Nabízejí širokou diverzifikaci, nižší náklady oproti aktivně spravovaným fondům a jednoduchý přístup k celým segmentům trhu. Přestože všechny ETF nejsou stejné, některé z nich dlouhodobě vynikají nadprůměrnou výkonností. Z portfolia téměř stovky fondů společnosti Vanguard stojí za zmínku dvě možnosti, které mohou investorům pomoci vybudovat si pevné finanční zázemí: Vanguard S&P 500 Growth ETF (VOOG) a Vanguard Information Technology ETF (VGT). Oba fondy patří k výkonnostně nejúspěšnějším a zároveň nejrizikovějším, a proto jsou vhodné zejména pro investory, kteří hledají vyšší potenciál zhodnocení.
Vanguard S&P 500 Growth ETF: to nejlepší z indexu
Jak už napovídá samotný název, tento fond se zaměřuje na růstové akcie obsažené v indexu S&P 500. V současnosti zahrnuje 213 společností, přičemž největší váhu mají technologičtí lídři jako Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT), Meta Platforms (META) a Apple (AAPL). Fond však není čistě technologický – obsahuje i stabilnější tituly, například Moody’s (MCO) nebo Sherwin-Williams (SHW), jejichž dividendový výnos pomáhá vyvažovat volatilitu růstových firem.
Zdroj: Shutterstock
Díky vlastnictví více než dvou set akcií poskytuje VOOG dostatečnou diverzifikaci, i když ne tak širokou, jako nabízí celý index S&P 500. Podstatným rozdílem oproti aktivně řízeným fondům je fakt, že VOOG pasivně kopíruje index. To znamená, že pokud se některá společnost přestane do indexu kvalifikovat, automaticky zmizí i z ETF. Stejně tak se do fondu dostávají nové firmy, které se v žebříčku prosadí.
Výsledkem této struktury je dlouhodobě nadprůměrný výkon. VOOG se dokonce řadí mezi pět nejziskovějších ETF Vanguardu za posledních deset let. Díky tomu představuje atraktivní volbu pro investory, kteří chtějí profitovat z růstu největších amerických firem. Fond je navíc dostupný za velmi nízké náklady – jeho expense ratio činí pouhých 0,07 %, což je výrazně méně než průměr v odvětví (0,93 %).
Je třeba dodat, že VOOG má vysoký rizikový profil. Podle hodnocení Vanguardu jde o fond s druhou nejvyšší úrovní rizika, což znamená, že není vhodný pro konzervativní investory. Naopak, ideálně zapadne do portfolií těch, kteří jsou ochotni přijmout volatilitu výměnou za dlouhodobý růstový potenciál.
Vanguard Information Technology ETF: motor technologického růstu
Ještě zajímavější výsledky nabízí Vanguard Information Technology ETF, který se soustředí výhradně na sektor informačních technologií. Z pohledu výnosů jde o vůbec nejúspěšnější fond společnosti Vanguard za poslední dekádu. Jeho složení je do velké míry podobné VOOG, protože také drží největší technologické tituly, ovšem v mnohem vyšší váze – top tři akcie (Nvidia, Microsoft a Apple) dohromady tvoří zhruba 45 % celého portfolia.
VGT je ale více než jen fond velkých technologických firem. Zahrnuje celkem 316 společností, což investorům otevírá přístup i k menším a perspektivním firmám. Mezi jeho deseti největšími složkami najdeme například Advanced Micro Devices (AMD) nebo Palantir Technologies (PLTR), které se podílejí na rozvoji umělé inteligence a datových technologií. Vedle nich jsou ve fondu i menší hráči, o nichž většina investorů zatím neslyšela, ale mohou se stát lídry budoucnosti.
I tento fond patří k rizikovějším – Vanguard mu přiřazuje nejvyšší stupeň rizika. Poměr nákladů je přitom stále velmi nízký, 0,09 %, což je ve srovnání s tržním průměrem opět zanedbatelné. Díky tomu se investoři mohou spolehnout, že většina jejich peněz pracuje přímo pro ně a není spotřebována na poplatcích.
Zdroj: Shutterstock
Dlouhodobě fond ukazuje, že růstové technologické akcie jsou schopny překonat širší trh. Je však potřeba počítat s tím, že v období poklesů bývají tyto tituly zasaženy silněji než defenzivní odvětví. Výhoda spočívá v tom, že pokud trh roste, právě technologické akcie obvykle vedou peloton a přinášejí investorům nejvyšší výnosy.
ETF od Vanguardu jako součást dlouhodobé strategie
Oba zmíněné fondy představují silné kandidáty pro investory, kteří chtějí v budoucnu čerpat zisk z nejvýkonnějších firem světa. VOOG poskytuje vyváženější přístup k růstovým akciím v rámci S&P 500 a nabízí kombinaci technologických lídrů a stabilnějších firem. VGT pak představuje čistou technologickou sázku, která investorovi zajistí expozici vůči celému IT sektoru, včetně menších inovativních hráčů.
Je důležité zdůraznit, že oba fondy se vyznačují vyšší volatilitou a rizikovostí, a proto nejsou vhodné pro každého. Investor, který hledá stabilní dividendový příjem s minimálním kolísáním, by měl zvolit jiné fondy z nabídky Vanguardu. Pro ty, kteří se zaměřují na dlouhodobý růst a mají dostatek času i nervů na překonávání poklesů, však mohou představovat základní stavební kameny portfolia.
Nabízejí širokou diverzifikaci, nižší náklady oproti aktivně spravovaným fondům a jednoduchý přístup k celým segmentům trhu. Přestože všechny ETF nejsou stejné, některé z nich dlouhodobě vynikají nadprůměrnou výkonností. Z portfolia téměř stovky fondů společnosti Vanguard stojí za zmínku dvě možnosti, které mohou investorům pomoci vybudovat si pevné finanční zázemí: Vanguard S&P 500 Growth ETF a Vanguard Information Technology ETF . Oba fondy patří k výkonnostně nejúspěšnějším a zároveň nejrizikovějším, a proto jsou vhodné zejména pro investory, kteří hledají vyšší potenciál zhodnocení.Vanguard S&P 500 Growth ETF: to nejlepší z indexuJak už napovídá samotný název, tento fond se zaměřuje na růstové akcie obsažené v indexu S&P 500. V současnosti zahrnuje 213 společností, přičemž největší váhu mají technologičtí lídři jako Nvidia , Microsoft , Meta Platforms a Apple . Fond však není čistě technologický – obsahuje i stabilnější tituly, například Moody’s nebo Sherwin-Williams , jejichž dividendový výnos pomáhá vyvažovat volatilitu růstových firem. Díky vlastnictví více než dvou set akcií poskytuje VOOG dostatečnou diverzifikaci, i když ne tak širokou, jako nabízí celý index S&P 500. Podstatným rozdílem oproti aktivně řízeným fondům je fakt, že VOOG pasivně kopíruje index. To znamená, že pokud se některá společnost přestane do indexu kvalifikovat, automaticky zmizí i z ETF. Stejně tak se do fondu dostávají nové firmy, které se v žebříčku prosadí.Výsledkem této struktury je dlouhodobě nadprůměrný výkon. VOOG se dokonce řadí mezi pět nejziskovějších ETF Vanguardu za posledních deset let. Díky tomu představuje atraktivní volbu pro investory, kteří chtějí profitovat z růstu největších amerických firem. Fond je navíc dostupný za velmi nízké náklady – jeho expense ratio činí pouhých 0,07 %, což je výrazně méně než průměr v odvětví .Je třeba dodat, že VOOG má vysoký rizikový profil. Podle hodnocení Vanguardu jde o fond s druhou nejvyšší úrovní rizika, což znamená, že není vhodný pro konzervativní investory. Naopak, ideálně zapadne do portfolií těch, kteří jsou ochotni přijmout volatilitu výměnou za dlouhodobý růstový potenciál.Chcete využít této příležitosti?Vanguard Information Technology ETF: motor technologického růstuJeště zajímavější výsledky nabízí Vanguard Information Technology ETF, který se soustředí výhradně na sektor informačních technologií. Z pohledu výnosů jde o vůbec nejúspěšnější fond společnosti Vanguard za poslední dekádu. Jeho složení je do velké míry podobné VOOG, protože také drží největší technologické tituly, ovšem v mnohem vyšší váze – top tři akcie dohromady tvoří zhruba 45 % celého portfolia. VGT je ale více než jen fond velkých technologických firem. Zahrnuje celkem 316 společností, což investorům otevírá přístup i k menším a perspektivním firmám. Mezi jeho deseti největšími složkami najdeme například Advanced Micro Devices nebo Palantir Technologies , které se podílejí na rozvoji umělé inteligence a datových technologií. Vedle nich jsou ve fondu i menší hráči, o nichž většina investorů zatím neslyšela, ale mohou se stát lídry budoucnosti.I tento fond patří k rizikovějším – Vanguard mu přiřazuje nejvyšší stupeň rizika. Poměr nákladů je přitom stále velmi nízký, 0,09 %, což je ve srovnání s tržním průměrem opět zanedbatelné. Díky tomu se investoři mohou spolehnout, že většina jejich peněz pracuje přímo pro ně a není spotřebována na poplatcích.Dlouhodobě fond ukazuje, že růstové technologické akcie jsou schopny překonat širší trh. Je však potřeba počítat s tím, že v období poklesů bývají tyto tituly zasaženy silněji než defenzivní odvětví. Výhoda spočívá v tom, že pokud trh roste, právě technologické akcie obvykle vedou peloton a přinášejí investorům nejvyšší výnosy.ETF od Vanguardu jako součást dlouhodobé strategieOba zmíněné fondy představují silné kandidáty pro investory, kteří chtějí v budoucnu čerpat zisk z nejvýkonnějších firem světa. VOOG poskytuje vyváženější přístup k růstovým akciím v rámci S&P 500 a nabízí kombinaci technologických lídrů a stabilnějších firem. VGT pak představuje čistou technologickou sázku, která investorovi zajistí expozici vůči celému IT sektoru, včetně menších inovativních hráčů.Je důležité zdůraznit, že oba fondy se vyznačují vyšší volatilitou a rizikovostí, a proto nejsou vhodné pro každého. Investor, který hledá stabilní dividendový příjem s minimálním kolísáním, by měl zvolit jiné fondy z nabídky Vanguardu. Pro ty, kteří se zaměřují na dlouhodobý růst a mají dostatek času i nervů na překonávání poklesů, však mohou představovat základní stavební kameny portfolia.
