Vanguard zlevnil investování: snížení poplatků a dva fondy ETF, které stojí za zvážení

Tento krok se týká celkem 168 podílových fondů a fondů obchodovaných na burze (ETF). Nižší poplatky se mohou stát atraktivní pobídkou pro české investory, kteří hledají efektivnější způsob správy svého portfolia.

Poplatky, nebo-li nákladový poměr (anglicky expense ratio), představují podíl, který je odečítán z hodnoty fondu za účelem pokrytí provozních nákladů. Ty zahrnují správce, marketing, administrativu a další související služby. Podle statistik z roku 2023 se průměrný nákladový poměr indexových akciových ETF pohyboval kolem 0,15 %. Vanguard však výrazně snižuje náklady u významných fondů, aby investice byly ještě přístupnější.

Podívejme se na dva ETF fondy, které by nyní mohly být zajímavé pro dlouhodobé investory.

Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)

Fond Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) se zaměřuje na akcie mezinárodních společností, které vyplácejí nadprůměrné dividendy. Snižení nákladového poměru z 0,22 % na 0,17 % dělá z tohoto ETF atraktivní nástroj pro investory, kteří chtějí pravidelný příjem z dividend.

Širší americký index S&P 500 sice dłouhodobě vykazuje vysokou výkonnost, nicméně současná tržní situace nahrává diverzifikaci do zahraničních akcií. Velká část hodnoty trhu v USA se soustředí na technologické giganty a společnosti zaměřené na umělou inteligenci, což může zvyšovat riziko koncentrace.

Investice do mezinárodních akcií může být výhodná, pokud se americký dolar oslabí. To je pravděpodobné v případě, že by Federální rezervní banka (Fed) začala snižovat úkrokové sazby. Historicky slabší dolar podporuje lepší výkonnost zahraničních akcií.

Fond Vanguard International High Dividend Yield ETF je přibližně ze 43 % investován do evropských akcií, 26,4 % v oblasti Tichomoří a 21,7 % na rozvíjejících se trzích. Mezi hlavními držitelí patří společnosti jako Toyota (TM), Royal Bank of Canada (RY) a Shell (SHEL). Dividendový výnos fondu překračuje 4,6 %, což může být zajímavé pro investory, kteří očekávají pravidelný příjem.

VYMI

Vanguard International High Div

NasdaqGM

$80.88

$0.16

0.20%

Vanguard Financials ETF (VFH)

Druhý fond, který stojí za pozornost, je Vanguard Financials ETF (VFH), který se zaměřuje na společnosti poskytující finanční služby. Tento sektor čelil v posledních letech mnoha výzvám, včetně krachů bank a zpřísňování regulatorních požadavků. Navíc vysoké úkrokové sazby v USA vytvářely nepříznivé prostředí pro ziskovost finančních institucí.

Situace se však může změnit. Prezident Donald Trump jmenoval nové vedení regulátorů, což může zmírnit tlaky na finanční sektor. Plány na zvyšování kapitálových požadavků byly dočasně pozastaveny. Navíc lze očekávat oživení v oblasti investičního bankovnictví, což by mohlo zlepšit ziskovost bank.

Fond Vanguard Financials ETF zahrnuje nejen tradiční banky jako JPMorgan Chase (JPM) a Goldman Sachs (GS), ale také společnosti zaměřené na platby a data, jako jsou Mastercard a S&P Global. To poskytuje investorům expozici na celý finanční sektor, který má potenciál těžit z případného zotavení trhu.

VFH

Vanguard Financials ETF

NYSEArca

$129.58

$1.25

0.97%

Proč zvážit investice do ETF od Vanguardu

Vanguard je známý svou filozofií zaměřenou na dlouhodobě nízké náklady. Snižování poplatků u tolika fondů dokazuje odhodlání společnosti nabídnout konkurenceschopné produkty. Investoři, kteří hledají diverzifikované portfolium s nízkými náklady, by mohli zvážit zahrnutí těchto fondů do své investiční strategie. Další důležitým aspektem je stabilita a důvěryhodnost společnosti Vanguard, která patří mezi průkopníky v oblasti pasivního investování. Jejich fondy pravidelně vykazují solidní výkonnost, což z nich dělá vhodnou volbu pro investory zaměřené na dlouhodobý růst kapitálu. Kromě toho, Vanguard neustále inovuje a příspůbobuje své produkty aktuálním trendům na trhu, což jim umožňuje zachovat konkurenceschopnost a nabídnout kvalitní služby i v dynamickém prostředí globálních investic.