Proč se nevyplatí panikařit při poklesu trhu a jak využít strategii dlouhodobého investování

Mezi faktory, které vyvolávají nejistotu, patří hrozba cel, geopolitická napětí a rostoucí obavy, že se americká ekonomika zpomaluje. Model Federálního rezervního systému v Atlantě dokonce naznačuje možnost poklesu ekonomiky v prvním čtvrtletí, což zvyšuje spekulace o možné recesi.

V takové situaci může být první instinkt investora vyprodat své akcie a přesunout kapitál do hotovosti. To však není nejlepší strategie. Historie ukazuje, že medvědí trhy (poklesy o 20 % a více) bývají mnohem kratší než býčí trhy. Od roku 1929 trval průměrný medvědí trh pouze 9,6 měsíce, zatímco průměrný býčí trh trvá téměř 2,7 roku.

Nejlepší způsob, jak v dlouhodobém horizontu vydělávat, je zachovat chladnou hlavu a využít strategii pravidelného investování, která umožňuje snížit riziko a maximalizovat zisky v době oživení trhu. Jak byste tedy nyní měli o ETF fondech uvažovat takzvaně „v praxi“?

Nesnažte se časovat trh – dlouhodobé investování funguje lépe

Jedním z nejčastějších investičních omylů je snahu načasovat trh – tedy prodat v době poklesu a koupit zpět, když se situace uklidní. Historie však ukazuje, že časování trhu je extrémně obtížné.

Příklad: během covidového krachu v roce 2020 trval medvědí trh pouze měsíc a následoval prudký růst. Podobně tomu bylo v roce 1987, kdy pokles trval tři měsíce, ale následovalo rychlé zotavení.

📌 Statistiky ukazují:

• Nové býčí trhy mívají průměrný růst 25 % v prvních třech měsících.
• Největší zisky obvykle přicházejí v první polovině býčího trhu – pokud tedy trh opustíte, pravděpodobně prošvihnete nejlepší růstové období.

Proto je lepší strategií než časování trhu využít pravidelné investování, tzv. průměrování nákladů (dollar-cost averaging). Tato metoda spočívá v tom, že investujete pravidelně, bez ohledu na aktuální cenu akcií. Tím nakupujete více akcií, když ceny klesají, a méně, když rostou, což dlouhodobě snižuje riziko.

Proč je ETF Vanguard S&P 500 (VOO) ideální volbou?

Jednou z nejlepších investic pro průměrování nákladů je ETF Vanguard S&P 500 [VOO]. Tento fond kopíruje výkonnost indexu S&P 500, který zahrnuje 500 největších amerických společností.

📌 Výhody VOO:
✔ Diverzifikace – obsahuje širokou škálu firem z různých sektorů.
✔ Historická stabilita – dlouhodobě překonává většinu aktivně řízených fondů.
✔ Nízké poplatky (0,03 % ročně) – více peněz zůstává investorovi.
✔ Silná expozice na špičkové firmy – mezi největší pozice patří Apple [AAPL] (7 %), Microsoft [MSFT] (6 %), Nvidia [NVDA] (5,8 %), Amazon [AMZN] (4,3 %) a Alphabet [GOOGL] [GOOG] (4,2 %).

Za posledních 10 let dosáhl VOO průměrného ročního výnosu 12,9 %, což odpovídá kumulativnímu výnosu 237,4 %. To zahrnuje i dva medvědí trhy (2020 a 2022), což potvrzuje jeho odolnost a dlouhodobý růstový potenciál.

Jak začít a postupně budovat bohatství?

Není nutné investovat obrovské částky hned na začátku. Klíčem k dlouhodobému úspěchu je konzistence.

📌 Příklad dlouhodobého investování:
Pokud začnete s 500 dolary měsíčně a budete investovat 30 let s průměrným ročním výnosem 12 %, váš kapitál bude činit přibližně 1,5 milionu dolarů.

✔ Investice nevyžaduje velké částky – stačí začít postupně.
✔ Dlouhodobé investování je cestou k finanční nezávislosti.
✔ Nechte trh pracovat za vás – pravidelnost a trpělivost přinášejí výsledky.

Závěr: Jak zůstat v klidu a investovat chytře?

🔹 Nepropadejte panice – poklesy jsou součástí trhu, ale bývají dočasné.
🔹 Nesnažte se načasovat trh – místo toho využijte strategii pravidelného investování.
🔹 ETF Vanguard S&P 500 (VOO) je ideální volbou – široká diverzifikace, stabilní růst a nízké poplatky.
🔹 Začněte s menší částkou a buďte důslední – pravidelné investice mohou vést k dlouhodobé finanční stabilitě.

📢 Největší chybou investora je čekat na „lepší“ okamžik. Začněte investovat ještě dnes a nechte svůj kapitál růst. 🚀