Klíčové body

Modelování výnosů vám může pomoci při plánování vašich budoucích finančních cílů
ETF Vanguard S&P 500 [VOO] má nízké poplatky
Nižší poplatky zajišťují investorům vyšší výnosy

Je snadné nechat se strhnout ziskem trhu. Vždyť současný býčí trh vytvořil bohatství mnoha akciových investorů. Jen v letošním roce (do 14. listopadu) dosáhl index S&P 500 výnosu více než 26 %.

Akcie však mohou mít kolísavé výnosy. Například rok 2022 byl náročný a trh v něm ztratil 18,1 %. Ti, kteří prodávali, přišli o následné zisky.

Proto je důležité zaujmout dlouhodobý pohled. Dlouhodobé investování vyhlazuje krátkodobou volatilitu. Jedním ze způsobů, jak investovat a zhodnocovat své peníze, je fond Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Ve skutečnosti z vás může udělat milionáře, pokud investujete 300 dolarů měsíčně a držíte svou investici po dobu 30 let.

To samozřejmě vyžaduje předpoklad o výnosnosti, ale jde o to, že uvidíte, jak mohou vaše peníze pěkně růst, pokud budete mít dlouhodobý přístup.

Nízké poplatky

ETF Vanguard S&P 500 si účtuje nízké roční nákladové poplatky. Je to proto, že ETF pasivně investuje do indexu S&P 500. To je velká výhoda, díky které index překonává mnoho aktivně spravovaných fondů.

Jeho nákladový poměr činí 0,03. To je méně než průměrný 0,77% nákladový poměr u podobných fondů.

Fond S&P 500 ETF společnosti Vanguard má také nižší náklady než konkurenční fond SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY), který má nákladový poměr 0,09 %.

Ačkoli to není velký rozdíl, časem se přece jen zvýší. Proč platit vyšší výdaje za stejný produkt? Nižší náklady přece znamenají vyšší výnosy.

Složení indexu

Mnoho zpravodajských organizací hovoří o indexu S&P 500, ale stojí za to pochopit, jak tento index funguje. Podíly v indexu S&P 500, a tedy i v ETF Vanguard, jsou váženy na základě tržní kapitalizace akcií. To znamená, že hodnotnější společnosti mají větší váhu a vliv na výnosy. Ty se sice v průběhu času mění na základě výkonnosti trhu, ale je užitečné vědět, do jakých akcií a sektorů investujete.

Deset největších akcií tvoří k 31. říjnu přibližně 35 % ETF. Patří mezi ně Apple (NASDAQ: AAPL), Nvidia (NASDAQ: NVDA), Microsoft (NASDAQ: MSFT), Amazon ( NASDAQ: AMZN) a Meta Platforms (NASDAQ: META).

Největší váhu v sektoru mají informační technologie, a to 31,7 %. Následují finanční sektory s 13,3 %, zdravotnictví s 11,2 %, spotřební sektory s 10 % a komunikační služby s 9,1 %.

Výpočet všeho, co potřebujete jako investor do ETF vědět

I když se může ukázat, že je obtížné určit budoucí výnosy, minulost vám může být vodítkem. ETF Vanguard S&P 500 dosáhl za posledních 10 let do 31. října ročního výnosu 12,96 %. To je téměř shodné s 13 % podkladového indexu.

Za předpokladu tohoto ročního tempa a měsíční investice 300 USD by trvalo přibližně 29 let, než by vaše investice vzrostla na 1 milion USD.

Můžete si také vyzkoušet různé scénáře výnosů. Zdá se vám 13 % příliš optimistických? Pokud ETF vynáší 8 % ročně, trvalo by dosažení 1 milionu dolarů více než 40 let.

A co třeba 10% roční výnos? Po 35 letech by vaše investice vzrostla na více než 1 milion dolarů.

Můžete použít tolik různých ročních výnosů, kolik považujete za vhodné pro své odhady. Můžete si například zvolit medvědí, býčí a základní případ.

Je poučné (a na konci dne i zajímavé) pak modelovat různé výnosy, abyste zjistili, o kolik by vaše peníze vzrostly. To vám pomůže při plánování a dosahování vašich dlouhodobých finančních cílů.

Je snadné nechat se strhnout ziskem trhu. Vždyť současný býčí trh vytvořil bohatství mnoha akciových investorů. Jen v letošním roce dosáhl index S&P 500 výnosu více než 26 %.Akcie však mohou mít kolísavé výnosy. Například rok 2022 byl náročný a trh v něm ztratil 18,1 %. Ti, kteří prodávali, přišli o následné zisky.Proto je důležité zaujmout dlouhodobý pohled. Dlouhodobé investování vyhlazuje krátkodobou volatilitu. Jedním ze způsobů, jak investovat a zhodnocovat své peníze, je fond Vanguard S&P 500 ETF . Ve skutečnosti z vás může udělat milionáře, pokud investujete 300 dolarů měsíčně a držíte svou investici po dobu 30 let.To samozřejmě vyžaduje předpoklad o výnosnosti, ale jde o to, že uvidíte, jak mohou vaše peníze pěkně růst, pokud budete mít dlouhodobý přístup. Nízké poplatkyETF Vanguard S&P 500 si účtuje nízké roční nákladové poplatky. Je to proto, že ETF pasivně investuje do indexu S&P 500. To je velká výhoda, díky které index překonává mnoho aktivně spravovaných fondů.Jeho nákladový poměr činí 0,03. To je méně než průměrný 0,77% nákladový poměr u podobných fondů.Fond S&P 500 ETF společnosti Vanguard má také nižší náklady než konkurenční fond SPDR S&P 500 ETF Trust , který má nákladový poměr 0,09 %.Ačkoli to není velký rozdíl, časem se přece jen zvýší. Proč platit vyšší výdaje za stejný produkt? Nižší náklady přece znamenají vyšší výnosy.Složení indexuMnoho zpravodajských organizací hovoří o indexu S&P 500, ale stojí za to pochopit, jak tento index funguje. Podíly v indexu S&P 500, a tedy i v ETF Vanguard, jsou váženy na základě tržní kapitalizace akcií. To znamená, že hodnotnější společnosti mají větší váhu a vliv na výnosy. Ty se sice v průběhu času mění na základě výkonnosti trhu, ale je užitečné vědět, do jakých akcií a sektorů investujete.Deset největších akcií tvoří k 31. říjnu přibližně 35 % ETF. Patří mezi ně Apple , Nvidia , Microsoft , Amazon a Meta Platforms . Největší váhu v sektoru mají informační technologie, a to 31,7 %. Následují finanční sektory s 13,3 %, zdravotnictví s 11,2 %, spotřební sektory s 10 % a komunikační služby s 9,1 %. Výpočet všeho, co potřebujete jako investor do ETF vědětI když se může ukázat, že je obtížné určit budoucí výnosy, minulost vám může být vodítkem. ETF Vanguard S&P 500 dosáhl za posledních 10 let do 31. října ročního výnosu 12,96 %. To je téměř shodné s 13 % podkladového indexu.Za předpokladu tohoto ročního tempa a měsíční investice 300 USD by trvalo přibližně 29 let, než by vaše investice vzrostla na 1 milion USD.Můžete si také vyzkoušet různé scénáře výnosů. Zdá se vám 13 % příliš optimistických? Pokud ETF vynáší 8 % ročně, trvalo by dosažení 1 milionu dolarů více než 40 let.A co třeba 10% roční výnos? Po 35 letech by vaše investice vzrostla na více než 1 milion dolarů.Můžete použít tolik různých ročních výnosů, kolik považujete za vhodné pro své odhady. Můžete si například zvolit medvědí, býčí a základní případ.Je poučné pak modelovat různé výnosy, abyste zjistili, o kolik by vaše peníze vzrostly. To vám pomůže při plánování a dosahování vašich dlouhodobých finančních cílů.