Nevíte, jak začít? 7 jednoduchých strategií pro růst vašeho portfolia
Ačkoli existuje malá skupina investorů, kteří se spokojí s výnosy ze svého portfolia bez jeho růstu, většina investorů by ráda viděla, jak se jejich hnízdo v čase zvětšuje.
Existuje mnoho způsobů, jak portfolio zvětšit, a nejlepší přístup pro daného investora závisí na různých faktorech, jako je jeho tolerance k riziku, časový horizont a výše jistiny, kterou může investovat.
Existuje několik způsobů, jak zajistit růst hodnoty portfolia. Některé vyžadují více času nebo jsou spojeny s větším rizikem než jiné. Existují však osvědčené metody, které investoři všeho druhu používají k růstu svých peněz.
Definice růstu
V oblasti investování lze růst definovat několika způsoby. V nejobecnějším smyslu lze za růst považovat jakýkoli nárůst hodnoty účtu, například když vkladový certifikát vyplácí úroky ze své jistiny. V investiční oblasti se však růst obvykle definuje konkrétněji jako zhodnocení kapitálu, kdy se cena nebo hodnota investice v průběhu času zvyšuje. Růst může probíhat v krátkodobém i dlouhodobém horizontu, ale výrazný růst v krátkodobém horizontu s sebou zpravidla nese mnohem vyšší míru rizika.
1. Koupit a držet
Nákup a držení investic je pravděpodobně nejjednodušší strategií pro dosažení růstu a v průběhu času může být také jednou z nejefektivnějších. Investoři, kteří jednoduše nakoupí akcie nebo jiné růstové investice a drží je ve svém portfoliu pouze s drobným sledováním, jsou často příjemně překvapeni výsledky.
Investor, který používá strategii „kup a drž“, se obvykle nezabývá krátkodobými cenovými pohyby a technickými ukazateli.
2. Načasování trhu
Ti, kteří sledují trhy nebo konkrétní investice pozorněji, mohou překonat strategii „kup a drž“, pokud jsou schopni správně načasovat trhy a důsledně nakupovat, když jsou ceny nízké, a prodávat, když jsou vysoké. Tato strategie samozřejmě přinese mnohem vyšší výnosy než pouhé držení investice v průběhu času, ale vyžaduje také schopnost správně odhadnout trhy.
Pro běžného investora, který nemá čas sledovat trh na denní bázi, může být lepší vyhnout se časování trhu a zaměřit se raději na jiné investiční strategie, které jsou více zaměřené na dlouhodobé investování.
Tato strategie se často kombinuje s přístupem „kup a drž“. Diverzifikací lze snížit nebo eliminovat mnoho různých typů rizik, například riziko společnosti. Četné studie prokázaly, že alokace aktiv je jedním z klíčových faktorů výnosnosti investic, zejména v delším časovém období.
Správná kombinace akcií, dluhopisů a hotovosti může umožnit růst portfolia s mnohem menším rizikem a volatilitou než portfolio, které je investováno výhradně do akcií. Diverzifikace funguje částečně proto, že když se jedné třídě aktiv nedaří, jiné se obvykle daří dobře.
4. Investujte do růstových sektorů
Investoři, kteří chtějí agresivní růst, se mohou zaměřit na sektory ekonomiky, jako jsou technologie, zdravotnictví, stavebnictví a akcie malých společností, aby výměnou za větší riziko a volatilitu získali nadprůměrné výnosy. Část tohoto rizika lze kompenzovat delší dobou držení a pečlivým výběrem investic.
5. Průměrování dolarových nákladů (DCA)
Běžná investiční strategie DCA se nejčastěji používá u podílových fondů. Investor vyčlení určitou částku v dolarech, za kterou pravidelně nakupuje akcie jednoho nebo více konkrétních fondů. Protože cena fondu (fondů) se v jednotlivých nákupních obdobích mění, investor je schopen snížit celkovou nákladovou bázi akcií, protože v období, kdy je cena fondu vyšší, nakoupí méně akcií a při poklesu ceny nakoupí více akcií.
Průměrování nákladů v dolarech tak umožňuje investorovi získat z fondu v průběhu času větší zisk. Skutečná hodnota DCA spočívá v tom, že se investoři nemusí starat o nákupy na vrcholu trhu nebo se snažit pečlivě načasovat své transakce.
6. Dogs of the Dow
Zdroj: Unsplash
Tuto jednoduchou strategii popisuje Michael O’Higgins ve své knize „Beating the Dow“. „Dogs of the“ Dow je strategie výběru akcií, která spočívá ve výběru akcií Dow s nejvyšším dividendovým výnosem. Ti, kteří tyto akcie nakoupí na začátku roku a poté každoročně upravují svá portfolia, obvykle v průběhu času překonávají výnos indexu (i když ne každý rok).
Existuje několik podílových fondů (Unit Investment Trusts – UIT) a burzovně obchodovaných fondů (Exchange-Traded Funds – ETF), které se touto strategií řídí, takže investoři, kterým se tato myšlenka líbí, ale nechtějí provádět vlastní průzkum, mohou tyto akcie snadno a rychle nakoupit.
7. CAN SLIM
Tuto metodu výběru akcií vyvinul William O’Neil, zakladatel časopisu Investor’s Business Daily. Jeho metodika je vyčíslena ve zkratce CAN SLIM, což znamená:
C – (K)urentní čtvrtletní zisk na akcii (EPS) společnosti musí být alespoň o 18 % až 20 % vyšší než před rokem.
A – (A)roční zisk na akcii musí odrážet podstatný růst za posledních nejméně pět let.
N – Společnost musí mít něco (N)nového, například nový produkt, změnu vedení atd.
S – Společnost by se měla snažit odkoupit vlastní (S)akcie v oběhu, což se často děje, když společnosti očekávají vysoké budoucí zisky.
L – Společnost by měla být lídrem ve své kategorii místo toho, aby zaostávala.
I – Společnost by měla mít nějaké, ale ne příliš mnoho (I)nstitučních sponzorů.
M – Investor by měl rozumět tomu, jak celkový (M)arket ovlivňuje akcie společnosti a kdy je nejlépe koupit a prodat.
Shrnutí
Toto jsou jen některé z jednodušších metod, jak dosáhnout toho, aby peníze rostly. Existují mnohem sofistikovanější techniky používané jednotlivci i institucemi, které využívají alternativní investice, jako jsou deriváty a další nástroje, které mohou kontrolovat míru podstupovaného rizika a zesilovat možné zisky, jichž lze dosáhnout. Další informace o tom, jak najít správnou strategii růstu pro své portfolio, získáte u svého makléře nebo finančního poradce.
Existuje mnoho způsobů, jak portfolio zvětšit, a nejlepší přístup pro daného investora závisí na různých faktorech, jako je jeho tolerance k riziku, časový horizont a výše jistiny, kterou může investovat.Existuje několik způsobů, jak zajistit růst hodnoty portfolia. Některé vyžadují více času nebo jsou spojeny s větším rizikem než jiné. Existují však osvědčené metody, které investoři všeho druhu používají k růstu svých peněz.Definice růstuV oblasti investování lze růst definovat několika způsoby. V nejobecnějším smyslu lze za růst považovat jakýkoli nárůst hodnoty účtu, například když vkladový certifikát vyplácí úroky ze své jistiny. V investiční oblasti se však růst obvykle definuje konkrétněji jako zhodnocení kapitálu, kdy se cena nebo hodnota investice v průběhu času zvyšuje. Růst může probíhat v krátkodobém i dlouhodobém horizontu, ale výrazný růst v krátkodobém horizontu s sebou zpravidla nese mnohem vyšší míru rizika.1. Koupit a držetNákup a držení investic je pravděpodobně nejjednodušší strategií pro dosažení růstu a v průběhu času může být také jednou z nejefektivnějších. Investoři, kteří jednoduše nakoupí akcie nebo jiné růstové investice a drží je ve svém portfoliu pouze s drobným sledováním, jsou často příjemně překvapeni výsledky.Investor, který používá strategii „kup a drž“, se obvykle nezabývá krátkodobými cenovými pohyby a technickými ukazateli.2. Načasování trhuTi, kteří sledují trhy nebo konkrétní investice pozorněji, mohou překonat strategii „kup a drž“, pokud jsou schopni správně načasovat trhy a důsledně nakupovat, když jsou ceny nízké, a prodávat, když jsou vysoké. Tato strategie samozřejmě přinese mnohem vyšší výnosy než pouhé držení investice v průběhu času, ale vyžaduje také schopnost správně odhadnout trhy.Pro běžného investora, který nemá čas sledovat trh na denní bázi, může být lepší vyhnout se časování trhu a zaměřit se raději na jiné investiční strategie, které jsou více zaměřené na dlouhodobé investování. Chcete využít této příležitosti?3. DiverzifikaceTato strategie se často kombinuje s přístupem „kup a drž“. Diverzifikací lze snížit nebo eliminovat mnoho různých typů rizik, například riziko společnosti. Četné studie prokázaly, že alokace aktiv je jedním z klíčových faktorů výnosnosti investic, zejména v delším časovém období.Správná kombinace akcií, dluhopisů a hotovosti může umožnit růst portfolia s mnohem menším rizikem a volatilitou než portfolio, které je investováno výhradně do akcií. Diverzifikace funguje částečně proto, že když se jedné třídě aktiv nedaří, jiné se obvykle daří dobře.4. Investujte do růstových sektorůInvestoři, kteří chtějí agresivní růst, se mohou zaměřit na sektory ekonomiky, jako jsou technologie, zdravotnictví, stavebnictví a akcie malých společností, aby výměnou za větší riziko a volatilitu získali nadprůměrné výnosy. Část tohoto rizika lze kompenzovat delší dobou držení a pečlivým výběrem investic.5. Průměrování dolarových nákladů Běžná investiční strategie DCA se nejčastěji používá u podílových fondů. Investor vyčlení určitou částku v dolarech, za kterou pravidelně nakupuje akcie jednoho nebo více konkrétních fondů. Protože cena fondu se v jednotlivých nákupních obdobích mění, investor je schopen snížit celkovou nákladovou bázi akcií, protože v období, kdy je cena fondu vyšší, nakoupí méně akcií a při poklesu ceny nakoupí více akcií.Průměrování nákladů v dolarech tak umožňuje investorovi získat z fondu v průběhu času větší zisk. Skutečná hodnota DCA spočívá v tom, že se investoři nemusí starat o nákupy na vrcholu trhu nebo se snažit pečlivě načasovat své transakce.6. Dogs of the DowTuto jednoduchou strategii popisuje Michael O’Higgins ve své knize „Beating the Dow“. „Dogs of the“ Dow je strategie výběru akcií, která spočívá ve výběru akcií Dow s nejvyšším dividendovým výnosem. Ti, kteří tyto akcie nakoupí na začátku roku a poté každoročně upravují svá portfolia, obvykle v průběhu času překonávají výnos indexu .Existuje několik podílových fondů a burzovně obchodovaných fondů , které se touto strategií řídí, takže investoři, kterým se tato myšlenka líbí, ale nechtějí provádět vlastní průzkum, mohou tyto akcie snadno a rychle nakoupit.7. CAN SLIMTuto metodu výběru akcií vyvinul William O’Neil, zakladatel časopisu Investor’s Business Daily. Jeho metodika je vyčíslena ve zkratce CAN SLIM, což znamená:
C – urentní čtvrtletní zisk na akcii společnosti musí být alespoň o 18 % až 20 % vyšší než před rokem.
A – roční zisk na akcii musí odrážet podstatný růst za posledních nejméně pět let.
N – Společnost musí mít něco nového, například nový produkt, změnu vedení atd.
S – Společnost by se měla snažit odkoupit vlastní akcie v oběhu, což se často děje, když společnosti očekávají vysoké budoucí zisky.
L – Společnost by měla být lídrem ve své kategorii místo toho, aby zaostávala.
I – Společnost by měla mít nějaké, ale ne příliš mnoho nstitučních sponzorů.
M – Investor by měl rozumět tomu, jak celkový arket ovlivňuje akcie společnosti a kdy je nejlépe koupit a prodat.
ShrnutíToto jsou jen některé z jednodušších metod, jak dosáhnout toho, aby peníze rostly. Existují mnohem sofistikovanější techniky používané jednotlivci i institucemi, které využívají alternativní investice, jako jsou deriváty a další nástroje, které mohou kontrolovat míru podstupovaného rizika a zesilovat možné zisky, jichž lze dosáhnout. Další informace o tom, jak najít správnou strategii růstu pro své portfolio, získáte u svého makléře nebo finančního poradce.
Rostoucí poptávka po energii, kterou vyvolává rychlý rozvoj umělé inteligence, datových center a elektrifikace průmyslu, přivedla jádro zpět do centra...
