S klesajícími úrokovými sazbami může mnoho typů akcií těžit z nižších úrokových a výpůjčních nákladů
Realitní investiční trusty dosahovaly nevalných výnosů a mají zpoždění na velké zisky
Akcie společností s malou tržní kapitalizací by mohly těžit z jednoduššího přístupu k financování, což by mohlo vést k větší býčí náklonnosti investorů
Federální rezervní systém snížil úrokovou sazbu federálních fondů o 50 bazických bodů a další snížení se předpokládá v průběhu příštího roku. Pokud se ukáže, že se jedná o trvalý cyklus snižování sazeb, mohou z toho těžit nejrůznější druhy akcií. V současném prostředí zvýšených úrokových sazeb jsou jedněmi z mála akcií, kterým se daří, velké technologické společnosti a akcie zabývající se umělou inteligencí. S klesajícími sazbami najde příležitost využít výhod několik dalších sektorů.
Dva typy akcií, kterým budou investoři chtít věnovat velkou pozornost, jsou nemovitostní investiční fondy (REIT) a akcie s malou tržní kapitalizací. První jmenované budou atraktivnější, protože dluh, který REITs drží, bude méně nákladný na financování. Investorům také poskytují dobrý zdroj dividendových příjmů, po kterých může být velká poptávka, protože úrokové sazby na spořicích účtech a v dalších netržních kategoriích klesají. Ty mezitím mohou růst díky nižším nákladům na financování, protože akcie s malou tržní kapitalizací často potřebují hodně finančních prostředků na rozvoj své činnosti.
Několik burzovně obchodovaných fondů (ETF) Vanguard, které vám mohou poskytnout expozici vůči těmto dvěma investičním sektorům, jsou Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ) a Vanguard Small-Cap Index Fund ETF(VB). Podívejme se, jaké výhody mohou tyto dva ETF přinést.
Zdroj: Canva
1. Vanguard Real Estate Index Fund ETF
Fond Vanguard Real Estate Index Fund ETF drží ve svém portfoliu širokou škálu REIT, které pokrývají více oblastí. Poskytne vám expozici vůči kancelářským REIT, průmyslovým REIT, hotelovým REIT a mnoha dalším. Široká diverzifikace, kterou nabízí, znamená, že si nemusíte dělat starosti s výběrem správného typu REIT, který budete držet ve svém portfoliu.
Obsahuje 155 akcií a účtuje si poměrně nízký nákladový poměr 0,13 %. Mezi větší podíly v ETF patří Prologis, Public Storage a Realty Income. Fond Vanguard letos vzrostl přibližně o 7 %, protože výrazně zaostal za indexem S&P 500 a jeho 20,6% výnosem za stejné období. Většina zisků fondu přišla v posledních několika měsících, kdy investoři očekávali snížení sazeb a příznivější podmínky pro REITs.
Dalším atraktivním důvodem, proč tento ETF držet právě teď, je jeho výnos 3,7 %, což je téměř trojnásobek průměrného výnosu indexu S&P 500, který činí 1,3 %. S růstem hodnoty fondu by tento výnos mohl rychle klesnout, což investory motivuje k nákupu dříve, než se tak stane. Ať už chcete investovat do REITs, nebo jen chcete pobírat vysoký dividendový příjem, tento fond Vanguard může být skvělou investicí, o které dnes můžete uvažovat.
VNQ
Vanguard Real Estate ETF
NYSEArca
$87.09
$0.09
0.10%
2. Vanguard Small-Cap Index Fund ETF
Investice do akcií s malou tržní kapitalizací se může zdát riskantní. Investoři nemusí být s těmito typy společností tak dobře obeznámeni jako s většími a známějšími tituly. Fond Vanguard Small-Cap Index Fund ETF však může toto riziko udržet na velmi nízké úrovni, protože obsahuje 1 400 akcií. Žádná akcie netvoří ani 1 % celkové váhy fondu, takže se investoři nemusí obávat volatility, která může být spojena s investováním do akcií s malou kapitalizací.
Místo toho mají investoři širokou expozici vůči široké škále různých typů akcií s malou tržní kapitalizací, včetně Builders FirstSource (BLDR), Deckers Outdoor(DECK)a Atmos Energy(ATO). Největší část váhy fondu tvoří průmyslové akcie (22 %), následují akcie spotřebního sektoru (16 %) a finanční akcie (15 %). Pasivně spravovaný fond má nepatrný nákladový poměr 0,05 %, což z něj činí ideální volbu pro investory, kteří nechtějí, aby jim poplatky snižovaly celkové výnosy.
Fond Vanguard Small-Cap Index Fund ETF letos vzrostl o 10 %, ale s poklesem sazeb by mohl mít mnohem větší potenciál. Přinejmenším vám může poskytnout dobrý způsob, jak diverzifikovat své portfolio do růstových akcií, které mohou mít velký prostor pro vyšší růst. Tento fond také poskytuje investorům mírný dividendový výnos ve výši 1,4 %.
Federální rezervní systém snížil úrokovou sazbu federálních fondů o 50 bazických bodů a další snížení se předpokládá v průběhu příštího roku. Pokud se ukáže, že se jedná o trvalý cyklus snižování sazeb, mohou z toho těžit nejrůznější druhy akcií. V současném prostředí zvýšených úrokových sazeb jsou jedněmi z mála akcií, kterým se daří, velké technologické společnosti a akcie zabývající se umělou inteligencí. S klesajícími sazbami najde příležitost využít výhod několik dalších sektorů.Dva typy akcií, kterým budou investoři chtít věnovat velkou pozornost, jsou nemovitostní investiční fondy a akcie s malou tržní kapitalizací. První jmenované budou atraktivnější, protože dluh, který REITs drží, bude méně nákladný na financování. Investorům také poskytují dobrý zdroj dividendových příjmů, po kterých může být velká poptávka, protože úrokové sazby na spořicích účtech a v dalších netržních kategoriích klesají. Ty mezitím mohou růst díky nižším nákladům na financování, protože akcie s malou tržní kapitalizací často potřebují hodně finančních prostředků na rozvoj své činnosti.Několik burzovně obchodovaných fondů Vanguard, které vám mohou poskytnout expozici vůči těmto dvěma investičním sektorům, jsou Vanguard Real Estate Index Fund ETF a Vanguard Small-Cap Index Fund ETF . Podívejme se, jaké výhody mohou tyto dva ETF přinést.1. Vanguard Real Estate Index Fund ETFFond Vanguard Real Estate Index Fund ETF drží ve svém portfoliu širokou škálu REIT, které pokrývají více oblastí. Poskytne vám expozici vůči kancelářským REIT, průmyslovým REIT, hotelovým REIT a mnoha dalším. Široká diverzifikace, kterou nabízí, znamená, že si nemusíte dělat starosti s výběrem správného typu REIT, který budete držet ve svém portfoliu.Obsahuje 155 akcií a účtuje si poměrně nízký nákladový poměr 0,13 %. Mezi větší podíly v ETF patří Prologis, Public Storage a Realty Income. Fond Vanguard letos vzrostl přibližně o 7 %, protože výrazně zaostal za indexem S&P 500 a jeho 20,6% výnosem za stejné období. Většina zisků fondu přišla v posledních několika měsících, kdy investoři očekávali snížení sazeb a příznivější podmínky pro REITs.Dalším atraktivním důvodem, proč tento ETF držet právě teď, je jeho výnos 3,7 %, což je téměř trojnásobek průměrného výnosu indexu S&P 500, který činí 1,3 %. S růstem hodnoty fondu by tento výnos mohl rychle klesnout, což investory motivuje k nákupu dříve, než se tak stane. Ať už chcete investovat do REITs, nebo jen chcete pobírat vysoký dividendový příjem, tento fond Vanguard může být skvělou investicí, o které dnes můžete uvažovat. 2. Vanguard Small-Cap Index Fund ETFInvestice do akcií s malou tržní kapitalizací se může zdát riskantní. Investoři nemusí být s těmito typy společností tak dobře obeznámeni jako s většími a známějšími tituly. Fond Vanguard Small-Cap Index Fund ETF však může toto riziko udržet na velmi nízké úrovni, protože obsahuje 1 400 akcií. Žádná akcie netvoří ani 1 % celkové váhy fondu, takže se investoři nemusí obávat volatility, která může být spojena s investováním do akcií s malou kapitalizací.Místo toho mají investoři širokou expozici vůči široké škále různých typů akcií s malou tržní kapitalizací, včetně Builders FirstSource , Deckers Outdoor a Atmos Energy . Největší část váhy fondu tvoří průmyslové akcie , následují akcie spotřebního sektoru a finanční akcie . Pasivně spravovaný fond má nepatrný nákladový poměr 0,05 %, což z něj činí ideální volbu pro investory, kteří nechtějí, aby jim poplatky snižovaly celkové výnosy.Fond Vanguard Small-Cap Index Fund ETF letos vzrostl o 10 %, ale s poklesem sazeb by mohl mít mnohem větší potenciál. Přinejmenším vám může poskytnout dobrý způsob, jak diverzifikovat své portfolio do růstových akcií, které mohou mít velký prostor pro vyšší růst. Tento fond také poskytuje investorům mírný dividendový výnos ve výši 1,4 %.
$87.09
