Vysoká volatilita, riziko recese a nejistota ohledně dalšího vývoje obchodní politiky vedou mnohé k opatrnosti. Právě v obdobích turbulence se ale skrývá významná příležitost – koupit silné a ověřené firmy za nižší ceny. A jedním z nástrojů, který umožňuje rozumně řídit riziko a zároveň profitovat z dlouhodobého růstu, je Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK).

MGK

Vanguard Mega Cap Growth ETF

NYSEArca

$321.20

$1.46

0.46%

Giganti v čele růstu: Proč sází MGK na největší hráče

)ETF (burzovně obchodovaný fond) Vanguard Mega Cap Growth zahrnuje 69 největších amerických růstových společností s tržní kapitalizací přes 200 miliard dolarů. Tito titáni trhu jako Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) a Nvidia (NVDA) tvoří dohromady téměř 37 % celého fondu. Jde o firmy s dominantními pozicemi ve svých odvětvích, globálním dosahem a dlouhou historií odolnosti v době krize.

Na rozdíl od agresivních růstových ETF zaměřených na menší a spekulativní akcie poskytuje MGK relativně stabilnější vývoj, aniž by se vzdal dlouhodobého výnosového potenciálu. V praxi to znamená, že během poklesu ztrácí méně než většina růstových ETF, ale při zotavení trhu zůstává výkonnost silná.

Lepší výnos než S&P 500 – a to dlouhodobě

Za posledních 10 let dosáhl MGK průměrného ročního výnosu 15,26 %, zatímco Vanguard S&P 500 ETF pouze 12,27 %. To může vypadat jako drobný rozdíl, ale v dlouhodobém horizontu přináší výrazně vyšší zhodnocení.

Například:

• Při měsíční investici 200 USD a 15% výnosu byste za 30 let mohli nashromáždit přes 1 milion dolarů.
• Při 12% výnosu by výsledek činil přibližně 579 000 dolarů.
• U 10% výnosu se dostanete na 395 000 dolarů.

Rozdíl v ročních výnosech tak může znamenat vícenásobně vyšší zisk, což podtrhuje význam výběru správného ETF.

Co dělá MGK atraktivním i při riziku recese

Vzhledem k tomu, že MGK sází výhradně na megakapitalizované růstové společnosti, investoři získávají expozici vůči firemním gigantům s:

• pevnými obchodními modely,
• vysokou ziskovostí,
• globální diverzifikací,
• a silnou bilancí.

Tato kombinace zvyšuje pravděpodobnost, že tyto firmy úspěšně přežijí recesi, a v případě zotavení budou opět růst.

Navíc fond má nízký nákladový poměr, typický pro produkty Vanguard – pouze 0,07 %, což znamená, že více z výnosů zůstává investorovi.

Riziko a odměna: Kdy MGK (ne)kupovat

Jako každá investice, i MGK není bez rizika. V období ekonomického zpomalení nebo poklesu technologických akcií se fond nevyhne výkyvům. Analytici z JPMorgan odhadují 60% pravděpodobnost recese do konce roku 2025, což by mohlo způsobit pokles celého trhu včetně megakapitalizací.

Klíčem k úspěchu je však dlouhodobý horizont. Pokud necháte peníze ve fondu alespoň 5 let, výrazně snižujete riziko trvalé ztráty a zvyšujete pravděpodobnost, že se vaše investice zotaví a bude nadále růst.

🐂💸 Bullionářovo suma sumárum: MGK jako chytrý základ růstového portfolia

Vanguard Mega Cap Growth ETF je výjimečnou volbou pro investory, kteří chtějí kombinovat stabilitu a vysoký růstový potenciál. Je vhodný pro ty, kdo hledají:

• jednoduchý a diverzifikovaný přístup ke klíčovým americkým technologickým a růstovým firmám,
• vyšší dlouhodobý výnos než trh jako celek,
• a relativně nižší volatilitu než menší růstové ETF.

V období zvýšené nejistoty je investování do takto silných firem prostřednictvím ETF rozumným krokem. MGK může být stabilním pilířem růstového portfolia nejen dnes, ale i v příštích desetiletích.

Ty největší společnosti, pokud jde o aktuální tržní kapitalizaci, nabíjejí dlouhodobě zpravidla dosti vysoký potenciál. Musíme si ale uvědomit, že právě s těmito tituly se často pojí i poměrně vysoká míra volatility. Jste připraveni podstoupit i nějaké to riziko? Odpovědět si musíte sami.