Na trhu existuje celá řada fondů, které se zaměřují na společnosti s vysokým dividendovým výnosem. Výhodou ETF je navíc jejich jednoduchá obchodovatelnost – fungují jako běžné akcie, ale nabízejí výhody diverzifikace typické pro fondy.

Jedním z nejpopulárnějších ETF v této kategorii je Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), o kterém již byla řeč dříve. Dnes se však zaměříme na méně známý, ale velmi konkurenceschopný fond – Fidelity High Dividend ETF (FDVV). Tento fond je přístupný již s malou počáteční investicí, přičemž nabízí lákavou kombinaci výnosu a potenciálu růstu.

Síla dividend v dlouhodobém horizontu

Investování do dividendových společností je dlouhodobě ověřenou strategií. Údaje z výzkumu Hartford Funds a Ned Davis Research jasně ukazují, že společnosti, které pravidelně vyplácejí a zvyšují dividendy, vykazují v průměru výrazně vyšší celkové roční výnosy než firmy, které dividendy nevyplácejí nebo je snižují.

Například za období 1973–2024 dosáhly společnosti zvyšující dividendy průměrného výnosu 10,2 % ročně, zatímco firmy, které dividendy nevyplácejí, jen kolem 4 %. Taková data podporují myšlenku, že dividendy nejsou jen „příjemným bonusem“, ale mohou tvořit základní pilíř výnosu celého portfolia.

Dividendové ETF, jako je FDVV, pak umožňují investorům těžit z těchto výhod bez nutnosti vybírat jednotlivé akcie. Poskytují diverzifikaci, pravidelný příjem a potenciál růstu – a to vše za nízké poplatky.

FDVV

Fidelity High Dividend ETF

NYSEArca

$54.83

$0.26

0.48%

Výkonnost, poplatky a složení portfolia

ETF Fidelity High Dividend vykazuje v posledních letech nadstandardní výkonnost. Za poslední tři roky dosahoval průměrného ročního výnosu 15,4 %, a za pět let dokonce 17 %. To jej řadí do podobné ligy jako indexový fond Vanguard S&P 500 ETF (VOO), který měl ve stejném období nižší výnosy – a to i přes silný výkon růstových technologických akcií.

FDVV má aktuální dividendový výnos 3,1 %, což je více než dvojnásobek výnosu indexu S&P 500. To znamená, že kromě růstu hodnoty jednotky fondu získávají investoři pravidelný příjem, který lze buď reinvestovat, nebo použít jako doplněk ke stávajícím příjmům.

Dalším pozitivem je nízký roční nákladový poměr 0,16 %, což zajišťuje, že větší část výnosu zůstává investorovi. V praxi to znamená, že za každých investovaných 1 000 dolarů zaplatíte ročně jen 1,60 dolaru.

Fond sleduje Fidelity High Dividend Index, který zahrnuje přibližně 123 titulů. Mezi největší podíly patří například Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), JPMorgan Chase (JPM), Broadcom (AVGO) a Philip Morris International (PM). Tato kombinace rostoucích technologických firem a tradičních dividendových titulů umožňuje fondu kombinovat růstový potenciál s výplatou pravidelných výnosů.

Diverzifikace, strategie a přístupnost

FDVV není jen fondem zaměřeným na výplatu dividend, ale také na hodnotovou strategii. Na rozdíl od fondů orientovaných čistě na růstové firmy má tento ETF tendenci investovat do společností s konzervativnějšími oceněními a stabilními obchodními modely. To přispívá k nižší volatilitě a větší předvídatelnosti výnosů v nejistém tržním prostředí.

Další výhodou je nízká vstupní bariéra. Cena jedné akcie fondu se aktuálně pohybuje kolem 54 dolarů, což znamená, že už s investicí okolo 500 USD lze získat devět jednotek fondu. To z něj činí dostupnou volbu i pro menší retailové investory, kteří chtějí začít budovat dividendové portfolio.

Z dlouhodobého pohledu je důležité, aby investor pravidelně přidával nové prostředky a nechal dividendy pracovat v jeho prospěch. FDVV nabízí nástroj, který tuto strategii umožňuje efektivně realizovat – a to bez nutnosti aktivní správy nebo složitého výběru jednotlivých titulů.