Mnohé z těchto fondů obsahují portfolio investic generujících příjem. Díky tomu nemusíte své portfolio aktivně spravovat. Můžete jen sedět a sledovat, jak vám na makléřský účet plynou příjmy.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) a Vanguard Real Estate ETF (VNQ) jsou tři skvělé ETF pro generování pasivního příjmu. Vyplácejí dividendy s vyššími výnosy, které v průběhu let rostou.

100 nejlepších dividendových akcií v jednom fondu

Fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF sleduje index Dow Jones U.S. Dividend 100. Tento index má za cíl sledovat výkonnost 100 nejlepších akcií s vysokým výnosem, které trvale vyplácejí dividendy a mají lepší finanční ukazatele než jejich konkurenti.

V držení fondu jsou společnosti s výjimečnými výsledky ve vyplácení dividend. Například společnost Pfizer, která je hlavním akcionářem fondu, nedávno vyhlásila 345. čtvrtletní dividendu v řadě. Farmaceutický gigant zvyšuje svou dividendu, která vynáší neuvěřitelných 6,5 %, již 16 let v řadě. Většina ostatních předních držitelů fondu rovněž nabízí vyšší výnosy, které každoročně zvyšují již deset a více let.

Fond v současné době nabízí distribuční výnos 3,6 % na základě dividendových výplat obdržených za posledních 12 měsíců. To je zhruba trojnásobek dividendového výnosu indexu S&P 500 (1,2 %). Vzhledem k tomu, že fond drží akcie, které v minulosti zvyšovaly své výplaty, měl by tento tok příjmů i nadále stabilně růst.

Prémiový zdroj pasivního příjmu

JPMorgan Equity Premium Income ETF má dvojí mandát. Cílem fondu je vyplácet investorům každý měsíc příjem a zároveň poskytovat expozici vůči akciovému trhu s nižší volatilitou.

SCHD

Schwab US Dividend Equity ETF

NYSEArca

$25.88

$0.244

0.95%

Toho dosahuje prostřednictvím dvojí investiční strategie:

• Defenzivní akciové portfolio: Fond drží portfolio akcií vybraných na základě fundamentálního výzkumu a vlastního žebříčku rizik.
• Disciplinovaná strategie překrývání opcí: ETF vypisuje kupní opce na index S&P 500, které jsou mimo peníze, aby každý měsíc generoval rozdělitelný příjem. Tyto opce jsou nad aktuální úrovní indexu. Za vypsání (shortování) opce dostává zaplaceno prémii (hodnotu opce).

Vypisování opcí může být velmi lukrativní strategií generující příjem.

Jak ukazuje výše uvedený graf, fond na základě nedávné výplaty dosáhl výnosu 8 % (a 7,5 % za posledních 12 měsíců). To je mnohem více než u jiných tříd aktiv. Měsíční výplaty fondu se odvíjejí od výnosů z opčních prémií, které generuje a které bývají vyšší v obdobích volatility trhu.

Kromě tohoto toku příjmů fond poskytuje expozici na akciových trzích. Díky tomu může přinést vyšší celkové výnosy ve srovnání s investicemi s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy.

Snadný způsob, jak se stát pronajímatelem

Investice do nemovitostí patří mezi mnoho způsobů, jak generovat pasivní příjem. Některé strategie investování do nemovitostí však vyžadují aktivnější řízení (například vlastnictví pronajímaných nemovitostí). Navíc počáteční investice mohou být velmi vysoké.

Fond Vanguard Real Estate ETF je jedním z nejjednodušších a nejpasivnějších způsobů, jak generovat příjem z nemovitostí. Fond se zaměřuje na držbu nemovitostních investičních fondů (REIT), které vlastní nemovitosti generující příjmy, jako jsou kancelářské budovy, bytové komplexy a sklady. Fond drží více než 150 REITs, což investorům umožňuje širokou expozici v celém sektoru komerčních nemovitostí.

Největší podíl v REIT má přední průmyslový REIT Prologis. Dividenda tohoto globálního vlastníka skladů v současnosti vynáší 3,5 %. Prologis přitom v posledních pěti letech zvyšoval svou výplatu 13% složenou roční mírou, což je výrazně nad 5% mírou růstu indexu S&P 500.

ETF v současné době nabízí výnos 3,5 %. Tento výnos by se měl v budoucnu zvyšovat, protože REIT jako Prologis nadále zvyšují výplatu dividend.

Vynikající způsoby, jak začít vydělávat více

ETF mohou být skvělým způsobem, jak generovat pasivní příjem, protože mnoho těchto fondů drží portfolia investic generujících příjem. Fondy Schwab U.S. Dividend Equity ETF, JPMorgan Equity Premium Income ETF a Vanguard Real Estate ETF patří k nejlepším možnostem, protože vyplácejí výnosy s vyšším výnosem, které by měly v budoucnu růst. Proto jsou to skvělé ETF, které můžete koupit právě teď, pokud chcete začít generovat pasivní příjem.