Klíčové body

Mezi faktory, které je třeba při hodnocení dividendových ETF zvážit, patří výnos, poplatky, diverzifikace, pověst a výkonnost
Fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF má ve všech těchto kritériích vysoké hodnocení
Přestože jeho výnos a výkonnost nemusí být v budoucnu tak dobré jako nyní, je tento ETF skvělou volbou

Pokud hledáte příjem, máte spoustu možností. Můžete investovat do nemovitostí a inkasovat nájemné. Můžete nakupovat dluhopisy. Můžete vložit své peníze do dividendových akcií.

Mnoho investorů dává přednost poslední z těchto alternativ, a to ze dvou hlavních důvodů. S dividendovými akciemi je méně starostí než s nákupem a správou nemovitostí. Mohou také chránit před inflací, když se zvýší výplata dividend.

Burzovně obchodované fondy (ETF) nabízejí snadný způsob, jak investovat do velkého koše dividendových akcií. Do jakého dividendového ETF je nyní nejlepší investovat 1 000 USD?

Co je třeba zvážit u dividendových ETF

Při výběru dividendového ETF, které chcete koupit, musíte ještě provést určitý průzkum. Některé jsou mnohem lepší než jiné. Podívejme se na několik klíčových kritérií, která byste měli zvážit.

Zřejmým z nich je dividendový výnos ETF. V ideálním případě budete chtít relativně vysoký výnos, protože to znamená vyšší příjem. Některé fondy s mimořádně vysokým výnosem však mohou být rizikové. Nejlepším způsobem, jak porovnat dividendové ETF v tomto ohledu, je podívat se na jejich 30denní výnosy podle SEC. Toto procento odráží výnos na akcii, který ETF vygeneroval za 30denní období po úpravě o náklady, vydělený jeho maximální cenou za akcii v poslední den období.

Dalším důležitým faktorem, který je třeba vyhodnotit, jsou poplatky. Každý ETF by měl zveřejňovat svůj roční nákladový poměr, což jsou provozní náklady fondu vydělené jeho průměrnými aktivy. Čím nižší je poměr nákladů, tím lépe.

Chtěli byste se také podívat, jak je portfolio ETF diverzifikované. ETF s velkým počtem akcií pokrývajících více sektorů poskytují větší diverzifikaci než ETF s menším počtem akcií soustředěných do vybraných sektorů.

Nepřehlížejte ani pověst ETF a jeho správce. Jedním ze způsobů, jak porovnat fondy, je podívat se na jejich hodnocení Morningstar.

Nakonec zvažte historickou výkonnost dividendového ETF. Je pravda, že minulá výkonnost nemusí nutně znamenat podobné výsledky v budoucnosti. Je však důležité vědět, zda daný ETF dlouhodobě výrazně neprodělává.

Nejlepší dividendový ETF ke koupi

S ohledem na výše uvedené si myslím, že nejlepším dividendovým ETF, do kterého lze nyní investovat 1 000 USD, je Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD). Třicetidenní výnos tohoto fondu podle SEC činí 3,55 %, což je úroveň, která by měla být pro mnoho příjmových investorů atraktivní.

S fondem Schwab U.S. Dividend Equity ETF nebudete platit přehnané poplatky. Jeho roční nákladový poměr činí pouze 0,06 %. ETF může udržovat své náklady na nízké úrovni, protože je pasivně spravován a snaží se sledovat výkonnost indexu Dow Jones U.S. Dividend 100.

Fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF vlastní 103 amerických akcií, které vykazují konzistentní dividendy s vysokým výnosem. Mezi jeho hlavní držitele patří Cisco Systems (CSCO), Blackrock (BLK), The Home Depot (HD), Lockheed Martin (LMT) a Chevron (CVX). Akcie ETF zastupují 10 sektorů. Nejvíce je investováno do finančního sektoru, který tvoří 17,3 % celkového portfolia.

Tento fond spravuje Charles Schwab (SCHW), uznávaná společnost poskytující finanční služby, která působí na trhu již od roku 1971. Fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF získal medailové hodnocení Morningstar Gold – nejvyšší možné hodnocení pro ETF. Zpráva společnosti Morningstar z května 2024 jej totiž označila za „jeden z nejlepších dostupných dividendových fondů“.

A co výkonnost? Tento ETF společnosti Schwab dosáhl od svého založení 20. října 2011 průměrného ročního výnosu 13,38 %. Jeho celkový výnos v roce 2024 se zatím pohybuje kolem 15 %.

Dvě varovné poznámky

Investoři by si měli u fondu Schwab U.S. Dividend Equity ETF uvědomit dvě věci. Zaprvé je možné, že dividendový výnos ETF nezůstane tak vysoký jako nyní. Po většinu posledních 10 let se výnos pohyboval pod 3 %. Za druhé, výkonnost fondu nemusí být v budoucnu tak vysoká jako v minulosti.

Přesto je jen málo věcí, které by se tomuto dividendovému ETF nelíbily. Pro investory, kteří hledají příjem, se Schwab U.S. Dividend Equity ETF podle mého názoru jeví jako nejlepší volba na trhu.

SCHD

Schwab US Dividend Equity ETF

NYSEArca

$26.50

$0.11

0.42%

Pokud hledáte příjem, máte spoustu možností. Můžete investovat do nemovitostí a inkasovat nájemné. Můžete nakupovat dluhopisy. Můžete vložit své peníze do dividendových akcií.Mnoho investorů dává přednost poslední z těchto alternativ, a to ze dvou hlavních důvodů. S dividendovými akciemi je méně starostí než s nákupem a správou nemovitostí. Mohou také chránit před inflací, když se zvýší výplata dividend.Burzovně obchodované fondy nabízejí snadný způsob, jak investovat do velkého koše dividendových akcií. Do jakého dividendového ETF je nyní nejlepší investovat 1 000 USD?Co je třeba zvážit u dividendových ETFPři výběru dividendového ETF, které chcete koupit, musíte ještě provést určitý průzkum. Některé jsou mnohem lepší než jiné. Podívejme se na několik klíčových kritérií, která byste měli zvážit.Zřejmým z nich je dividendový výnos ETF. V ideálním případě budete chtít relativně vysoký výnos, protože to znamená vyšší příjem. Některé fondy s mimořádně vysokým výnosem však mohou být rizikové. Nejlepším způsobem, jak porovnat dividendové ETF v tomto ohledu, je podívat se na jejich 30denní výnosy podle SEC. Toto procento odráží výnos na akcii, který ETF vygeneroval za 30denní období po úpravě o náklady, vydělený jeho maximální cenou za akcii v poslední den období.Dalším důležitým faktorem, který je třeba vyhodnotit, jsou poplatky. Každý ETF by měl zveřejňovat svůj roční nákladový poměr, což jsou provozní náklady fondu vydělené jeho průměrnými aktivy. Čím nižší je poměr nákladů, tím lépe.Chtěli byste se také podívat, jak je portfolio ETF diverzifikované. ETF s velkým počtem akcií pokrývajících více sektorů poskytují větší diverzifikaci než ETF s menším počtem akcií soustředěných do vybraných sektorů.Nepřehlížejte ani pověst ETF a jeho správce. Jedním ze způsobů, jak porovnat fondy, je podívat se na jejich hodnocení Morningstar.Nakonec zvažte historickou výkonnost dividendového ETF. Je pravda, že minulá výkonnost nemusí nutně znamenat podobné výsledky v budoucnosti. Je však důležité vědět, zda daný ETF dlouhodobě výrazně neprodělává.Nejlepší dividendový ETF ke koupiS ohledem na výše uvedené si myslím, že nejlepším dividendovým ETF, do kterého lze nyní investovat 1 000 USD, je Schwab U.S. Dividend Equity ETF . Třicetidenní výnos tohoto fondu podle SEC činí 3,55 %, což je úroveň, která by měla být pro mnoho příjmových investorů atraktivní.S fondem Schwab U.S. Dividend Equity ETF nebudete platit přehnané poplatky. Jeho roční nákladový poměr činí pouze 0,06 %. ETF může udržovat své náklady na nízké úrovni, protože je pasivně spravován a snaží se sledovat výkonnost indexu Dow Jones U.S. Dividend 100.Fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF vlastní 103 amerických akcií, které vykazují konzistentní dividendy s vysokým výnosem. Mezi jeho hlavní držitele patří Cisco Systems , Blackrock , The Home Depot , Lockheed Martin a Chevron . Akcie ETF zastupují 10 sektorů. Nejvíce je investováno do finančního sektoru, který tvoří 17,3 % celkového portfolia.Tento fond spravuje Charles Schwab , uznávaná společnost poskytující finanční služby, která působí na trhu již od roku 1971. Fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF získal medailové hodnocení Morningstar Gold – nejvyšší možné hodnocení pro ETF. Zpráva společnosti Morningstar z května 2024 jej totiž označila za „jeden z nejlepších dostupných dividendových fondů“.A co výkonnost? Tento ETF společnosti Schwab dosáhl od svého založení 20. října 2011 průměrného ročního výnosu 13,38 %. Jeho celkový výnos v roce 2024 se zatím pohybuje kolem 15 %.Dvě varovné poznámkyInvestoři by si měli u fondu Schwab U.S. Dividend Equity ETF uvědomit dvě věci. Zaprvé je možné, že dividendový výnos ETF nezůstane tak vysoký jako nyní. Po většinu posledních 10 let se výnos pohyboval pod 3 %. Za druhé, výkonnost fondu nemusí být v budoucnu tak vysoká jako v minulosti.Přesto je jen málo věcí, které by se tomuto dividendovému ETF nelíbily. Pro investory, kteří hledají příjem, se Schwab U.S. Dividend Equity ETF podle mého názoru jeví jako nejlepší volba na trhu.