Podle prognóz společnosti JPMorgan Chase (JPM), by mohlo dojít k dalšímu snížení sazeb v prosinci a následně v příštím roce k dalším – očekává jedno snížení za čtvrtletí.

Jedním z ETF, který by mohl díky tomuto vývoji prudce vzrůst, je indexový fond Vanguard Real Estate (VNQ). Přestože letos dosáhl dvouciferných zisků, v nadcházejících měsících by ho mohla čekat mnohem větší rally.

Fond Vanguard investuje do mnoha typů REIT

Realitní investiční fondy (REIT) nabízejí investorům skvělý způsob, jak získat expozici vůči nemovitostem. Vybírají opakující se platby nájemného od nájemníků a mohou těžit z rostoucího ocenění nemovitostí. S klesajícími úrokovými sazbami se mohou snížit náklady nájemců a snížit riziko nesplácení. Nižší sazby mohou zároveň vést k většímu oživení trhu s bydlením, a tím k vyššímu ocenění nemovitostí. To vytváří situaci, kdy REITs mohou být potenciálně ideální investicí do vašeho portfolia na příští rok.

Fond Vanguard Real Estate Index Fund vám poskytuje pozici v široké škále REIT, takže si nemusíte vybírat, zda se chcete zaměřit na hotely, zdravotnictví, kanceláře nebo jiné typy REIT. Místo toho budete mít díky pouhé investici do ETF expozici vůči všem těmto typům REIT. Maloobchodní, zdravotnické a telekomunikační fondy jsou jeho největšími REIT, ale v jeho portfoliu je i mnoho dalších.

ETF také vyplácí vysoký výnos

Dalším důvodem, proč byste měli zvážit investici do tohoto fondu, je jeho výnos. S výnosem 3,8 % vám ETF vyplatí více než trojnásobek toho, co byste inkasovali s průměrnou akcií v indexu S&P 500. Pokud však budete čekat příliš dlouho, může se tento výnos snížit, protože je funkcí nejen dividendy, kterou obdržíte, ale i ceny, kterou za investici zaplatíte. A pokud hodnota ETF vzroste, což by se mohlo stát s dalším snižováním sazeb, tento výnos se sníží.

Investice do ETF s vysokým výnosem je pro investory způsob, jak svému portfoliu zajistit cenný, opakující se peněžní tok. Navíc může zvýšit vaše celkové výnosy. Za posledních pět let vzrostla cena akcií ETF o pouhých 6 %. Po započtení výplaty dividend však jeho celkové výnosy dosahují přibližně 28 %. I když tyto výnosy nevypadají nijak skvěle, budoucnost fondu a REITs jako celku může být lepší, protože úrokové sazby ještě více klesají.

Solidní nákup pro vaše portfolio do roku 2025?

Ať už chcete pobírat dobré dividendy, nebo jen potenciálně podhodnocenou investici, kterou byste mohli mít ve svém portfoliu směrem k příštímu roku, fond Vanguard Real Estate ETF může být solidní volbou ke zvážení. Má nízký nákladový poměr 0,13 %, který vám do celkových výnosů neudělá velkou díru.

Zatímco mnoho akcií se obchoduje s vysokým oceněním a mohlo by dojít ke korekci, kolem REIT nebylo v posledních letech zdaleka tolik býčího zájmu a vzrušení, což by se mohlo brzy změnit. Těmto typům investic se v prostředí inflace a s růstem úrokových sazeb příliš nedařilo, ale za příznivějších podmínek by mohly vyvolat mnohem větší zájem.

Investice do tohoto ETF předtím, než se REIT začnou rozjíždět, vám může připravit skvělé výnosy a zároveň uzamknout vysokou dividendu, která může být solidním zdrojem příjmu na dlouhá léta dopředu.

VNQ

Vanguard Real Estate ETF

NYSEArca

$89.87

$0.43

0.48%

Dnes je investování do ETF už mainstreamovou záležitostí, musíme si ale uvědomit, že tato forma tzv. „pasivního“ investování ještě před pár lety byla v České republice stále poměrně okrajovou záležitostí. Pochopitelně, že tady máme názory založené na tom, že kdyby každý investoval do ETF a nikdo se nevěnoval jednotlivým akciím, měli bychom problém. Tento názor samozřejmě není úplně mimo, musíme si uvědomit, že je to trend.