Tento zásah regulátora vyslal negativní signál investorům, což se okamžitě projevilo na trhu, kde akcie Coinbase Global klesly o téměř 2 % během předobchodní fáze v USA. Incident upozornil na přísnější kontrolu, které společnosti působící v oblasti kryptoměn čelí ze strany regulačních orgánů, a vyvolal otázky ohledně schopnosti Coinbase dodržovat mezinárodní standardy a regulace.

CBPL jako součást skupiny Coinbase provozuje globální platformu pro obchodování s kryptoměnami. V říjnu 2020 společnost přijala podmínky dobrovolné dohody s FCA. Dohoda vynucovala omezení, která společnosti zakazovala registraci nových zákazníků klasifikovaných regulačními orgány jako vysoce rizikoví, a dále zakazovala poskytování služeb těmto osobám.

Coinbase Global, Inc. (COIN)

Britský dohledový orgán však odhalil, že CBPL dohodu porušila, když vědomě přijala a obsloužila 13 416 vysoce rizikových zákazníků. Podle FCA z těchto zákazníků 31 % uložilo zhruba 24,9 milionu USD. Tato částka byla následně použita k provádění výběrů a kryptoměnových transakcí prostřednictvím jiných subjektů platformy Coinbase, což se dohromady odhaduje na 226 milionů dolarů.

Therese Chambersová, společná výkonná ředitelka FCA pro vymáhání práva a dohled nad trhem, jednoznačně uvedla, že “kontrolní mechanismy CBPL měly značné nedostatky a FCA o tom informovala”, a dodala, že “požadavky byly zavedeny právě z tohoto důvodu”. Poznamenala, že opakované prohřešky firmy zvýšily riziko, že by zločinci mohli využít CBPL k praní výnosů z nelegální činnosti. Chambersová prohlásil, že taková laxnost nebude tolerována, protože ohrožuje integritu trhu.

Společnost Coinbase na svou obranu vydala prohlášení, v němž tvrdí, že si zjištění FCA a širších povinností společnosti v oblasti dodržování předpisů velmi považuje. Společnost vymezila další kroky podniknuté za účelem zintenzivnění svých regulačních kontrol. Tvrdila, že “CBPL nadále proaktivně posiluje své kontrolní mechanismy, aby zajistila dodržování svých regulatorních povinností”, a dodala, že FCA to ve svém oznámení uznal a rovněž ocenil její vstřícný přístup k vyšetřování.

Dále CBPL přiznala, že v období od 30. října 2020 do 1. října 2023 “neúmyslně přijala na palubu” některé zákazníky, kteří byli považováni za vysoce rizikové. Společnost CBPL dodala, že to představovalo 0,34 % z celkového počtu nových zákazníků, které jednotka ve stejném období zaregistrovala. Toto přiznání vyvolává otázky, jak mohou platformy tohoto druhu zajistit dodržování omezení, která si samy stanovily, a omezení regulačních orgánů, zejména na trhu, kde se počet vysoce rizikových zákazníků, které přitahuje potenciální anonymita, stále zvyšuje.

Závěrem lze říci, že rozhodnutí úřadu FCA uložit společnosti CBPL značnou pokutu poukazuje na vážnost, s jakou britské regulační orgány nahlížejí na porušování povinností ze strany kryptoměnových burz. Slouží jako varovný signál pro další podobné společnosti ohledně nebezpečí laxních procesů zajišťování shody s předpisy a důležitosti zavádění účinných opatření v boji proti kyberkriminalitě ve světě kryptoměn. Vývoj může také rozvířit sedliny v širším krypto odvětví, kde opatření proti praní špinavých peněz a dodržování standardizovaných předpisů zůstávají spornými otázkami.

Uložení tak vysoké pokuty společnosti CB Payments Limited je jasným signálem, že regulační orgány po celém světě zaujímají pevný postoj vůči dodržování předpisů ze strany provozovatelů kryptoměn. Tento krok zdůrazňuje, že žádná společnost, bez ohledu na svou velikost a vliv, není vůči regulačním opatřením imunní. Tlak na dodržování předpisů nejenže zvyšuje odpovědnost kryptoměnových společností, ale také zvyšuje důvěru veřejnosti ve finanční systém jako celek. Tento zásah může mít dalekosáhlé důsledky pro budoucnost kryptoměnového průmyslu, kde se očekává, že regulace budou hrát stále důležitější roli v ochraně integrity finančních trhů a zájmů investorů. Zatímco některé společnosti mohou čelit výzvám při adaptaci na tyto nové regulační normy, jiné mohou vidět příležitost pro posílení svých provozních standardů a transparentnosti. Vývoj regulačního rámce pro kryptoměny bude pravděpodobně pokračovat a může se stát klíčovým faktorem pro udržitelný růst a legitimitu tohoto dynamického odvětví.