Klíčové body

Modelování výnosů vám může pomoci při plánování vašich budoucích finančních cílů
ETF Vanguard S&P 500 [VOO] má nízké poplatky
Nižší poplatky zajišťují investorům vyšší výnosy

Je snadné nechat se strhnout ziskem trhu. Vždyť současný býčí trh vytvořil bohatství mnoha akciových investorů. Jen v letošním roce (do 14. listopadu) dosáhl index S&P 500 výnosu více než 26 %.

Akcie však mohou mít kolísavé výnosy. Například rok 2022 byl náročný a trh v něm ztratil 18,1 %. Ti, kteří prodávali, přišli o následné zisky.

Proto je důležité zaujmout dlouhodobý pohled. Dlouhodobé investování vyhlazuje krátkodobou volatilitu. Jedním ze způsobů, jak investovat a zhodnocovat své peníze, je fond Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Ve skutečnosti z vás může udělat milionáře, pokud investujete 300 dolarů měsíčně a držíte svou investici po dobu 30 let.

To samozřejmě vyžaduje předpoklad o výnosnosti, ale jde o to, že uvidíte, jak mohou vaše peníze pěkně růst, pokud budete mít dlouhodobý přístup.

Nízké poplatky

ETF Vanguard S&P 500 si účtuje nízké roční nákladové poplatky. Je to proto, že ETF pasivně investuje do indexu S&P 500. To je velká výhoda, díky které index překonává mnoho aktivně spravovaných fondů.

Jeho nákladový poměr činí 0,03. To je méně než průměrný 0,77% nákladový poměr u podobných fondů.

Mám zájem o více informací

Fond S&P 500 ETF společnosti Vanguard má také nižší náklady než konkurenční fond SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY), který má nákladový poměr 0,09 %.

Ačkoli to není velký rozdíl, časem se přece jen zvýší. Proč platit vyšší výdaje za stejný produkt? Nižší náklady přece znamenají vyšší výnosy.

Složení indexu

Mnoho zpravodajských organizací hovoří o indexu S&P 500, ale stojí za to pochopit, jak tento index funguje. Podíly v indexu S&P 500, a tedy i v ETF Vanguard, jsou váženy na základě tržní kapitalizace akcií. To znamená, že hodnotnější společnosti mají větší váhu a vliv na výnosy. Ty se sice v průběhu času mění na základě výkonnosti trhu, ale je užitečné vědět, do jakých akcií a sektorů investujete.

Deset největších akcií tvoří k 31. říjnu přibližně 35 % ETF. Patří mezi ně Apple (NASDAQ: AAPL), Nvidia (NASDAQ: NVDA), Microsoft (NASDAQ: MSFT), Amazon ( NASDAQ: AMZN) a Meta Platforms (NASDAQ: META).

Největší váhu v sektoru mají informační technologie, a to 31,7 %. Následují finanční sektory s 13,3 %, zdravotnictví s 11,2 %, spotřební sektory s 10 % a komunikační služby s 9,1 %.

Výpočet všeho, co potřebujete jako investor do ETF vědět

I když se může ukázat, že je obtížné určit budoucí výnosy, minulost vám může být vodítkem. ETF Vanguard S&P 500 dosáhl za posledních 10 let do 31. října ročního výnosu 12,96 %. To je téměř shodné s 13 % podkladového indexu.

Za předpokladu tohoto ročního tempa a měsíční investice 300 USD by trvalo přibližně 29 let, než by vaše investice vzrostla na 1 milion USD.

Můžete si také vyzkoušet různé scénáře výnosů. Zdá se vám 13 % příliš optimistických? Pokud ETF vynáší 8 % ročně, trvalo by dosažení 1 milionu dolarů více než 40 let.

A co třeba 10% roční výnos? Po 35 letech by vaše investice vzrostla na více než 1 milion dolarů.

Můžete použít tolik různých ročních výnosů, kolik považujete za vhodné pro své odhady. Můžete si například zvolit medvědí, býčí a základní případ.

Je poučné (a na konci dne i zajímavé) pak modelovat různé výnosy, abyste zjistili, o kolik by vaše peníze vzrostly. To vám pomůže při plánování a dosahování vašich dlouhodobých finančních cílů.

Upozornění pro uživatele

Veškeré informace a materiály zveřejněné na internetových stránkách Burzovního Světa vycházejí z veřejně dostupných a důvěryhodných zdrojů. Při jejich zpracování je postupováno s odbornou péčí a cílem poskytovat čtenářům objektivní, aktuální a srozumitelné informace.

Obsah internetových stránek slouží výhradně k informačním a vzdělávacím účelům. Nepředstavuje individuální investiční doporučení, investiční poradenství ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji konkrétních finančních nástrojů. Veškeré názory, odhady, prognózy nebo očekávání uvedené v článcích vyjadřují informace dostupné v době jejich zveřejnění a mohou se v čase měnit.

Investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem. Hodnota investic může růst i klesat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Před přijetím jakéhokoli investičního rozhodnutí doporučujeme posoudit vlastní finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku, případně využít služeb licencovaného poskytovatele investičních služeb.

Burzovní Svět nenese odpovědnost za investiční rozhodnutí učiněná na základě informací zveřejněných na těchto internetových stránkách.

Diskusní příspěvky a komentáře zveřejněné uživateli vyjadřují názory jejich autorů a nemusí odpovídat stanovisku provozovatele portálu.

Odesláním kontaktního formuláře nebo udělením příslušného souhlasu bere uživatel na vědomí, že může být kontaktován obchodním partnerem Burzovního Světa za účelem poskytnutí informací o investičních službách nebo finančních nástrojích. Podrobnosti o zpracování osobních údajů, využívání souborů cookies a obchodních partnerech jsou uvedeny v příslušných dokumentech dostupných na těchto internetových stránkách.

U jednotlivých článků mohou být uvedeny informace o použitých zdrojích, datu původní analýzy nebo datu, ke kterému se vztahují uvedené tržní údaje.

Trpěliví investoři mohou sklízet velké úspěchy. Je snadné nechat se strhnout ziskem trhu. Vždyť současný býčí trh vytvořil bohatství mnoha akciových investorů. Jen v letošním roce (do 14. listopadu) dosáhl index S&P 500 výnosu více než 26 %. Akcie však mohou mít kolísavé výnosy. Například rok 2022 byl náročný a trh v něm ztratil 18,1 %. Ti, kteří prodávali, přišli o následné zisky. Proto je důležité zaujmout dlouhodobý pohled. Dlouhodobé investování vyhlazuje krátkodobou volatilitu. Jedním ze způsobů, jak investovat a zhodnocovat své peníze, je fond Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Ve skutečnosti z vás může udělat milionáře, pokud investujete 300 dolarů měsíčně a držíte svou investici po dobu 30 let. To samozřejmě vyžaduje předpoklad o výnosnosti, ale jde o to, že uvidíte, jak mohou vaše peníze pěkně růst, pokud budete mít dlouhodobý přístup. Nízké poplatky ETF Vanguard S&P 500 si účtuje nízké roční nákladové poplatky. Je to proto, že ETF pasivně investuje do indexu S&P 500. To je velká výhoda, díky které index překonává mnoho aktivně spravovaných fondů. Jeho nákladový poměr činí 0,03. To je méně než průměrný 0,77% nákladový poměr u podobných fondů. Fond S&P 500 ETF společnosti Vanguard má také nižší náklady než konkurenční fond SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY), který má nákladový poměr 0,09 %. Ačkoli to není velký rozdíl, časem se přece jen zvýší. Proč platit vyšší výdaje za stejný produkt? Nižší náklady přece znamenají vyšší výnosy. Složení indexu Mnoho zpravodajských organizací hovoří o indexu S&P 500, ale stojí za to pochopit, jak tento index funguje. Podíly v indexu S&P 500, a tedy i v ETF Vanguard, jsou váženy na základě tržní kapitalizace akcií. To znamená, že hodnotnější společnosti mají větší váhu a vliv na výnosy. Ty se sice v průběhu času mění na základě výkonnosti trhu, ale je užitečné vědět, do jakých akcií a sektorů investujete. Deset největších akcií tvoří k 31. říjnu přibližně 35 % ETF. Patří mezi ně Apple (NASDAQ: AAPL), Nvidia (NASDAQ: NVDA), Microsoft (NASDAQ: MSFT), Amazon ( NASDAQ: AMZN) a Meta Platforms (NASDAQ: META). Největší váhu v sektoru mají informační technologie, a to 31,7 %. Následují finanční sektory s 13,3 %, zdravotnictví s 11,2 %, spotřební sektory s 10 % a komunikační služby s 9,1 %. Výpočet všeho, co potřebujete jako investor do ETF vědět I když se může ukázat, že je obtížné určit budoucí výnosy, minulost vám může být vodítkem. ETF Vanguard S&P 500 dosáhl za posledních 10 let do 31. října ročního výnosu 12,96 %. To je téměř shodné s 13 % podkladového indexu. Za předpokladu tohoto ročního tempa a měsíční investice 300 USD by trvalo přibližně 29 let, než by vaše investice vzrostla na 1 milion USD. Můžete si také vyzkoušet různé scénáře výnosů. Zdá se vám 13 % příliš optimistických? Pokud ETF vynáší 8 % ročně, trvalo by dosažení 1 milionu dolarů více než 40 let. A co třeba 10% roční výnos? Po 35 letech by vaše investice vzrostla na více než 1 milion dolarů. Můžete použít tolik různých ročních výnosů, kolik považujete za vhodné pro své odhady. Můžete si například zvolit medvědí, býčí a základní případ. Je poučné (a na konci dne i zajímavé) pak modelovat různé výnosy, abyste zjistili, o kolik by vaše peníze vzrostly. To vám pomůže při plánování a dosahování vašich dlouhodobých finančních cílů.