Existuje několik vynikajících indexových fondů, které se zaměřují na dividendové akcie, a díky současnému prostředí úrokových sazeb jsou dividendové výnosy obecně vyšší než v posledních letech.

Ale přestože investoři věnují největší pozornost indexovým fondům zaměřeným na dividendové akcie s vysokým výnosem, doporučil bych alternativní přístup, zejména pokud se na příjem svého portfolia nespoléháte již desítky let.

Konkrétně fond Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) se zaměřuje na společnosti, které mají dobré výsledky v růstu svých dividend. Zde je přehled toho, do čeho ETF investuje a proč by mohl být chytrým indexovým fondem, který byste měli zvážit, pokud máte dnes k dispozici 1 000 USD (nebo více) na investici.

Co je Vanguard Dividend Appreciation ETF?

Vanguard Dividend Appreciation ETF je indexový fond, který sleduje index S&P U.S. Dividend Growers. Na rozdíl od mnoha jiných indexů dividendových akcií se tento nezaměřuje na výnosy jednotlivých složek.

Místo toho index S&P U.S. Dividend Growers zahrnuje pouze americké společnosti, které každoročně zvyšovaly dividendu po dobu nejméně 10 po sobě jdoucích let. A nejenže neupřednostňuje akcie s vysokým výnosem, ale vylučuje 25 % akcií s nejvyšším výnosem, které splňují kritérium 10 let.

Automaticky se tak vylučuje mnoho realitních investičních trustů (REIT) a dalších akcií, které jsou primárně zaměřeny na příjem.

ETF zahrnuje společnosti všech velikostí. Tržní kapitalizace akcií v indexu se pohybuje od nejvyšší hodnoty 3,3 bilionu USD po nejnižší hodnotu pouhých 318 milionů USD. Typická akcie v indexu má 12% míru růstu zisku a obchoduje se za téměř 24násobek zisku.

Poplatky a jeho výkonnost

Stejně jako většina ETF Vanguard je i Dividend Growth ETF extrémně nízkonákladový indexový fond. Jeho nákladový poměr činí pouhých 0,06 %, což znamená, že na každých 1 000 USD, které jste do fondu investovali, činí vaše roční investiční náklady pouhých 0,60 USD. (Poznámka: Nákladový poměr ETF není poplatek, který musíte platit. Pouze se časem promítne do výkonnosti fondu).

VIG

Vanguard Div Appreciation ETF

NYSEArca

$207.81

$1.35

0.65%

Za posledních 10 let dosáhl fond Vanguard Dividend Growth ETF ročního výnosu 11,1 %. Pro představu, investice ve výši 1 000 USD složená tímto tempem by po 10 letech vzrostla na 2 865 USD, po 20 letech na 8 209 USD a po 30 letech na 23 519 USD. Stručně řečeno, může to být skvělý způsob, jak dlouhodobě budovat bohatství – a také zdroj příjmů.

Větší zaměření na technologie než průměrné dividendové ETF

Jedná se o vážený indexový fond, který podle posledních informací drží 339 akcií. A jedním z klíčových bodů je, že protože se zaměřuje na růst dividend, a ne pouze na akcie s nadprůměrnými dividendami, zahrnuje některé zajímavější technologické akcie, které nejsou zahrnuty v mnoha dividendových ETF. Téměř čtvrtina podílů tohoto fondu je ve skutečnosti v technologickém sektoru.

Například společnosti Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) a Broadcom (AVGO) patří mezi pět nejvýznamnějších akcií ETF. Další akcie, jako Visa (V) a Mastercard (MA), které dnes nemají vysoké výnosy, ale mají vynikající výsledky v oblasti výkonnosti akcií, které překonávají trh, jsou také mezi největšími držiteli.

Jde o to, že ačkoli je celkový dividendový výnos ETF výrazně nižší než u mnoha jiných špičkových dividendových ETF, má jasný cíl zvyšovat v čase příjem a má spoustu expozice vůči akciím, které by mohly překonat trh. Pokud hledáte dividendy, ale jde vám spíše o budoucí příjem než o vysoký aktuální výnos, stojí za to se na ETF Vanguard Dividend Appreciation podívat blíže.

Investice do tohoto ETF může přinést dlouhodobý růst příjmů a stabilitu díky zaměření na rostoucí dividendy.