V dnešním prostředí relativně vysokých úrokových sazeb není příliš velkým problémem dosáhnout výnosu 3 %, 4 % nebo dokonce více. V době psaní tohoto článku můžete dokonce najít 4% výnosy ze spořicích účtů s vysokým výnosem, CD a státních cenných papírů. Pokud však chcete kombinaci vysokého výnosu a potenciálu dlouhodobého růstu, není to tak snadné. Akcie vyplácející dividendy jsou nejlepším způsobem, jak dosáhnout kombinace růstu a příjmu, ale investování do jednotlivých akcií není nejlepší cestou pro každého. S ohledem na to vám přinášíme dva vynikající ETF, které můžete koupit právě teď a které mají vynikající dividendový výnos s velkým potenciálem celkového výnosu. Investování do ETF (burzovně obchodovaných fondů) nabízí širokou škálu výhod, které mohou zaujmout jak začínající, tak zkušené investory. Jednou z hlavních předností je jejich schopnost diverzifikace. Místo toho, abyste investovali do jednotlivých akcií, ETF umožňují nákup podílů ve fondech, které zahrnují desítky nebo dokonce stovky různých cenných papírů. Tato diverzifikace pomáhá snížit riziko spojené s investováním do jedné konkrétní akcie, protože pokud jedna z akcií v portfoliu neuspěje, zbytek fondu může zůstat stabilní. Další klíčovou výhodou ETF je jejich nízký náklad. Většina ETF má velmi nízké poplatky, což je činí atraktivními pro investory, kteří chtějí minimalizovat náklady spojené s investováním. V kombinaci s pasivní správou fondů, která se zaměřuje na kopírování určitého indexu, mohou ETF nabídnout solidní výnosy při velmi nízkých nákladech. Skvělý univerzální dividendový ETF pro každé portfolio Fond Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) by mohl být vynikající volbou pro investory, kteří chtějí pasivní dividendový příjem, ale zároveň se nechtějí obávat o svůj potenciál dlouhodobého celkového výnosu. Stručný popis tohoto ETF spočívá v tom, že vlastní portfolio akcií, které vyplácejí nadprůměrné dividendové výnosy, přičemž větší váha připadá na největší pozice. Mezi hlavní držitele tohoto ETF patří například Broadcom (AVGO), JPMorgan Chase (JPM), ExxonMobil (XOM) a Home Depot (HD). Stručně řečeno, portfolio fondu je složeno především ze solidních společností s velkou tržní kapitalizací, stabilními peněžními toky a dlouhou historií, které přinášejí vysoké výnosy. Za posledních deset let dosáhl fond Vanguard High Dividend Yield ETF celkového ročního výnosu přibližně 10,2 % a má nepatrný 0,06% nákladový poměr, takže vaše investiční poplatky jsou minimální. V době psaní tohoto článku dosahuje ETF ročního dividendového výnosu přibližně 2,7 %. Velký dopad snižování sazeb Fedu Realitní sektor byl v letech 2022 a 2023 jedním z nejhorších na trhu a hlavním důvodem je jeho citlivost na úrokové sazby. Aniž bychom z toho dělali lekci ekonomie, výnosy investic založených na příjmech mají tendenci růst s růstem bezrizikových úrokových sazeb. Protože cena a výnos mají inverzní vztah, vede to k tlaku na ceny realitních investičních trustů (REIT). Naopak, REIT by mohly získat pozitivní vítr do plachet, když sazby klesají. Federální rezervní systém již snížil základní úrokové sazby a všeobecně se očekává, že v tom bude pokračovat nejméně po dobu několika příštích let. Bez ohledu na vývoj úrokových sazeb může být ETF Vanguard Real Estate (VNQ) skvělým doplňkem vašeho portfolia. Tento ETF, který má dividendový výnos 3,7 %, investuje do váženého indexu REITs. Nejenže realitní investiční trusty v minulosti dosahovaly celkových výnosů, které jsou podobné (nebo mírně vyšší) než výnosy indexu S&P 500 (^GSPC -0,09 %) , ale v průběhu času tak činily s menší volatilitou. Dividendové akcie by mohly mít tržní vítr v zádech i v příštích letech Aby bylo zcela jasno, oba tyto ETF by mohly být vynikajícími dlouhodobými investicemi bez ohledu na to, jak se budou vyvíjet úrokové sazby nebo ekonomika USA v nejbližší době. Ale vzhledem k tomu, že se všeobecně očekává, že Fed bude pokračovat ve snižování úrokových sazeb, může být nyní dobrá příležitost přidat je do svého portfolia s pozitivním mnohaletým větrem v zádech, který se teprve rozjíždí.