Jak diverzifikovat efektivně portfolio s ETF

Pokud chcete okamžitou diverzifikaci, není nic lepšího než dobrý ETF. Burzovně obchodované fondy jsou pro investory skvělým způsobem, jak získat expozici vůči různým odvětvím a cílům fondů, aniž by se museli zabývat výběrem akcií a investovat do nich individuálně. Poskytují mnohem bezstresovější možnost investování pro jednotlivce, kteří hledají přístup k investování, jenž jim nečiní potíže. Míra výnosů mnoha ETF také převyšuje výnosy hlavních akciových indexů, jako je například S&P 500. Riziko ztráty je také mnohem menší než u jednotlivých akcií. Jak však uvádím níže, ETF jsou zatíženy nákladovým poměrem neboli poplatkem za správu, který snižuje potenciální zisky, což je důležité mít na paměti. Celkově jsou ETF skvělým investičním nástrojem pro začínající i pokročilé investory. Zde je několik ETF, které od počátku roku zaznamenaly vysoké míry výnosů, které překonaly index S&P 500, a které by byly skvělým doplňkem portfolia. VanEck Semiconductor ETF (SMH) VanEck Semiconductor ETF (NASDAQ:SMH) sleduje index MVIS U.S. Listed Semiconductor 25, který se skládá z 25 největších polovodičových společností kótovaných v USA. Jeho datum založení bylo 20. prosince 2011. Jeho nákladový poměr činí 0,35 %, tj. 35 USD ročně na 10 000 investovaných USD. Investoři by měli tomuto ukazateli věnovat zvýšenou pozornost. Spravuje aktiva v hodnotě 24 miliard dolarů. Její průměrný jednoměsíční objem obchodů je zhruba 7 milionů akcií. Mezi tři nejvýznamnější podíly fondu VanEck Semiconductor ETF patří Nvidia (NASDAQ:NVDA), Taiwan Semiconductor Manufacturing (NYSE:TSM) a Broadcom (NASDAQ:AVGO). Téměř 80 % fondu tvoří společnosti v USA, něco přes 10 % jsou akcie na Tchaj-wanu a 7 % polovodičové společnosti v Nizozemsku. V roce 2024 si fond SMH zatím vedl velmi dobře, když vzrostl o více než 58 % díky silnému sentimentu investorů v tomto odvětví a masivnímu růstu cen akcií, který akcie v jeho držení zaznamenaly. Jedná se o solidní fond pro investory, kteří hledají expozici v polovodičovém průmyslu s potenciálem dalšího růstu. Invesco S&P 500 MidCap Momentum ETF (XMMO) Fond Invesco S&P 500 MidCap Momentum ETF (NYSEARCA:XMMO) sleduje index S&P MidCap 400 Momentum. Zahrnuje přibližně 80 akcií, které dosahují vysokého skóre, pokud jde o momentum, na základě výpočtu pohybu cen směrem nahoru. Nákladový poměr XMMO je 0,34 %, podobně jako u SMH. Jeho datum založení bylo 3. března 2005. Jeho průměrný jednoměsíční objem obchodů je zhruba 500 000. A jeho spravovaná aktiva činí 2,1 miliardy dolarů. Fond alokuje 40 % do průmyslových podniků, dalšími největšími sektory jsou informační technologie a spotřebitelský sektor, které tvoří 17 %, resp. 16 % fondu. Mezi tři největší držitele fondu Invesco S&P 500 MidCap Momentum ETF patří společnosti Lennox International (NYSE:LII), Manhattan Associates (NASDAQ:MANH) a Emcor Group (NYSE:EME). Od počátku roku fond vydělal 27 % díky své robustní investiční strategii, která se týká zejména silného nákupu průmyslových akcií. XXMO je solidní ETF, který nabízí expozici vůči společnostem se střední kapitalizací s vysokou mírou návratnosti. Russell 1000 Growth ETF (IWF) Fond iShares Russell 1000 Growth ETF (NYSEARCA:IWF) sleduje index Russell 1000 Growth, který poskytuje expozici především velkým a středně velkým růstovým společnostem v USA. Datum jeho založení bylo 22. května 2000. Jeho nákladový poměr je nejnižší ze zde uvedených, činí pouze 0,19 %. Jeho spravovaná aktiva činí přibližně 97 miliard USD. Její průměrný měsíční objem je něco málo přes 1 milion. V době psaní tohoto článku je celkový počet podílů ve fondu 439. Fond zahrnuje více sektorů, včetně informačních technologií, které tvoří zhruba 60 %, a menších částí sektorů, jako jsou finance a spotřební zboží. Mezi tři hlavní držitele fondu Russell 100 Growth ETF patří společnosti Microsoft (NASDAQ:MSFT), Apple (NASDAQ:AAPL) a Nvidia. Výnos tohoto ETF od počátku roku činí 21 %, protože je vystaven předním společnostem na trhu, kterým se v poslední době mimořádně daří. IWF je růstový ETF, který investorům nabízí vysoké výnosy a potenciální budoucí růst.