Dividendové akcie mohou být skvělým způsobem, jak získat příjem, aniž byste se vzdali potenciálu dlouhodobého růstu, ale výběr jednotlivých dividendových akcií není nejlepší volbou pro každého. Naštěstí existuje několik vynikajících burzovně obchodovaných fondů (ETF) s dividendovým výnosem, který je výrazně vyšší než u typické společnosti z indexu S&P 500, a mohou být skvělou volbou pro investory, kteří si chtějí vytvořit zdroj příjmů na autopilota.

Zde jsou tři ETF s vysokými dividendami, které by si mohli blíže prohlédnout dlouhodobí investoři i ti, kteří hledají aktuální příjem v současnosti.

Skvělý univerzální dividendový ETF

Pokud hledáte solidní ETF s vysokým dividendovým výnosem plné kvalitních akcií, je těžké argumentovat proti ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM). Tento fond s nejnižším nákladovým poměrem 0,06 % sleduje index akcií, které vyplácejí nadprůměrné dividendové výnosy, konkrétně s výjimkou realitních investičních fondů (REIT).

V době psaní tohoto článku má Vanguard High Dividend Yield ETF ve svém portfoliu 556 akcií. Mezi hlavní držitele patří JPMorgan Chase (JPM), Broadcom (AVGO), ExxonMobil (XOM) a Procter & Gamble (PG), abyste si udělali představu, do čeho byste investovali.

ETF Vanguard High Dividend Yield s výnosem 3 % k datu psaní tohoto článku není ETF s nejvyšším dividendovým výnosem na trhu. Je to však skvělá kombinace výnosu a potenciálu dlouhodobého růstu, která by mohla být vhodná pro dlouhodobé investory.

Znehodnocený sektor se slevou

Nemovitosti byly v posledních několika letech jedním z nejhůře výkonných sektorů. Vzhledem k tomu, že realitní investiční trusty neboli REIT jsou extrémně citlivé na růst úrokových sazeb, není to překvapením. Rostoucí sazby obvykle vytvářejí tlak na akcie zaměřené na výnosy, a protože většina REITs se při svém růstu spoléhá na půjčené peníze, snižují se tím i náklady na kapitál.

Z obchodního hlediska se však REITs z velké části daří dobře. A fond Vanguard Real Estate ETF (VNQ) může být skvělým způsobem, jak do nich investovat. ETF sleduje index zhruba 160 realitních akcií a mezi jeho hlavní držitele patří například Prologis (PLD), American Tower (AMT) a gigant v oblasti datových center Equinix (EQIX). V době psaní tohoto článku má ETF Vanguard Real Estate dividendový výnos 4,3 %, a pokud začnou sazby později v tomto roce klesat, jak mnozí očekávají, mohlo by to být pozitivním katalyzátorem pro cenu akcií ETF.

Ještě vyšší výnos od nejkvalitnějších společností

Pokud hledáte vysoký výnos od špičkových podniků, mohl by pro vás být vhodný fond SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD 0,52 % ). Tento nízkonákladový indexový fond investuje do 80 společností s nejvyšším výnosem v indexu S&P 500. Hlavní rozdíly mezi tímto ETF a ETF Vanguard High Dividend Yield jsou následující:

• ETF SPDR se zaměřuje na akcie s nejvyšším výnosem v referenčním indexu, nikoliv pouze na ty, které mají nadprůměrný výnos.
• ETF SPDR z definice investuje pouze do společností s velkou kapitalizací, zatímco ETF Vanguard zahrnuje i akcie, které nejsou součástí indexu S&P 500.
• ETF SPDR nevylučuje REIT, zatímco ETF Vanguard výslovně ano. Pokud je REIT součástí indexu S&P 500, může být zahrnut do indexu tohoto fondu. Ve skutečnosti je největším držitelem tohoto ETF realitní investiční fond Iron Mountain (IRM) a nemovitosti tvoří 28 % aktiv tohoto ETF.

Vzhledem k těmto rozdílům se jedná o ETF s mnohem vyšším výnosem. V době psaní tohoto článku má ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend výnos 4,6 %.

Který je pro vás nejlepší?

Neexistuje zde žádný dokonalý favorit. Všechny tyto tři fondy jsou solidní ETF na dividendové akcie s nadprůměrným výnosem a dlouhodobým potenciálem růstu. Nejlepší volba pro vás závisí na vašich konkrétních příjmových potřebách a osobních investičních cílech. Dlouhodobě ale neuděláte s žádným z těchto fondů chybu.