Nejlepší ETF k nákupu na dnešním trhu slouží jako skvělý nástroj pro diverzifikaci portfolia investorů napříč několika sektory. Burzovně obchodované fondy (ETF) zahrnují koš veřejně obchodovaných společností a obchodují se na trhu jako běžné akcie. Typy společností zařazených do fondu se mohou lišit na základě určitých kritérií. Některé jsou zaměřené na technologie, jiné mohou zahrnovat společnosti vyplácející dividendy. Stejně jako akcie jsou však ETF náchylné k volatilitě, ale díky své přirozené rozmanitosti jsou ideální pro vytváření dlouhodobého bohatství.

Třetí čtvrtletí je v plném proudu a rok 2024 se pro ekonomiku jeví jako silný rok. Hrozící inflace však nadále vyvolává obavy a očekává se, že Fed na zářijovém zasedání sníží úrokové sazby. V prostředí plném nejistoty je přidání vysoce kvalitních akcií se solidní finanční výkonností skvělým způsobem, jak zajistit své portfolio proti rizikům. ETF, které nabízejí expozici vůči několika společnostem napříč odvětvími, se proto osvědčily jako užitečný nástroj, který pomáhá orientovat se na nejistých trzích.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Zatímco většina ETF sleduje index S&P 500, fond Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ) sleduje index Nasdaq-100. V tomto případě se jedná o index Nasdaq-100, který se sleduje na základě indexu Nasdaq-100. Tento index zahrnuje 100 největších nefinančních společností se silným zaměřením na technologický sektor. Vzhledem k tomu, že tento index je silně technologicky zaměřený, není překvapením, že téměř polovinu portfolia fondu Invesco tvoří akcie společnosti Magnificent-7.

Letošní vzestup technologických akcií posloužil tomuto ETF jako výhoda. Společnosti jako Nvidia (NASDAQ:NVDA), které tvoří 7,3 % ETF, zaznamenaly od počátku roku (YTD) nárůst svých akcií o neuvěřitelných 123 %. A vzhledem k tomu, že několik technologických společností vydalo v letošním roce optimistické pokyny, má fond Invesco QQQ Trust potenciál generovat mimořádné výnosy. Vzhledem k tomu, že diverzifikace je klíčovým rysem ETF, je však třeba také poznamenat, že QQQ zahrnuje několik akcií z oblasti spotřebního zboží.

Co se týče výkonnosti, fond Invesco QQQ nezklamal. Akcie QQQ vzrostly za posledních pět let o 141 % a jejich průměrný výnos je vyšší než výnosy indexů S&P 500 a Nasdaq Composite. Tento ETF nabízí výnos 0,64 % a zároveň zůstává mírně levný s nákladovým poměrem 0,2 %. Diverzifikované portfolio fondu pomáhá vítězům vyvažovat poražené.

Navzdory nedávnému poklesu technologických akcií zůstává fond Invesco QQQ Trust jedním z nejlepších ETF, které lze na dnešním trhu koupit pro dosažení dlouhodobých výnosů.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO) nabízí vynikající diverzitu portfolia. Jak název napovídá, tento ETF sleduje index S&P 500 a nabízí expozici vůči několika blue-chip a dividendovým akciím. Index S&P 500 zahrnuje 500 největších veřejně obchodovaných společností a je všeobecně považován za nejsledovanější index akciového trhu. Největší pozice v tomto fondu mají velké technologické společnosti, jako je Microsoft (NASDAQ:MSFT) a Apple (NASDAQ:AAPL).

Pokud jde o výkonnost, VOO za posledních pět let vzrostl o 88 % a nabízí výnos 1,26 %. Jeho nejpřesvědčivějším ukazatelem je však nákladový poměr 0,03 %, který je výrazně pod průměrem odvětví. To znamená, že za každých 10 000 dolarů musí investoři zaplatit pouze tři dolary na poplatcích.

Nejistota na trhu jistě ponechává prostor pro případný návrat zpět. Expozice VOO vůči akciím napříč průmyslovými odvětvími z něj však dělá jeden z nejlepších ETF, které lze koupit na dlouhou dobu.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD) sponzorovaný společností Charles Schwab drží aktiva ve výši přes 58,75 miliardy dolarů, což z něj činí jeden z největších ETF s velkou kapitalizací na trhu. ETF sleduje index Dow Jones U.S. Dividend 100, který se zaměřuje na akcie slibující dlouhodobé vyplácení dividend. V souladu s tímto tématem ETF zaznamenal 12 let po sobě jdoucích každoročních nárůstů dividend.

Na rozdíl od několika ETF s velkou kapitalizací, které se zaměřují spíše na růstové akcie, klade SCHD důraz na hodnotové akcie. To znamená společnosti, které se obchodují pod svou skutečnou hodnotou. Pro mnoho investorů je identifikace jednotlivých hodnotových akcií náročná. Naštěstí SCHD nabízí přesvědčivou alternativu s hodnotovými akciemi v několika sektorech včetně nemovitostí, financí, zdravotnictví a průmyslu.

ETF SCHD vzrostl za posledních pět let o 55 % a nabízí výnos 3,69 %. Ačkoli na trhu existují dividendové ETF nabízející vyšší výnosy, SCHD je jedním z nejlepších ETF, které lze koupit, díky kombinaci hodnotových dividendových titulů a diverzitě portfolia.

SCHD

Schwab US Dividend Equity ETF

NYSEArca

$27.52

$0.01

0.04%