Jak do něj efektivně investovat pomocí ETF?

S&P 500 je nejsledovanějším indexem akciového trhu. A je to pravděpodobně nejjednodušší index, do kterého lze investovat, zejména prostřednictvím burzovně obchodovaného fondu (ETF). ETF Vanguard S&P 500 (VOO), který spravuje aktiva v hodnotě 472 miliard USD, je nejoblíbenějším způsobem, jak můžete sledovat výkonnost indexu S&P 500. Může z vás však tento ETF udělat milionáře?

Tento akciový index je v posledních letech dobře známý i u nás v České republice. Měli byste do něj v tuto chvíli ale opravdu investovat?

Sázka na americkou ekonomiku jako celek

Index S&P 500 obsahuje 500 velkých a ziskových podniků, které mají sídlo v USA. Jedná se o širokou škálu podniků. Mezi tři nejvýznamnější akcie patří Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA) a Apple (AAPL) – známá jména, která dohromady tvoří 20 % aktiv. Na druhém konci spektra jsou pak mnohem menší společnosti, například News Corp, která tvoří pouhých 0,01 % portfolia.

Vlastnictví tohoto ETF v podstatě znamená, že sázíte na růst americké ekonomiky, což je v minulosti výnosný hazard. Od svého založení v roce 2010 dosáhl tento ETF Vanguard S&P 500 celkového ročního výnosu 14,5 %. V posledních několika desetiletích však index S&P 500 dosahoval průměrného ročního výnosu 10 %.

Většina správců aktivních fondů, takzvaných odborníků v oboru správy investic, ve skutečnosti dlouhodobě nedosahuje výkonnosti indexu S&P 500. To jim však nebrání v tom, aby si účtovali poplatky, které se mohou zdát jako nehorázné. Lidé za jejich služby stále platí.

Dobrou zprávou u ETF Vanguard S&P 500 je, že roční nákladový poměr 0,03 % je mimořádně přesvědčivý. Z každé investice 10 000 dolarů jdou na roční poplatek pouze 3 dolary. To je malá cena, která investorům zajistí, že si ponechají více svého kapitálu. Navíc můžete v noci klidně spát s vědomím, že si vaše portfolio vede lépe než drtivá většina správců fondů.

Měli byste nyní nakupovat tento slavný index?

V době psaní tohoto článku se ETF obchoduje jen 4 % pod svou rekordní úrovní, které dosáhl v polovině července. Trh zažil působivou býčí jízdu, protože investoři pravděpodobně věří, že Federální rezervní systém dokáže snížit inflaci, aniž by se ekonomika překlopila do recese. Šílenství kolem umělé inteligence rovněž pohánělo akcie vzhůru.

Přirozeně vás asi zajímá, zda je nyní ještě vhodná doba pro investování peněz. Nebylo by lepší počkat na pokles? Tato myšlenka zní teoreticky dobře, ale je téměř nemožné správně předpovědět vrcholy a dna trhů s jakoukoli přesností. Nejlepším postupem je jednoduše investovat a nechat čas pracovat na vaší straně.

Fond Vanguard S&P 500 ETF se v průběhu své historie rozhodně stal solidní investicí. Věřím, že v dlouhodobém horizontu není důvod, proč by nemohl napodobit své minulé výnosy, i když předchozí výsledky nezaručují budoucí výsledky. Je rozumné, aby investoři očekávali roční výnosy ve výši 10 %, i když volatilita se jistě objeví.

To vše znamená, že ETF z vás jednoho dne může udělat milionáře – za dvou podmínek. První je, že jste schopni investovat s extrémně dlouhodobým časovým horizontem, který zahrnuje mnoho desetiletí. To umožní, aby složené investování zapracovalo na svých kouzlech.

Druhou podmínkou je, že budete nejen investovat předem, ale že si také osvojíte postupné průměrování nákladů — neboli strategii DCA. Tato strategie pomáhá budovat trvalý návyk spoření a může výrazně zvýšit výnosy.

Řekněme, že dnes investujete 10 000 USD do ETF Vanguard S&P 500 a zároveň každý měsíc přidáte 100 USD. Při 10% ročním výnosu byste se za 40 let stali milionářem. Ti, kteří dokáží zvýšit počáteční investici nebo měsíční přírůstky, zjistí, že se časový horizont do sedmimístného klubu zkrátí.