UBS vykázala vyšší než očekávanou čtvrtletní ztrátu, náklady na integraci Credit Suisse byly rekordní

Švýcarský bankovní titán UBS AG vykázal ve třetím čtvrtletí čistou ztrátu, která výrazně překonala původní odhady, jak vyplývá z oficiálních zpráv zveřejněných v úterý.

Navzdory výrazné čisté ztrátě, která byla způsobena především náklady souvisejícími s integrací ve výši 2 miliard USD, banka překonala očekávané výsledky základního zisku. Vykázala základní provozní zisk před zdaněním ve výši 844 milionů USD.

Třetí čtvrtletí přineslo také nárůst celkových výnosů skupiny, které se zvýšily o 23 % z 9,54 miliardy USD ve druhém čtvrtletí na 11,7 miliardy USD. Důležitý ukazatel likvidity, kapitálový poměr CET1, zůstal oproti předchozímu čtvrtletí na stabilní úrovni 14,4 %. Credit Suisse Wealth Management navíc zaznamenal obrat a poprvé od prvního čtvrtletí 2022 vykázal kladný čistý příliv nových peněz. To následně přispělo ke zdravému přílivu 22 miliard dolarů pro UBS Global Wealth Management.

UBS v červnu dokončila převzetí domácího konkurenta Credit Suisse, což představuje významný milník ve švýcarském bankovním sektoru. Banka v srpnu oznámila, že vypověděla dohodu o ochraně proti ztrátám ve výši 9 miliard švýcarských franků a veřejnou zálohu likvidity ve výši 100 miliard švýcarských franků, která byla zahájena v březnu, kdy byla dohodnuta nouzová záchrana.

Generální ředitel UBS Sergio Ermotti ve svém prohlášení dále uvedl: “Integraci Credit Suisse provádíme rychlým tempem a v prvním celém čtvrtletí od akvizice jsme dosáhli základní ziskovosti skupiny. Naši klienti nám i nadále důvěřují, což přispívá k silnému přílivu finančních prostředků v oblasti správy majetku a naší švýcarské franšízy.”

Ermotti také vyjádřil optimismus ohledně budoucnosti UBS, která buduje svou odolnější a bezpečnější verzi, a pochvaloval si, že banka v březnu během turbulencí stabilizovala finanční systém.

Analytici Citi poukázali na to, že základní údaj o zisku před zdaněním ve výši 844 milionů USD byl výrazně vyšší než předchozí výhled společnosti a překonal i optimistická konsenzuální očekávání. K vyššímu zisku přispěly především lepší provozní náklady, které byly o 7 % nižší než konsenzuální očekávání, a také výnosy, které se posunuly o 1 % dopředu.

Akcie UBS dosáhly v srpnu svého maxima od roku 2008 po výsledcích za 2. čtvrtletí, které ukázaly čistý zisk ve výši 28,88 miliardy USD v důsledku záporného goodwillu z akvizice Credit Suisse. Záporný goodwill označuje reálnou hodnotu aktiv nabytých při fúzi, která převyšuje kupní cenu. Aby UBS odvrátila pád tohoto věhlasného, ale skandály opředeného věřitele, získala Credit Suisse za sníženou cenu 3 miliard švýcarských franků (3,33 miliardy USD) v rámci dohody zprostředkované švýcarskými úřady v březnu.

UBS plánuje plně začlenit švýcarskou bankovní jednotku Credit Suisse, která je klíčovým centrem zisku, a očekává se, že sníží počet zaměstnanců této banky.

+22 miliard čistých vkladů od klientů Credit Suisse směřovalo do sektorů Global Wealth Management a Personal and Corporate Banking UBS, přičemž v září byl zaznamenán pozitivní příliv v sektoru P&C v návaznosti na rozhodnutí UBS integrovat domácí banku.

Do budoucna UBS usiluje o úsporu hrubých nákladů ve výši nejméně 10 miliard USD do roku 2026, což je v souladu s cílem dokončit integraci všech podniků skupiny Credit Suisse do téhož roku.

Schodek ve výši 785 milionů dolarů, který byl způsoben zejména probíhající integrací problémové konkurenční banky Credit Suisse, překonal očekávání analytiků, kteří podle průzkumu agentury Reuters sestaveného společností očekávali ztrátu 444 milionů dolarů.Navzdory výrazné čisté ztrátě, která byla způsobena především náklady souvisejícími s integrací ve výši 2 miliard USD, banka překonala očekávané výsledky základního zisku. Vykázala základní provozní zisk před zdaněním ve výši 844 milionů USD.Třetí čtvrtletí přineslo také nárůst celkových výnosů skupiny, které se zvýšily o 23 % z 9,54 miliardy USD ve druhém čtvrtletí na 11,7 miliardy USD. Důležitý ukazatel likvidity, kapitálový poměr CET1, zůstal oproti předchozímu čtvrtletí na stabilní úrovni 14,4 %. Credit Suisse Wealth Management navíc zaznamenal obrat a poprvé od prvního čtvrtletí 2022 vykázal kladný čistý příliv nových peněz. To následně přispělo ke zdravému přílivu 22 miliard dolarů pro UBS Global Wealth Management.UBS v červnu dokončila převzetí domácího konkurenta Credit Suisse, což představuje významný milník ve švýcarském bankovním sektoru. Banka v srpnu oznámila, že vypověděla dohodu o ochraně proti ztrátám ve výši 9 miliard švýcarských franků a veřejnou zálohu likvidity ve výši 100 miliard švýcarských franků, která byla zahájena v březnu, kdy byla dohodnuta nouzová záchrana.Generální ředitel UBS Sergio Ermotti ve svém prohlášení dále uvedl: “Integraci Credit Suisse provádíme rychlým tempem a v prvním celém čtvrtletí od akvizice jsme dosáhli základní ziskovosti skupiny. Naši klienti nám i nadále důvěřují, což přispívá k silnému přílivu finančních prostředků v oblasti správy majetku a naší švýcarské franšízy.”Ermotti také vyjádřil optimismus ohledně budoucnosti UBS, která buduje svou odolnější a bezpečnější verzi, a pochvaloval si, že banka v březnu během turbulencí stabilizovala finanční systém.Analytici Citi poukázali na to, že základní údaj o zisku před zdaněním ve výši 844 milionů USD byl výrazně vyšší než předchozí výhled společnosti a překonal i optimistická konsenzuální očekávání. K vyššímu zisku přispěly především lepší provozní náklady, které byly o 7 % nižší než konsenzuální očekávání, a také výnosy, které se posunuly o 1 % dopředu.Akcie UBS dosáhly v srpnu svého maxima od roku 2008 po výsledcích za 2. čtvrtletí, které ukázaly čistý zisk ve výši 28,88 miliardy USD v důsledku záporného goodwillu z akvizice Credit Suisse. Záporný goodwill označuje reálnou hodnotu aktiv nabytých při fúzi, která převyšuje kupní cenu. Aby UBS odvrátila pád tohoto věhlasného, ale skandály opředeného věřitele, získala Credit Suisse za sníženou cenu 3 miliard švýcarských franků v rámci dohody zprostředkované švýcarskými úřady v březnu.UBS plánuje plně začlenit švýcarskou bankovní jednotku Credit Suisse, která je klíčovým centrem zisku, a očekává se, že sníží počet zaměstnanců této banky.+22 miliard čistých vkladů od klientů Credit Suisse směřovalo do sektorů Global Wealth Management a Personal and Corporate Banking UBS, přičemž v září byl zaznamenán pozitivní příliv v sektoru P&C v návaznosti na rozhodnutí UBS integrovat domácí banku.Do budoucna UBS usiluje o úsporu hrubých nákladů ve výši nejméně 10 miliard USD do roku 2026, což je v souladu s cílem dokončit integraci všech podniků skupiny Credit Suisse do téhož roku.