Akcie společnosti New York Community Bancorp (NYCB) se ve čtvrtek propadly o 6 % poté, co společnost oznámila výrazné ztráty za druhé čtvrtletí. Tento pokles byl vyvolán vyššími než očekávanými odpisy, které se týkaly zejména úvěrů na kancelářské a vícegenerační nemovitosti. Tyto nemovitosti se staly rizikovými aktivy, u nichž je nyní návratnost velmi nejistá, což výrazně ovlivnilo finanční stabilitu banky. Pokles hodnoty akcií o 69 centů na 10,25 USD byl částečně zmírněn širším růstovým trendem na akciovém trhu, ale i přesto zůstává situace pro investory znepokojivá. Banka NYCB se nyní musí vypořádat s výzvami spojenými s restrukturalizací svého portfolia a nalezením způsobů, jak zlepšit kvalitu svých úvěrů. Investoři sledují s obavami další kroky banky a její schopnost překonat tuto krizovou situaci, což může mít dlouhodobý dopad na hodnotu jejích akcií. V souvislosti s tím společnost prozradila, že plánuje odprodat podnikatelskou činnost v oblasti obsluhy hypoték své jednotky Flagstar společnosti Mr Cooper Group Inc. Cílem transakce v hodnotě 1,4 miliardy USD je posílit rozvahu banky a posílit její koncentraci na komerční úvěry. Prodej je významným krokem ve strategii NYCB v situaci, kdy se jí nedaří hospodařit. Generální ředitel NYCB Joseph Otting vyjádřil přehled o výsledcích své organizace a poznamenal: “Naše výsledky za druhé čtvrtletí odrážejí probíhající opatření, která vedení banky přijímá v tomto přechodném roce, kdy se snažíme banku znovu připravit na dlouhodobý úspěch”. Výraznou ránu bance zasadily zvýšené rezervy na úvěrové ztráty, které se vyšplhaly na 390 milionů dolarů ze 49 milionů dolarů zaznamenaných ve srovnatelném čtvrtletí předchozího roku. To znamená nárůst daleko přesahující hodnotu 315 milionů dolarů z prvního čtvrtletí. Důvody zvýšené tvorby opravných položek banka nastínila slovy: “Tvorba opravných položek odráží nárůst úvěrů na úhradu pohledávek, především kancelářských úvěrů, a pokračující dopad tržních podmínek na portfolio úvěrů na bydlení ve více rodinných domech, neboť přetrvávají vyšší úrokové sazby a inflační vlivy.”. S důrazem na zvyšující se objem opravných položek NYCB odhalila působivá čísla: objem opravných položek se zvýšil na 349 milionů USD z 81 milionů USD v předchozím čtvrtletí, čímž výrazně překonal konsenzuální odhad FactSet ve výši 90,6 milionu USD. Celkové hospodaření banky vykázalo za druhé čtvrtletí ztrátu 333 milionů USD, tj. 1,14 USD na akcii, což je v ostrém kontrastu s čistým ziskem 405 milionů USD, tj. 1,66 USD na akcii, který banka vykázala ve stejném čtvrtletí loňského roku. V prvním čtvrtletí banka utrpěla ztrátu 335 milionů USD, tj. 1,36 USD na akcii. Na očištěném základě činila ztráta za tři měsíce do 30. června 1,05 USD na akcii, což bylo pod odhadem analytiků, kteří předpovídali ztrátu 40 centů na akcii. Pokud se zaměříme na tržby, banka vykázala prudký pokles o 44 %, v přepočtu na 671 milionů USD, což zaostalo za odhadem analytiků ve výši 722,5 milionu USD. V prvním čtvrtletí byly tržby NYCB vykázány ve výši 633 milionů USD. NYCB sledovala, jak se její akcie v roce 2024 dosud znehodnotily o značných 64 %, což bylo vyvoláno překvapivou ztrátou zveřejněnou na začátku tohoto roku a změnou vlastnické struktury, která zaznamenala příliv investic od soukromé kapitálové společnosti v čele s bývalým ministrem financí USA Stevenem Mnuchinem. Letošní rok také znamenal změnu v nejvyšším vedení NYCB, když se v březnu funkce výkonného ředitele ujal Joseph Otting. Mezitím banka 11. července dokončila reverzní rozdělení akcií v poměru tři ku jedné. Flagstar Bank působí jako dceřiná společnost mateřské organizace New York Community Bancorp. Výsledky hospodaření za druhé čtvrtletí a následná rozhodnutí přijatá NYCB znamenají zásadní změnu strategie v důsledku finančních problémů, kterým banka čelí. Strategický prodej a změny ve vedení ukazují cesty, které banka zvolila k zajištění své dlouhodobé prosperity tváří v tvář nejistému ekonomickému prostředí. Pokrok a výsledky těchto strategií se teprve projeví v následujících čtvrtletích.