Rostoucí nejistoty kolem důchodových dávek a obavy z inflace zdůrazňují potřebu stabilních zdrojů příjmů nezávislých na tradičním zaměstnání. Dividendy vyplácející akcie jsou jedním z nejefektivnějších nástrojů, jak tohoto cíle dosáhnout.

Poskytují pravidelný peněžní tok a potenciální růst kapitálu, což z nich činí ideální kombinaci pro dlouhodobé budování bohatství bez nutnosti aktivního řízení portfolia.

Zde jsou tři výjimečné dividendové akcie, které mohou tvořit základ portfolia zaměřeného na pasivní příjmy. Každá z nich nabízí jedinečný přístup k výplatě dividend a růstový potenciál.

Realty Income

Realitní investiční trust (REIT) Realty Income (O) si díky svému dlouholetému úspěchu vysloužil přezdívku „společnost s měsíčními dividendami“. Za téměř tři desetiletí každoročního zvyšování dividend vybudovala tato společnost impérium zahrnující více než 15 450 nemovitostí v osmi zemích. Diversifikované portfolio kvalitních komerčních nemovitostí jí umožňuje generovat stabilní příjmy.

Ve třetím čtvrtletí roku 2024 dosáhla společnost Realty Income upravených provozních prostředků (AFFO) ve výši 915,6 milionu dolarů, což potvrzuje její finanční zdraví. Vedení společnosti dokonce zvýšilo výhled pro AFFO na akcii na rok 2024 o 4,8 %, což odráží její stabilní výkonnost a příznivé tržní podmínky.

Díky atraktivnímu 6% dividendovému výnosu a 29leté historii zvyšování dividend je Realty Income ideální volbou pro investory hledající spolehlivý pasivní příjem. Nabízí jedinečnou kombinaci vysokého výnosu a stability, která je pro příjmově orientované investory mimořádně cenná.

Costco Wholesale

Společnost Costco Wholesale (COST) je známá svou schopností zvyšovat bohatství akcionářů prostřednictvím růstu dividend. Přestože její běžný dividendový výnos činí pouze 0,47 %, její strategie růstu dividend je jedinečná. Za posledních pět let společnost zaznamenala průměrný roční růst dividend o 12,3 %, což z ní činí jednoho z lídrů v této oblasti mezi velkými společnostmi.

Tento růst je podpořen silným obchodním modelem založeným na členství. Ve Spojených státech a Kanadě má Costco míru obnovení členství přesahující 92 %, což zajišťuje stabilní a předvídatelné příjmy. Za první fiskální čtvrtletí roku 2025 vzrostly čisté tržby o 7,5 % na 61 miliard dolarů, což odráží její schopnost pokračovat v růstu i v náročném ekonomickém prostředí.

Pro příjmové investory představuje Costco zlatý standard v oblasti růstu dividend. Její model předplatného a provozní efektivita podporují konzistentní růst dividend, který překonává většinu konkurence. Díky své osvědčené schopnosti zvyšovat výplaty dividend nabízí Costco dlouhodobý potenciál budování bohatství.

JPMorgan Equity Premium Income ETF

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) představuje moderní přístup k investování do dividend. Tento burzovně obchodovaný fond kombinuje tradiční akciové investice s opčními strategiemi, čímž dosahuje výjimečného dividendového výnosu ve výši 6,98 %. Portfolio fondu zahrnuje špičkové americké společnosti z různých odvětví, včetně technologií, financí a průmyslu.

Fond generuje příjmy ze dvou zdrojů: tradiční dividendy z akcií a příjmy z opčních strategií. Tento dvojí přístup umožňuje fondu poskytovat konzistentní měsíční výplaty a zároveň zachovat potenciál růstu kapitálu. V roce 2024 fond zaznamenal zhodnocení čisté hodnoty aktiv o 5,26 %, což potvrzuje jeho schopnost kombinovat příjmy se zachováním kapitálu.

Pro důchodce a investory zaměřené na příjmy je JEPI atraktivní volbou, protože nabízí vysoký měsíční příjem bez nutnosti obětovat kvalitu investic. Jeho strategie poskytuje rovnováhu mezi výnosem a kvalitou, což z něj činí ideální nástroj pro pasivní příjmy.

JEPI

JPMorgan Equity Premium Income

NYSEArca

$56.66

$0.26

0.46%

Diverzifikovaný přístup k pasivním příjmům

Tyto tři investice do dividend nabízejí různé přístupy k budování pasivních příjmů. Realty Income poskytuje stabilní měsíční platby podpořené diverzifikovaným portfoliem nemovitostí. Costco Wholesale nabízí výjimečný růst dividend díky svému modelu založenému na členství a provozní efektivitě. JPMorgan Equity Premium Income ETF kombinuje výhody tradičních dividend a inovativních opčních strategií.

Společně tyto tři možnosti ukazují, jak lze diverzifikací dividendových investic vytvořit robustní zdroj pasivních příjmů, který zároveň umožňuje růst kapitálu. Pro investory, kteří hledají kombinaci spolehlivého příjmu a růstového potenciálu, představují tyto akcie a ETF ideální základ pro dlouhodobé investiční portfolio.