Výrazné propady, výkyvy a politická nejistota přivedly mnoho investorů k otázce: Jak investovat bezpečně a efektivně, aniž by bylo nutné denně sledovat trh? Odpovědí mohou být burzovně obchodované fondy (ETF), které nabízejí jednoduchost, diverzifikaci a nízké náklady.

Jedním z nejuznávanějších správců ETF je Vanguard, firma, která stojí za zrodem nízkonákladového indexového investování. Pod vedením Jacka Boglea si získala důvěru milionů investorů a dnes spravuje aktiva přesahující 10 bilionů dolarů. Mezi klíčové výhody ETF od Vanguardu patří mimo jiné velmi nízké nákladové poměry, což znamená, že více peněz zůstává investorům.

Zde jsou čtyři ETF od Vanguardu, které mohou sloužit jako základ každého dlouhodobého portfolia – bez ohledu na to, zda hledáte jednoduché řešení, nebo aktivně spravujete své investice.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO): Stabilní základ postavený na amerických gigantech

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) sleduje vývoj indexu S&P 500, který zahrnuje 500 největších veřejně obchodovaných amerických společností. Jde o klasický nástroj pro širokou expozici vůči americkému akciovému trhu, zahrnující firmy jako Apple, Microsoft nebo Amazon.

Proč je VOO tak oblíbený? V první řadě nabízí okamžitou diverzifikaci a je vhodný jako základní stavební kámen každého portfolia. V období nejistoty pomáhá rozložení rizika mezi různé sektory americké ekonomiky snížit dopad jednotlivých výkyvů.

Navíc má extrémně nízký nákladový poměr 0,03 %. To znamená, že při investici 1 000 USD činí roční poplatek pouze 3 USD. V porovnání s průměrnými náklady aktivně spravovaných fondů je to téměř zanedbatelná částka.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA): Diverzifikace mimo USA

Zatímco mnoho investorů se soustředí především na americké akcie, globální diverzifikace je klíčem ke snižování rizika a využívání růstu na jiných trzích. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) nabízí přístup k rozvinutým ekonomikám mimo USA, včetně Evropy, Japonska a Austrálie.

Tento ETF může vyrovnat geografickou zaujatost vůči USA, kterou má mnoho portfolií, a přináší expozici vůči společnostem, které jsou lídry ve svých regionech. Stejně jako VOO má i VEA nízký nákladový poměr 0,03 %, což z něj činí cenově velmi dostupný nástroj.

V době, kdy se růst v různých částech světa vyvíjí odlišně a jednotlivé regiony čelí různým makroekonomickým výzvám, VEA pomáhá investorům rozprostřít riziko a zvýšit odolnost portfolia.

VEA

Vanguard FTSE Developed Markets

NYSEArca

$53.51

$0.19

0.35%

Vanguard Information Technology ETF (VGT): Vsadit na budoucnost technologií

Technologický sektor je již léta hlavním tahounem růstu akciových trhů. Vanguard Information Technology ETF (VGT) poskytuje expozici vůči více než 300 technologickým firmám, od gigantů typu Nvidia [NVDA], Apple [AAPL] nebo Microsoft [MSFT], až po menší inovativní společnosti.

VGT je tematicky zaměřený fond, který sází na dlouhodobé trendy jako umělá inteligence, cloud computing, kvantové technologie a automatizace. Je tedy určen spíše investorům, kteří chtějí mít v portfoliu větší podíl na budoucnosti technologií.

Nákladový poměr 0,09 % je sice vyšší než u VOO nebo VEA, ale stále výrazně nižší než u konkurenčních fondů, jako je například ARK Innovation ETF, který má náklady 0,75 %.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND): Rovnováha prostřednictvím dluhopisů

Dluhopisové ETF hrají klíčovou roli při stabilizaci portfolia. Vanguard Total Bond Market ETF (BND) nabízí expozici vůči širokému spektru amerických státních i korporátních dluhopisů s různou dobou splatnosti. V prostředí nejistých akciových trhů poskytují dluhopisy nižší volatilitu a částečnou ochranu před propady.

BND může sloužit jako stabilizující prvek portfolia, zejména pro konzervativnější investory nebo pro ty, kteří se blíží důchodovému věku. Nákladový poměr 0,03 % zajišťuje, že i při konzervativní strategii nedochází ke zbytečnému odčerpávání výnosů na poplatcích.

ETF jako pevný základ v nestabilních časech

Rok 2025 zatím ukazuje, jak může být trh nestabilní a nepředvídatelný. V takovém prostředí je návrat k investičním základům tou nejlepší strategií. ETF od Vanguardu nabízí jednoduchost, širokou diverzifikaci a extrémně nízké náklady, což jsou klíčové prvky úspěchu v dlouhodobém horizontu.

Zatímco nikdo nemůže předvídat směr trhů v příštích týdnech, ETF jako VOO, VEA, VGT a BND umožňují investorům drže se strategie a neztratit směr v turbulentních vodách.