznil potřebu opatrného přístupu k zajištění ekonomické stability. Ekonomové, včetně Battaglii, předpokládají další pokles cen nemovitostí, protože vyšší úrokové sazby nadále ovlivňují majitele domů. Více informací o situaci domácností ve světle těchto změn poskytne nadcházející přezkum finančního systému, který provede Bank of Canada.
Po deseti po sobě jdoucích zvýšeních úrokových sazeb oznámila Bank of Canada druhou “podmíněnou pauzu” na úrovni 5% úrokové sazby. Rozhodnutí přichází v souvislosti s tím, že centrální banka pozoruje méně výrazný pokles cen nemovitostí, než se předpokládalo, částečně v důsledku strukturálního nedostatku nabídky bydlení. Odborníci jako Rubina Ahmed-Haq a Stephen Brown s tímto názorem souhlasí a předpovídají další pokles trhu.
Podle údajů Kanadské asociace nemovitostí ceny domů od března 2022 do ledna 2023 klesly o 18 %, ale na jaře se odrazily o 8 % a v červnu dosáhly vrcholu. Kanadská centrální banka tento neobvyklý vývoj přičítá nedostatečné nabídce bydlení. K řešení tohoto problému navrhla Kanadská hypoteční a bytová agentura přidat do roku 2030 přibližně 3,5 milionu bytových jednotek, aby se obnovila dostupnost bydlení.
Navzdory vyšším úrokovým sazbám vykazuje trh s bydlením překvapivou odolnost, zejména v Albertě. Na tento trend upozornila Carolyn Rogersová, seniorní viceguvernérka Bank of Canada. Rachel Battaglia ze společnosti RBC však poznamenala, že omezená nabídka udržuje ceny bydlení, i když náklady na vlastnictví rostou.
Zpráva společnosti Royal LePage zdůraznila obavy majitelů domů z obnovení hypoték s vyšší úrokovou sazbou, zatímco ekonom TD Bank Rishi Sondhi předpovídá 5% pokles průměrných cen a 10% pokles prodejní aktivity do 1. čtvrtletí 2024. RBC rovněž předpokládá nárůst nezaměstnanosti na 6,5 % během jednoho roku, což by mohlo mít dopad na trh s bydlením. Zátěžový test hypoték pomáhá chránit před možným zvýšením nákladů na půjčky, zatímco zvýšená míra delikvence u úvěrů na automobily naznačuje možné ekonomické problémy.
Guvernér Tiff Macklem zdůraznil potřebu opatrného přístupu k zajištění ekonomické stability. Ekonomové, včetně Battaglii, předpokládají další pokles cen nemovitostí, protože vyšší úrokové sazby nadále ovlivňují majitele domů. Více informací o situaci domácností ve světle těchto změn poskytne nadcházející přezkum finančního systému, který provede Bank of Canada.
