Klíčové body

ETF Vanguard S&P 500 může být pro investory pohodlným jednorázovým obchodem.
Akcie se střední kapitalizací mohou představovat zlatý střed mezi stabilitou a příležitostmi k růstu.
Investoři usilující o dobře vyvážené portfolio by měli zahrnout i společnosti mimo USA.

Jedním ze způsobů, jak si investování zjednodušit, je využití burzovně obchodovaných fondů (ETF). Zkušení investoři kážou o důležitosti komplexního a diverzifikovaného portfolia, a používání ETF je pravděpodobně nejjednodušší způsob, jak tohoto cíle dosáhnout. Není nutné investovat do desítek (nebo stovek) jednotlivých akcií, pokud tak nechcete činit. Stačí několik ETF.

Následují čtyři ETF společnosti Vanguard, které vám mohou poskytnout dobře vyvážené portfolio, o které se můžete opřít na dlouhou dobu.

1. Vanguard S&P 500 ETF

Pokud se mě ptáte, žádná jednotlivá investice neslouží jako lepší jednorázová investice než ETF S&P 500. Fond Vanguard S&P 500 ETF (VOO 0,39 %) je mým největším podílem a pravděpodobně jím bude po zbytek mé investiční cesty.

Index S&P 500 sleduje 500 největších amerických společností na trhu, takže investice do tohoto ETF vás vystaví některým z nejúspěšnějších a nejslibnějších společností na světě. Obsahuje podniky ze všech hlavních sektorů, z nichž mnohé jsou lídry v oboru. Zde je rozdělení ETF podle sektorů (k 30. září):

Komunikační služby: 8.9%
Spotřebitelský sektor: 10,1 %
Základní spotřební zboží: 1: 5.9%
Energetika: 3,3 %
Finanční sektor: 3,5 % (3,5 %): 12.9%
Zdravotnictví: 11,6 %
Industrials: 8.5%
Informační technologie: 31,7 %
Materiály: 2,2 %
Ostatní: 0.1%
Nemovitosti: 2,3 %
Komunální služby: 2,5 %

Volatilita se vyskytuje u každé akcie nebo ETF na trhu. Tento ETF má však obecně větší dlouhodobou stabilitu, protože obsahuje všechny společnosti s velkou tržní kapitalizací, které jsou lépe stavěné na to, aby přečkaly všechny bouře, které je potkají. Od svého vzniku dosahuje v průměru působivých ročních výnosů.

Chcete využít této příležitosti?

Pokud hledáte jediný ETF, který může tvořit většinu vašeho portfolia, je to právě tento fond.

2. Vanguard Mid-Cap ETF

Fond Vanguard Mid-Cap ETF (VO) obsahuje něco přes 310 středně velkých společností. Společnosti se střední kapitalizací mají obvykle tržní kapitalizaci mezi 2 a 10 miliardami dolarů. Vzhledem k velikosti společností v tomto ETF může být sladkou tečkou mezi stabilitou a růstem.

Na jedné straně jsou společnosti se střední kapitalizací dostatečně malé na to, aby mohly být agilní a chopit se nových růstových příležitostí. Na druhé straně společnosti, kterým se podařilo dosáhnout této velikosti trhu, mají obvykle udržitelné obchodní modely.

Tento ETF také obsahuje společnosti ze všech hlavních sektorů, ale je více diverzifikovaný než S&P 500. Pět nejvíce zastoupených sektorů tvoří průmyslové podniky (21,1 %), spotřební sektor (12,3 %), finanční sektor (12,6 %), technologický sektor (13,8 %) a sektor zdravotní péče (9,2 %).

Klidně bych se cítil na to, aby až 10 % mého akciového portfolia tvořily společnosti se střední kapitalizací.

Vanguard Mid-Cap ETF

NYSEArca

$285.23

$1.17

0.41%

3. Vanguard Small-Cap ETF

Akcie s malou tržní kapitalizací jsou obecně akcie s tržní kapitalizací mezi 300 miliony a 2 miliardami dolarů. Fond Vanguard Small-Cap ETF (VB) obsahuje více než 1 300 těchto společností s průměrnou tržní kapitalizací 7,8 miliardy USD. Tento ETF nesleduje index Russell 2000 jako mnoho jiných ETF s malou kapitalizací, ale přesto je široký a diverzifikovaný.

Akcie společností s malou tržní kapitalizací jsou spojeny s větším rizikem než akcie větších společností, protože jsou obecně volatilnější a ve svých odvětvích si stále hledají své místo, ale mohou mít také větší potenciál růstu díky svému růstovému potenciálu.

Aby bylo jasno, ne všechny společnosti s malou tržní kapitalizací jsou mladé nebo v rané fázi vývoje; mnohé z nich jsou zavedené podniky působící ve výklencích trhů.

Podobně jako u akcií se střední kapitalizací je dobrým cílem mít ve svém akciovém portfoliu přibližně 10 % akcií. To je právě tolik, abyste mohli těžit z růstu, aniž byste na něj příliš spoléhali.

Vanguard Small-Cap ETF

NYSEArca

$244.36

$0.64

0.26%

4. Vanguard Total International Stock ETF

Součástí dobře sestaveného portfolia je investování do zahraničních společností. Fond Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) je skvělým způsobem, jak toho dosáhnout, protože obsahuje společnosti z rozvinutých i rozvíjejících se trhů.

Rozvinuté trhy mají stabilnější ekonomiky, vyšší úroveň infrastruktury a vyspělé finanční trhy (viz USA, Velká Británie, Japonsko a Austrálie). Rozvíjející se trhy mají mladší ekonomiky, rostoucí industrializaci a rozvíjející se infrastrukturu (viz Brazílie, Čína, Mexiko a Thajsko).

Investování do společností z obou trhů je výhodné, protože s sebou nesou různá rizika a výhody. Rozvinuté trhy jsou méně rizikové, protože mají větší ekonomickou (a často i politickou) stabilitu. Nemusí však mít prostor pro rychlý růst. Rozvíjející se trhy s sebou nesou větší riziko kvůli zvýšené volatilitě a možné politické nestabilitě, ale nabízejí možnost vyššího růstu.

Nedoporučuji mít velkou část portfolia v mezinárodních akciích (především proto, že americké společnosti historicky vykazují větší potenciál dlouhodobého růstu), ale cokoli do 20 % portfolia je přijatelné.

O investování panuje mnoho mylných představ a jednou z častých je, že je obtížné. Je zde mnoho pohyblivých částí, které jsou matoucí i pro ty, kteří se tímto studiem živí? Rozhodně. Musí to být složité nebo vyžadovat „pokročilé znalosti“? Vůbec ne.Jedním ze způsobů, jak si investování zjednodušit, je využití burzovně obchodovaných fondů . Zkušení investoři kážou o důležitosti komplexního a diverzifikovaného portfolia, a používání ETF je pravděpodobně nejjednodušší způsob, jak tohoto cíle dosáhnout. Není nutné investovat do desítek jednotlivých akcií, pokud tak nechcete činit. Stačí několik ETF.Následují čtyři ETF společnosti Vanguard, které vám mohou poskytnout dobře vyvážené portfolio, o které se můžete opřít na dlouhou dobu.1. Vanguard S&P 500 ETFPokud se mě ptáte, žádná jednotlivá investice neslouží jako lepší jednorázová investice než ETF S&P 500. Fond Vanguard S&P 500 ETF je mým největším podílem a pravděpodobně jím bude po zbytek mé investiční cesty.Index S&P 500 sleduje 500 největších amerických společností na trhu, takže investice do tohoto ETF vás vystaví některým z nejúspěšnějších a nejslibnějších společností na světě. Obsahuje podniky ze všech hlavních sektorů, z nichž mnohé jsou lídry v oboru. Zde je rozdělení ETF podle sektorů : Komunikační služby: 8.9% Spotřebitelský sektor: 10,1 % Základní spotřební zboží: 1: 5.9% Energetika: 3,3 % Finanční sektor: 3,5 % : 12.9% Zdravotnictví: 11,6 % Industrials: 8.5% Informační technologie: 31,7 % Materiály: 2,2 % Ostatní: 0.1% Nemovitosti: 2,3 % Komunální služby: 2,5 % Volatilita se vyskytuje u každé akcie nebo ETF na trhu. Tento ETF má však obecně větší dlouhodobou stabilitu, protože obsahuje všechny společnosti s velkou tržní kapitalizací, které jsou lépe stavěné na to, aby přečkaly všechny bouře, které je potkají. Od svého vzniku dosahuje v průměru působivých ročních výnosů. Chcete využít této příležitosti?Pokud hledáte jediný ETF, který může tvořit většinu vašeho portfolia, je to právě tento fond.2. Vanguard Mid-Cap ETFFond Vanguard Mid-Cap ETF obsahuje něco přes 310 středně velkých společností. Společnosti se střední kapitalizací mají obvykle tržní kapitalizaci mezi 2 a 10 miliardami dolarů. Vzhledem k velikosti společností v tomto ETF může být sladkou tečkou mezi stabilitou a růstem.Na jedné straně jsou společnosti se střední kapitalizací dostatečně malé na to, aby mohly být agilní a chopit se nových růstových příležitostí. Na druhé straně společnosti, kterým se podařilo dosáhnout této velikosti trhu, mají obvykle udržitelné obchodní modely.Tento ETF také obsahuje společnosti ze všech hlavních sektorů, ale je více diverzifikovaný než S&P 500. Pět nejvíce zastoupených sektorů tvoří průmyslové podniky , spotřební sektor , finanční sektor , technologický sektor a sektor zdravotní péče .Klidně bych se cítil na to, aby až 10 % mého akciového portfolia tvořily společnosti se střední kapitalizací. 3. Vanguard Small-Cap ETFAkcie s malou tržní kapitalizací jsou obecně akcie s tržní kapitalizací mezi 300 miliony a 2 miliardami dolarů. Fond Vanguard Small-Cap ETF obsahuje více než 1 300 těchto společností s průměrnou tržní kapitalizací 7,8 miliardy USD. Tento ETF nesleduje index Russell 2000 jako mnoho jiných ETF s malou kapitalizací, ale přesto je široký a diverzifikovaný.Akcie společností s malou tržní kapitalizací jsou spojeny s větším rizikem než akcie větších společností, protože jsou obecně volatilnější a ve svých odvětvích si stále hledají své místo, ale mohou mít také větší potenciál růstu díky svému růstovému potenciálu.Aby bylo jasno, ne všechny společnosti s malou tržní kapitalizací jsou mladé nebo v rané fázi vývoje; mnohé z nich jsou zavedené podniky působící ve výklencích trhů.Podobně jako u akcií se střední kapitalizací je dobrým cílem mít ve svém akciovém portfoliu přibližně 10 % akcií. To je právě tolik, abyste mohli těžit z růstu, aniž byste na něj příliš spoléhali. 4. Vanguard Total International Stock ETFSoučástí dobře sestaveného portfolia je investování do zahraničních společností. Fond Vanguard Total International Stock ETF je skvělým způsobem, jak toho dosáhnout, protože obsahuje společnosti z rozvinutých i rozvíjejících se trhů.Rozvinuté trhy mají stabilnější ekonomiky, vyšší úroveň infrastruktury a vyspělé finanční trhy . Rozvíjející se trhy mají mladší ekonomiky, rostoucí industrializaci a rozvíjející se infrastrukturu .Investování do společností z obou trhů je výhodné, protože s sebou nesou různá rizika a výhody. Rozvinuté trhy jsou méně rizikové, protože mají větší ekonomickou stabilitu. Nemusí však mít prostor pro rychlý růst. Rozvíjející se trhy s sebou nesou větší riziko kvůli zvýšené volatilitě a možné politické nestabilitě, ale nabízejí možnost vyššího růstu.Nedoporučuji mít velkou část portfolia v mezinárodních akciích , ale cokoli do 20 % portfolia je přijatelné.